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人工智能、大数据、区块链、云计算……金融科技的疾速开展，全方位推进证券行业数字化转型。业内各家券商在紧跟数字化转型布局的同时，纷纭聚焦本身业务及资源天赋，融会金融科技打造拥有中心竞争力的商业模式。
近日，中证协向各证券公司下发《证券公司网络和信息平安三年晋升方案（2023-2025）》征求意见稿，券商数字化转型预计进入片面减速阶段。中国基金报记者约请 到国信证券、河汉证券、兴业证券、华安证券、东吴证券、长城证券、西南证券、德邦证券等8家出名券商相干业务担任人，共议行业数字化开展功效，探究科技赋能之路。
券商数字化转型进入深水区 全方位业务赋能
中国基金报记者 赵心怡
证券行业金融科技开展日渐提速，数字化转型与科技巧力建立已成为各大券商剧烈竞逐的赛道，同样成为行业开展的下一个策略洼地。
进入高品质开展新阶段，证券行业面临科技赋能业务深档次改革及数字化转型开展片面铺开的新时代。数字化从局部、孤立的繁多畛域投入逐步向平台化、生态化延长，象征着科技将可为券商各项业务畛域进行赋能。
数字化转型向平台化、生态化延长
回顾2022年，人工智能、大数据、区块链、云计算等金融科技开展正在推进证券行业减速实现片面数字化转型，证券业务向数字化、智能化、矫捷化和生态化继续开展。
国信证券表现，券商投资业务是金融科技重点运用的畛域，包罗量化投资、衍生品、做市、产品创设、定价和危险办理等。好比衍生品业务，产品愈来愈丰硕、构造愈来愈繁杂，需求弱小算力、算法以及高效的零碎反对，提供一体化的实时定价和危险对冲办理。做市业务需求高机能的战略零碎、极速买卖零碎，高效、智能的算法和模型。
在券商资管业务方面，德邦证券表现，目前科技赋能的中心次要着眼于渠道打造、投研才能建立和营销办理。渠道方面，借助挪动互联网、大数据经营，可升高获客本钱、优化用户体验以及赋能一线销售完成数字化展业；投研方面，经过智能工具积淀钻研常识、进步钻研效力，潜伏还拥有经过平台化工具输入投研才能的后劲。
西南证券则称，券商机构业务数字化能够从搭建一体化PB办事平台入口、打造线上化机构客户办理才能、打造平台化投研才能、建设量化买卖平台和PB综合办事平台以及保障员工日常任务的体验和效力等方面动手。
极速买卖办事重塑经纪业务
买卖零碎作为券商经纪业务的中心，需求在速度、平安性和专业化方面“更上一层楼”。近些年来已有多家券商实现极速买卖零碎、平台和办事的上线和更新迭代，极速买卖办事正成为改动经纪业务格式的冲破口。
关于在打造极速买卖零碎、保障客户买卖速度等畛域理论中的心得感触，东吴证券告知中国基金报：“针对不同细分客群以及客户的不同买卖需要，咱们提供了A5极速买卖柜台与HTS超极速买卖柜台两大中心买卖零碎，经过相对于收敛的分类战略反对客户全市场全业务极速买卖需要。为保障客户买卖速度，咱们对标头部券商并追求翻新冲破，斗胆采取新技术、新架构，不停推动中心买卖零碎的机能晋升。”
兴业证券表现，公司已建成多套低延时、高并发、高可用的极速买卖零碎，实现沪深双核心买卖节点部署，反对一户两地就近报盘与资金实时挑唆，知足客户差别化的买卖需要。配以FPGA极速行情零碎，提供沪深买卖行情解码、加工与转发，为高频量化客户提供极致的买卖+行情一体化办事。
华安证券引见，其依靠沪深买卖所托管机房，部署提供独立、公用的买卖单元，在完成零物理间隔通信、包管通信的低提早和高不乱性的同时提供极致速度体验。为更好知足机构及高频客户买卖高效、疾速等需要，华安证券还陆续在沪深买卖所托管机房上线拥有低延时、高可用、大容量、高牢靠及凋谢性等特征的极速买卖零碎以及知足高频客户行情数据更全、推送速度更及时需要的Level-2非展现加强行情。
让数字化切实晋升客户体验
