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截至10月18日23时，伦敦黄金现货价钱徘徊在2717美元/盎司左近，盘中一度创下历史新高2720.140美元/盎司。COMEX黄金期货价钱一度达2735.5美元/盎司。
使人没想到的是，迭翻新高的黄金，却被非法份子盯上。据媒体报导，近日上海警方发现，一名六旬白叟购买540克金条（约38万元），遂发展电话核实状况，发现这位六旬白叟面临极高的受骗危险，下发寓居地派出所上门劝止。经理解，这位六旬白叟在网上意识一网友进行投资理财，黄金已经过网约车运出。警方迅速联动网约车经营公司将网约车司机叫回，胜利“挽回”540克金条。
相似的案例，还产生在其余地域。不久前，福州市公安局台江分局从电诈涉案资金流向动手，沿着“异样”黄金买卖寄递线索缜密侦察，胜利打掉一个以代收转送，使用涉嫌欺骗资金购买黄金进行“洗钱”的犯法团伙。警方在抓获犯法嫌疑人同时，当场查获在途和未寄出包裹共54个，内含金条、首饰等黄金制品90余件共重1800余克，价值高达138万余元，同时串并10余起电信网络欺骗案件。
一名助贷机构风控部门人士向记者透露，这面前，是“黄金购买+邮寄”这个新型欺骗手法正日趋猖狂。详细而言，欺骗份子会先经过刷单返利、虚伪网络投资理财、杀猪盘操作等欺骗手法对民众实行欺骗，在获得民众“信赖”后，这些欺骗份子便以需求“领取手续费”“交纳包管金”“投资入股”等理由，诱骗民众购买黄金并经过快递邮寄或网约车运送到指定地点，实行欺骗同时“洗白”欺骗资金。
“近期，咱们也遇到多位存款人忽然请求大额存款，与他们平时借贷额度（用于糊口消费开支）出入极大。风控部门在理解到这些异样存款请求情况后，迅速经过人工染指，理解到他们打算用这笔存款购买黄金并快递至指定地点，给所谓的投资账户大额充值。”他告知记者，他们反诈团队对此迅速进行劝止，防止他们掉入欺诈份子的“圈套”。
记者留意到，近日多地警方收回提示——但凡要求购买黄金邮寄至指定地址，或将黄金当面交付给“第三人”的行动，都是欺骗。
多地泛起“黄金购买+邮寄”新型骗局
据媒体报导，2024年8月，台江公循分局茶亭派出所民警在辖区进行日常走访时，理解到本地快递驿站存在“异样状况”——近期两个生疏女子常来取件，不少快递都是出名金店包装。且这两名女子开车来去，不比是本地左近住户。
通过智能侦察伎俩摸排，本地警方理解到取件人身份信息，并肯定这个快递驿站已成为一同电信欺骗案件中“寄送黄金”的明白收货地址。对此警方在快递驿站左近布控侦察，在掌握取件人行为轨迹与犯法事实后，果决反击发展收网行为。
记者理解到，这仅仅是近期“黄金购买+邮寄”骗局的一个缩影。近期，郑州、武汉、浙江金华市等多地泛起利用快递、网约车运送黄金实行“线上欺骗+线下取钱”的电信网络欺骗案例——为了疾速实行欺骗与转移洗白赃款，非法份子诱骗民众购买黄金并经过快递或网约车运送到指定地点，给后者形成较大财富损失。
上述助贷机构风控部门人士指出，近日他们也遇到多起借款人请求大额存款用于购买黄金并疾速至指定地点的案例。在进行及时劝止并提示这些借款人不要被骗上当后，他们对这种欺诈行动做了“复盘剖析”，发现借款人次要遭受两类“黄金购买+邮寄”骗局，一是欺骗份子先在网络公布兼职广告，诱骗民众先实现兼职任务获取小额返利。之后欺骗份子就以这些民众的平台积分不敷高（难以提现上述返利支出），诱骗后者购买黄金邮寄到指定地点，能力完成提现；二是欺骗份子假冒投资专家，宣传“高额报答”，诱导民众返回黄金店购买黄金并间接邮寄到指定地址，宣称他们只有收到黄金，就会给民众的所谓投资账户“翻倍充值”。
“目前，咱们只有发现借款人请求存款额度大幅高于以往并存在异样情况，就会经过人工染指形式理解他们详细的存款用处，一旦发现存款人大额存款是为了购买黄金并邮寄到指定地址，就会迅速进行劝止与欺骗危险提醒。”他告知记者。另外，他所在的助贷平台正着手在存款请求界面醒目地位贴出危险提醒——劝诫借款人需警觉“黄金购买+邮寄”新型欺骗手法。
黄金缘何被欺诈份子“盯上”
为什么非法欺骗份子将黄金作为欺骗伎俩。
