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APRA 要求大银行收紧房地产投资存款。这类要求自身就很分歧理：银行基本没无意愿也没有才能大规模考察客户究竟是买了投资房仍是自住房。
从抵挡金融危险的角度来讲，投资房存款，真的就比自住房存款危险更高？
在我眼里，很显然，真正高危险的是”只还利息“存款。
假如本息一同还，那末，每过一个月，银行的危险就会小一些；并且，假如客户可以担负得起同时偿还本息，其自身就对升息带来的冲击具备一定抵制力（由于能够与银行协商转IO存款，以升高每个月还款额）。
这样，APRA 应该要求大银行收紧房地产畛域的”只还利息“存款。这关于银行来讲，也显著更具备可行性。
那末，APRA 为何还这样要求呢？
我的了解是，要末 APRA 真傻；要末，他们惧怕那些存款到极限的自住房购买人上街游行。
跟着500亿存款丑闻发作，下一步，APRA 会不会要求收紧对 IO 存款的口子？
（我本人也有IO存款。本贴纯属实践讨论，与利益有关。） |
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论坛元老