机构办事客户阅历了从各自办事客户、各业务协同、跨业务线协作办事客户再到以客户为核心、总体办事的进程。经过科技赋能，券商完成经过建设投资者独一标识，反对从托管、投行到投资、买卖的账户一致办理，加强券商与机构客户的黏性，助力拓展新业务。
兴业证券引见，其以“多位一体”为中心着力构建机构办事生态，晋升以客户为核心的数智化综合办事才能。针对投资机构，打造买卖、托管、销售、投研、衍生品等“N位一体”的综合办事生态，例如环抱机构经纪客户差别化需要，增强战略及算法平台建立；推动金融衍生品业务办理、经营办理、危险办理以及买卖通道搭建和优化，全力反对金融衍生品业务开展等。针对融资机构，打造以智能审核、智能功课为代表的智能投行办事体系、办事实体经济高品质开展。
河汉证券以为，让数字化切实办事客户，证券公司需求给予金融科技超出业务开展需求的整体定位，站在策略高度对金融科技进行久远布局；偏重点推动金融科技与业务开展深度融会，完成金融和业务的深度矫捷；同时在技术架构方面增强中台才能积淀，强化前端零碎协同，晋升自研比例，增强深入金融科技运用翻新，从而顺应不停变动的客户需求和业务需要。
东吴证券表现，机构买卖拥有专业化、极速化的特征，为更好地撑持业务并为客户提供优质的办事，需求综合整合行业金融科技资源，根据需要分层为客户打造解决计划。关于客户需要的通用功用，券商可与主流金融科技厂商协作，为客户提供基于通用买卖软件的规范化解决计划。而针对客户的共性化买卖需要与特定的买卖业务场景，则需求提供定制化解决计划。东吴证券即踊跃规划自研畛域，打造iTrade综合买卖平台，按照客户需要设计开发定制功用以及定制客户端。
长城证券引见，为进步机构客户办事体验，公司承袭着“以客户为核心”的理念，踊跃借助金融科技气力，打造机构客户综合金融办事平台，经过一体化数字平台串连起机构办事的各个环节，买通各个业务条线之间割裂，完成了机构客户全资产、全流程、全场景的一站式办事，片面知足客户需要。全流程数字化又使得平台可经过挖掘数据中的客户需要，推进办事模式转换，用数据驱动办事才能晋升，晋升客户办事满意度。
券业数字化人材紧缺 严防技术投入圈套
中国基金报记者 闫晶滢
证券行业金融科技开展日渐提速，投入力度也不停加大。不外，在数字化转型过程当中，其业务痛点及瓶颈仍需关注。
例如，与海内金融机构科技人员配备比拟，国际证券业数字化转型的人材根底显著缺乏，亟需“跟上”。亦有业内人士指出，发展数字化转型的初心是推动业务改革，应防止自觉比拼信息技术收入，严防堕入技术投入圈套。
数字化转型人材根底缺乏
复合型人选获青眼
人力资源是行业开展的源能源。关于科技类人材的建立，《三年晋升方案（2023-2025）》中要求，券商信息科技专业人员不低于公司员工总数的6%，网络和信息平安专业人员不低于信息科技专业人员的3%且不该少于4人。
值得关注的是，在近期某大型券商官网社会招聘中，对金融科技畛域岗位设置多达20余个，招聘数量远超投行、资管等业务部门，部份新招岗位标注红底“加急”。薪酬方面，多家券商招聘信息称“拥有行业竞争力”。有猎头向记者透露，相干岗位薪酬对标或超过“大厂薪资”。
一个不争的事实是，在证券行业从科技赋能业务深档次改革及数字化转型片面铺开的症结时代，业外科技人材相对于不足。特别是和国外投行、资管机构科技人员30%以上的占比比拟，国际证券业数字化转型的人材根底显著缺乏。
“虽然近些年来证券行业加大了人材招聘力度，然而在金融科技畛域的高档次复合型人材的引进、造就、留用等方面依然有待晋升，既懂金融又理解信息技术更相熟业务的复合型人材相对于缺乏。”国信证券引见称。
在人材招聘上，兴业证券表现，2022年市场上互联网、金融科技、数字化等复合配景的候选人供应较以往有一定增长，但高端人材招聘难的问题仍然存在。关于业务专业性较强的岗位，公司更偏向于选择拥有金融行业教训的人员，关于技术专业性较强的岗位会关注互联网、技术当先的行业人材。另外，券商行业对校园招聘给予了很大的关注和冀望。
