“无证上岗”、原担任人在外兼职！这家机构被出具警示函

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中国基金报记者晨光
又有券商遭受警示函，这一次的配角是粤开证券。
2月24日，证监会官网信息显示，广东证监局对粤开证券采用出具警示函的行政监管措施。

从事由上看，粤开证券次要波及部份基金销售人员“无证上岗”、中后盾人员参预基金销售、原分公司担任人在外兼职等合规性问题。
作为财产办理转型的首要抓手，“卖基金”近些年来成为多家券商经管、财产部门考查的首要目标，营销压力也继续减少，触碰监管“红线”的状况亦时有产生。
中后盾参预基金销售
内控合规待完美
近期，多家基金代销机构被查出部份业务人员不足基金从业资历，粤开证券也波及相似问题。

详细来看，广东证监局指出，经外部合规反省发现，粤开证券部份不拥有基金从业资历的营销人员、中后盾人员参预基金销售流动问题，未根据外部规则发展合规问责，且一般分支机构中后盾人员仍有参预基金销售问题。
按照《证券公司外部管制指引》，证券公司部门和岗位的设置该当权责清楚、互相牵制，前台业务运作与后盾办理反对适量别离。因此，中后盾人员亲身下场“卖基金”，显然不合乎监管规则。
另外，警示函显示，粤开证券基金销售相干部门的合规风控人员亦不拥有基金从业资历。
按照规则，基金销售机构该当强化人员资质办理，从事基金鼓吹推介、销售信息办理平台经营保护等基金销售业务的人员以及基金销售相干部门办理人员、合规风控人员该当取得基金从业资历。
除了基金代销问题外，广东证监局还指出，粤开证券长时间未发现广西分公司原担任人郭某任职期间在其余营利性机构兼职，且发现相干问题后未根据外部规则发展合规问责，分支机构未及时向属地证监局讲演。
天眼查信息显示，粤开证券广西分公司于2019年十二月与公司同步实现更名，2021年3月，其担任人郭某退出初级办理人员存案。

基于上述问题，广东证监局要求粤开证券当真查找和整改问题，完美合规问责和金融产品代销机制，增强分支机构担任人等症结岗位人员办理，进一步增强外部管控，切实晋升合规办理程度。
2月24日晚间，粤开证券布告称，针对上述事情，公司引认为戒，对存在的问题进行整改，根据监管机构的要求严格落实整改措施，完美合规问责和金融产品代销机制，增强分支机构担任人等症结岗位人员办理，进一步增强外部管控，切实晋升合规办理程度。
基金代销挤出“百强”
在基金代销的“江湖”中，粤开证券还是“新兵”。
早在2008年，粤开证券（时名为联讯证券）就已获取证券投资基金代销业务资历，但长时间以来，粤开证券代销范围及支出程度其实不算高。中证协数据显示，2021年粤开证券代理销售金融产品支出为2276万元，行业排名第64位。
视察2022年中基协发布的季度基金代销百强榜来看，粤开证券年内完成“两进两出”：2022年一季度，粤开证券完成股票+混合保有量29亿元，非货保有量30亿元，恰好排在百强榜的最初一位，第二季度即掉出百强榜。第三季度，粤开证券再度以26亿元/29亿元的范围杀回百强榜末位，第四季度则再度隐没。
比较每季度基金代销百强榜的上榜“门坎”以及粤开证券此前上榜范围来看，其长时间基金代销保有量范围放弃在30亿元的程度（非货），权利类产品则随市场颠簸有所增减。
粤开证券在2022年半年报中表现，其上半年晋升产品销售，知足多元化投资需要，踊跃引入重点代销产品，发展高净值客户的产品定制办事。
另外，2022年以来，易方达、大成、北方、河汉等多家旗下基金曾公布新增粤开证券为销售机构的相干布告。不难看出，粤开证券的公募基金代销业务还在开辟阶段。
营销压力减少
基金代销屡碰“红线”
作为财产办理转型的首要抓手，“卖基金”近些年来成为多家金融机构经管、财产部门考查的首要目标，营销压力也继续减少。与此同时，监管对基金销售业务发展中的合规问题也分外关注，屡无机构遭受罚单。
往年1月，长江证券某营业部及担任人、员工被湖北证监局出具警示函，次要波及“无证展业”问题。据悉，该营业部员工存在未取得基金销售业务资历从事基金销售业务、未取得期货投资征询资历为客户提供期货投资征询倡议、未取得期货从业资历的状况下从事期货IB业务等行动。
2022年8月，江西证监局对华福证券江西分公司出具警示函。在违规事项上，华福证券江西分公司一般未取得基金从业资历人员参预基金销售，且其违规展业期间，代销产品办事或预定瓜葛及后续销售嘉奖下挂至其余营销人员名下。在基金销售过程当中，营销人员在推介产品过程当中存在向投资者就不肯定事项提供肯定性的判别及告诉投资者有可能使其误以为拥有肯定性意见等情景。
近期，部份银行也因相似问题受到各地证监局的点名。2月3日，海南证监局因基金销售中存在4项违规，对海南银行责令矫正。其中，亦包罗基金销售业务部门担任人未取得基金从业资历、基金销售业务留痕不完美、未每半年发展适量性自查并造成自查讲演等问题。
2022年十二月，江苏证监局一样对江苏银行采用责令矫正措施的抉择。江苏银行的问题包罗：批发业务部和网络金融部均担任基金销售业务，但未对基金销售产品实施集中一致准入办理；部份基金销售业务人员未取得基金从业资历；存在向普通投资者被动推介危险等级高于其危险接受才能的产品或办事的状况。同月，招商银行、兴业银行、建立银行的相干分支机构也因相似问题招致监管点名。
按照2020年公布的《地下召募证券投资基金销售机构监视办理方法》，银行、证券公司、保险公司等机构从事基金销售业务，需求向证监会派出机构请求注册基金销售业务资历，并请求许可证。
《方法》要求，基金销售机构该当强化人员资质办理，确保基金销售人员拥有基金从业资历，未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售流动。担任基金销售业务的部门取得基金从业资历的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门担任人取得基金从业资历，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的任务阅历；分支机构基金销售业务担任人取得基金从业资历。
编纂：小茉
审核：陈思扬
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