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21世纪经济报导记者 周炎炎 上海报导
4月30日下昼，由21世纪经济报导-21世纪资管钻研院主办的“2022资管机构渠道建立闭门研讨会”在线上举办，来自银行理财公司、基金公司、金融机构财产办理部门、投顾机构、第三方销售机构等的高管人员以及行业专家列席了会议，环抱资管机构尤为是银行理财公司的渠道建立话题分享意见，展开探讨，为资管机构和资管行业的久远安康开展提供了无效意见和倡议。
汇添富基金董事长李文作为公募基金公司的代表，以《与优秀者同行，独特拥抱高品质开展》为题分享了汇添富基金渠道建立的理论与思考，下文为次要内容。
4月26日，中国证监会公布了《对于放慢推动公募基金行业高品质开展的意见》，指出要“疏导基金办理人与基金销售机构结实树立以投资者利益为中心的营销理念”“切实做到行业开展与投资者利益同晋升、共提高”。而渠道建立恰是衔接产品和投资者的桥梁，是资产办理行业生态的首要一环，李文指出。
汇添富基金在17年开展过程当中，经过与线上、线下渠道协作火伴们建设片面深化的策略协作瓜葛，独特践行“以投资者利益为中心”的理念，致力为客户提供优质的产品和办事。能够说，汇添富的生长开展之路，一定水平上也是与渠道协作火伴们的共建、同享、双赢之路。
目前，汇添富已建设起了普遍深度的线下渠道客户网络，打造了“梯队化”、“进阶式”的全渠道规划；机构业务稳居行业第一梯队，深度办事了包罗主权基金、银行及理财子、保险、券商、信托、企业等各类机构客户。在深耕线下渠道的同时，汇添富也制订了“一体两翼”的线上渠道开展策略，打造了“现金宝”这一行业当先的自有电商平台，并与超过十一0家第三方平台建设了协作火伴瓜葛。
瞻望将来，李文以为，伴有资产办理和财产办理行业的高品质开展，集体养老金轨制的落地实行，投顾业务的试点铺开，大数据和人工智能等技术的翻新运用，高净值客户对专业办事的要求晋升等，渠道开展趋向将迎来进一步改革，次要体当初四个方面：
一是线上化，金融科技的运用推进线上化成为渠道开展的首要趋向。近些年来，互联网第三方平台减速开展，在客户获得、办事体验等方面引领行业；部份股分行迅速跟进，踊跃发力财产平台建立，国有大行逐渐往线上业务转型，并将线上线下无机结合；头部券商也纷纭选择在APP上凋谢自经营平台，试点财产办理。
二是差别化，不同渠道按照不同的资源天赋和营销特点，逐步造成差别化的竞争格式。大型银行依托网点劣势，具备丰硕的客户资源，并能为客户提供共性化的办事；互联网销售平台依托宏大的流量、便捷的买卖渠道和较低的费率等，吸引了少量年老的投资者；券商具有专业的投研才能和投顾团队，客户品质和危险接受才能也更强；股分制银行和中小银行以定制化产品为冲破口，经过歪斜资源完成产品的销售冲破。
三是投顾化，伴有2019年投顾业务的试点推动，投顾化成为财产办理转型的首要标的目的。目前已有包罗银行、券商、公募基金、第三方独立销售机构在内的61家机构获取基金投顾试点资历（注1），渠道正纷纭从“以产品销售为导向”的卖方模式向“以客户需要为导向”的买方模式转型，经过真正回归客户办事根源，改动“基金赚钱基民不赚钱”的景象，完成客户和本身的长时间双赢。
四是生态化，资产办理和财产办理伴有客户的终身，波及客户在消费、教育、养老等各方面的需要。部份头部渠道机构正尝试打造更为凋谢的行业生态，环抱客户需要丰硕场景和内容，并引入银行、保险、信托、公募、私募、评级机构、专家智库等各类机构，充沛发扬各自专业劣势，经过更为严密的竞争与协作，致力为客户提供一站式的财产办理解决计划。
面对渠道改革的四方面趋向，李文以为，渠道建立应坚持四方面准则：
一是要安身公司实际。渠道建立是公司策略的首要组成部份，需求与公司本身的资源天赋、开展阶段、理想需要相统一，汇添富从初创期的中心渠道、到生长期的自建线上渠道并拥抱第三方平台，再到目前的全渠道策略，都是在适应公司开展阶段和实际需求，并经过产品业务翻新继续赋能渠道建立，公司七次荣获上海金融翻新效果奖。
二是要驾驭行业机遇。渠道建立并不是变化无穷，从汇添富本身教训来看，无论是中心渠道的坚持与陪伴，现金宝自有平台的建立，仍是与理财子、券商等的策略协作，都是基于对行业开展的政策钻研、业务标的目的和技术开展等的判别。将来，伴有行业的高品质开展，渠道建立也将迎来新的机遇。
三是要坚持客户第一。客户是渠道建立的登程点和安身点，要与渠道机构一同，继续深入对客户需要的了解，晋升客户“精准画像”才能；在销售过程当中坚持投资者适量性办理，致力提供更为定制化的产品和办事；并踊跃翻新投资者陪伴形式，继续加大投资者教育和维护力度，真正进步客户的获取感。
四是要与优秀者同行。渠道不单单是销售机构，更是独特生长、彼此成绩的协作火伴。在渠道建立过程当中，要选择与优秀者同行。单方要有统一的运营理念，相互认可的企业文明和价值观；要重视专业才能建立，寻求卓着，并经过翻新互相赋能；更首要的是，单方经过建设策略协作火伴瓜葛，深入协同、劣势互补、互利双赢，独特打造行业协作的模范，完成各自高品质开展。
面对资产办理和财产办理开展的微小机遇，汇添富基金将一直坚持“所有从长时间登程”的运营理念和“客户第一”的价值观，携手行业独特拥抱高品质开展，致力打造“受人尊重、让人服气”、富裕国内竞争力的资产办理和财产办理行业，更好地办事资本市场变革开展、办事居民财产办理需要、办事实体经济与国度策略，为增进上海国内金融核心和寰球资管核心建立奉献气力，李文指出。
注1：数据来源于招商证券《FOF 基金及基金投顾业务 2021 年度清点》，2022/1/25。
危险提醒：基金有危险，投资须小心。文章波及的观念和判别仅代表咱们对以后时点的看法，基于市场环境的不肯定性和多变性，所涉观念和判别后续可能产生调剂或变动。本文仅用于沟通交流之目的，不构成任何投资倡议。
（作者：周炎炎 编纂：方海平） |
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