跟着金融科技的疾速开展，证券行业对人材的要求也愈来愈高，既懂技术又懂业务的复合型人材成为券商的抢手人选。“好比科技人员对新兴技术的接收才能，对业务常识的迅速学习才能，对运用场景的挖掘才能，都是券商在录用人员时的考量要素”华安证券相干人士表现。
业技融会、跨部门协同问题待解
除了人的要素，目前证券行业的数字化转型，还面临着其余的问题与难题。
首先面临的是跨部门协同问题，国信证券指出，券商业务是基于原本的牌照劣势开展起来的，各业务板块大多环抱牌照来发展，这也致使业务板块之间呈现互相割裂场面。在数字化转型过程当中，要求总部的管控才能、中后盾的专业才能及时跟上，经过设定数字化转型的愿景和指标，一致组织，高效协调，及时买通各个独立的业务模块，为客户提供更高效、更便捷的办事。
如何真正完成“业技融会”，一样是证券业完成金融科技无效开展的痛点之一。西南证券指出，目前部份券商了解的数字化转型依然是传统IT转型，转型标的目的以优化工具效力、优化零碎架构、引入新工具进行科技运用为次要目的，而非由业务策略驱动、与业务无机结合的数字化转型。这样一来，虽然券商的单点复线技术才能有所晋升，但顶层驱能源缺乏，业务参预感弱，组织撑持也不配套，因此很难取得可观的业务成果。
而且，当下券商的数字化策略高度同质化，大家一味追逐业界“时兴”趋向而未充沛结合本身业务根底，未能制订出合乎本身业务指标的数字化蓝图，数字化转型节拍与业务开展需要脱节，致使资源自觉投入与反复建立。发展数字化转型的初心应是推动业务改革，寻觅经营事迹改良和业务增收的时机。技术翻新是达成指标过程当中应用的工具和伎俩；而不该自觉比拼信息技术收入，堕入技术投入圈套。
德邦证券亦提出，科技的引领与溢出是数字化转型的短暂指标，以后大多证券机构都处于科技撑持阶段，证券公司如何构建业务科技协同机制，科技后行，发扬科技面前的价值，是将来数字化转型必争之地，业技融会水平也将抉择证券公司在数字化转型赛道当先趋向。
另外，兴业证券以为，证券行业外购零碎比例较高，正成为各类数字化运用翻新的瓶颈，彻底自主研发又存在中心零碎危险，因此在数字化转型过程当中，需求高度注重科技巧力建立，坚持症结技术自主可控准则，不停进步自主研发才能，同时增强技术供给链平安办理。
推进“数字+商业模式”转型改革
跟着科技浪潮席卷金融行业，券商对数字化转型的紧急性已根本达成共鸣。瞻望将来，多家券商表现，数字化转型重在“转型”，期待尽快推进传统业务和办理模式改造降级，并催生新业态
兴业证券指出，券商将来应以业务策略为导向，基于人工智能、大数据、云计算、流程自动化等技术的驱动赋能，推进产品、营销、经营、办理和办事的片面数字化、精准化、智能化，完成“数字+商业模式”的转型改革。
德邦证券以为，比拟批发财产办理业务而言，在机构业务数字化方面，大部份券商仍处在起步阶段，业务构造和产品供应都与成熟市场存在差距，这也将成为下一个阶段券商数字化重点发力标的目的。虽然数字化转型减速进行，然而券商金融科技还处于“反对”阶段，科技前置也是将来一个标的目的，从局部赋能演化成为片面赋能，以业务价值晋升为导向进行科技规划，推进业务模式改革。
西南证券以为，在数字化转型方面，券商需求买通数据和流程，建立数字化平台，链接“客户、员工、金融产品/办事”并造成数据和流程闭环，晋升办事体验。被动建立/积淀才能核心，积淀企业数字资产，打造可复用数据、技术和业务才能体系，建立面向将来的科技组织和办理才能。
与此同时，金融科技危险防备一样迫切。河汉证券引见，其公司一方面将放慢推进信创革新任务，建设信创规范和优秀案例，解决行业面临的个性和难点问题，逐渐完成行业中心技术国产化代替，继续晋升金融科技自主可控程度。另外一方面将构建纵深平安进攻体系，将数字化转型相干危险归入片面危险办理体系，重视数字化业务的合规办理。
编纂：小茉
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