记者理解到，这面前，次要是跟着反诈核心、银行对大额转账、异样买卖等行动的监控力度不停加大，欺骗份子为了规避这些限度，增加被银行零碎阻拦与被公安机关追踪的危险，开始寻觅新的资金转移形式。
黄金作为低价值、易携带且易于变现的资产，骤然成为欺骗份子眼中的“现实工具”——经过诱导民众购买黄金并邮寄到指定地点实行欺骗，欺骗份子能够更隐秘疾速地转移资金，减少清查难度。
另外，比拟“电子转账”，购买黄金在某些民众心里往往拥有更强的实体感与信赖感，容易发生“实在投资”的错觉，从而放松警觉。
这也给了欺骗份子有隙可乘。在“黄金购买+邮寄”的新型骗局里，这些欺骗份子不见面、不现身就可以胜利获得黄金，以此进行资金转移，此类手法比拟线上转账更具隐秘性和蛊惑性。
一名警方人士表现，为了规避涉诈资金被阻拦追踪，欺骗份子在实行欺骗时诱导受益人购买黄金等宝贵物品邮寄或交付，收到货后当即卖出套现，这类新型的涉诈资金洗钱形式会给案件侦办和追赃挽损带来一定的难题。
一名华东地域典当行人士向记者透露，受经济颠簸影响，目前在典当市场，黄金已成为至关“热门”的典当物。
“以往，咱们的典当物次要是名牌包包与限量款咭片手表等，但跟着经济颠簸加大，这些典当物的处理难度加大与估值上涨，致使典当行更违心承受黄金作为典当物。”他告知记者。毕竟，价钱迭翻新高且活动性不错的黄金能够让典当行在资产处理进程更为无利可图。
这位典当行人士指出，跟着各地加大对“黄金购买+邮寄”新型骗局的打击，目前他要求典当黄金的客户实行实名注销，包罗“物证合一”等；若某个生疏客户忽然典当大克数黄金筹资，他也不敢接单。
在他眼里，若要加大针对这种新型欺骗行动里的“黄金洗白套现”打击力度，相干部门还需割断“黄金邮寄链条”，令非法份子难以将少量黄金“化整为零”，寻觅多家官方黄金回收门店与典当行“扩散套现”的操作空间。
据媒体报导，公安部刑侦局相干担任人表现，针对电信网络欺骗犯法老手法、新特征，目前已部署各地公安机关对快递物流人员和网约车司机发展反诈鼓吹，指点物流公司和网约车平台制订应答战略，切实打消危险隐患。
与此同时，公安机关提示泛博快递员和网约车司机进步防备认识，在接单过程当中如遇投送大额现金、运送不明包裹、频繁改换买卖地点等可疑状况要当即举报，切勿成为电信网络欺骗犯法“爪牙”。
金融机构“事中阻拦”能否筑起防火墙
前述助贷机构风控部门人士向记者透露，面对“黄金购买+邮寄”新型骗局日趋猖狂，他们正着手增强相应的反诈阻拦。
“咱们对近期破获的一些黄金购买+邮寄欺骗案例做了剖析，发现欺骗份子的欺诈手法日趋多元化，包罗刷单欺骗+购买邮寄黄金提现、投资理财欺骗+购买邮寄黄金充值、杀猪盘式欺骗+邮寄黄金赚钱等，拿捏不同受益者的心思实行欺骗。”他告知记者，针对这类情况，他们将经过AI面审风控工具，捕获借款人在线上请求存款环节的某些异样心情变动与行动举止，交由人工反诈团队迅速染指摸排劝止，提示他认清“购买黄金+邮寄”骗局。
他表现，为了完成欺骗金额“最大化”，这些非法份子会诱骗教唆受益者返回多个互联网存款平台请求存款。一旦有些受益者在劝止下仍未看清上述“骗局”，他所在的助贷平台就会采用延时放款、短信重复提醒等措施，继续疏导他逐渐“辨认”欺诈危险。
“目前，事中阻拦还是咱们防备借款人掉入黄金购买+邮寄骗局的症结一环。”这位助贷平台风控部门人士婉言。在实际操作进程，事中阻拦未必能完全禁止欺诈行动产生，总有“漏网之鱼”泛起，致使助贷平台也面临受益者的“预先问责”——为什么没能及时“截留”存款资金，令他遭受不小的财富损失。
在业内人士看来，要更无效地防备“黄金购买+邮寄”新型骗局，一个卓有成效的方法是扩张反诈常识鼓吹遍及，让更多民众一接触到这种骗局就可以识破其中的欺骗痕迹。
警方对此提醒，网上生疏人不管以何种理由，要求民众购买或为别人代购黄金等宝贵物品，并要求网约车快送、邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是欺骗。 |
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