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很想攒靴，但无法苦于无话题能够逐日一帖，刚看到这篇文章，只好借花献佛。
机翻之后再做了点润色，让文字略微更合乎中文的浏览习气。
原文在此https://www.macrobusiness.com.au ... et-risky-mortgages/
CFR的季报https://www.cfr.gov.au/news/2022/mr-22-01.html
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由 APRA、ASIC、RBA 和财政部组成的澳大利亚次要金融监管机构的协调机构--金融监管委员会（CFR）本周公布了季度声明，此间标明微观审慎的典质存款限度仍在议程上，重点多是遏制高杠杆典质存款。
探讨的一个特别重点是债权支出比（DTI）高的存款比例减少。成员们探讨了银行动办理其投资组合中的危险而采用的行为，并将持续评价采用进一步微观审慎措施的须要性。放弃存款规范和借款人有足够的缓冲的措施事关严重，尤为是在住房存款利率处于历史低位，而且预计跟着时间推移，经济复苏，利率将随之下跌的环境中。
按照 APRA 的最新披露，债权与支出比率为 6 或更高的新典质存款的百分比在 十二 月季度也升至创纪录的 24.4%， 而同比2019 年终这一数值却不到 15%。
自 2019 年 3 月以来，澳大利亚全国DTI 为 6 或以上的典质存款减少了2640 亿澳元，这标明市场上存在少量对存款利率下跌极其敏感的借款人。
千呼万唤却未始出来，为了避免高杠杆典质存款的积攒，这些规定理当于先前就该到位。CFR判若两人的于预先无可奈何进行弥补，而非防患未然。以姗姗来迟的微观审慎存款限度措施来应答高 DTI 借款，比如亡羊补牢。
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