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21世纪经济报导记者 庞华玮 报导
在中国证券投资基金业协会、北方财经全媒体团体指点，上海证监局等单位特别反对下，21世纪经济报导以“5?15全国投资者维护鼓吹日”为契机，正式启动“515问问投资人（2022）”大型防非投教名目。
5月15日，在启动典礼上，华夏基金总经理李一梅作为佳宾颁发《建好防火墙和灯塔 深入投资者维护助力公募行业高品质开展》讲话。
流动现场，中国证券投资基金业协会投资者办事部副总监熊歆、21世纪经济报导履行总编纂陈晨星、工商银行内部监事、央行原金融市场司巡查员沈炳熙、华夏基金总经理李一梅、中欧基金总经理刘建对等代表发动机构和金融机构进行了主题演讲，国泰君安证券、河汉证券、西方红资管、量子之歌财经钻研院等相干担任人针对市场常见的不法证券期货流动进行了主题分享。
李一梅指出，投资者维护任务是保护社会偏心正义和瓜葛数亿群众切身利益的小事。维护投资者合法权利的才能和程度也抉择了资本市场的生命力和开展标的目的。与此同时，深入投资者维护任务曾经是公募基金行业高品质开展的首要动作。
以后我国曾经有超过6亿基民，截至往年3月末，公募基金资管范围达25.08万亿元，成为大资管行业排头兵。
证监会最新公布的《对于放慢推动公募基金行业高品质开展的意见》（下列简称《意见》）中强调要着力晋升投资者获取感，要树立以投资者利益为中心的理念，强化投资者适量性办理，践行“逆向销售”，翻新投资者陪伴形式，增强长时间投资行动的鼓励支配，有序开展基金投顾业务，片面强化投资者教育任务，加大投资者维护力度。
李一梅表现，《意见》的出台为公募基金行业深入投资者维护任务指明了标的目的，树立了指标。她从四个方面分享了公募基金投资者维护方面做的思考和理论。
一、筑牢防火墙，严格履行投资者维护轨制
李一梅指出，在多项投资者维护轨制中，公募基金践行更完全的是信息披露轨制和投资者适量性轨制。
“基金行业就像通明的鱼缸，一举一动都遭到监管、投资人以及媒体的监视。公募基金充沛的信息披露，提供了更多的选择和再选择空间，助力投资者进步效益、防备危险。”李一梅说。
另外，适量性轨制要求“卖者有责”，即卖方应将适量的产品或办事卖给适量的投资者，着力解决的是卖方“不妥销售或办事”的问题。
除了信息披露和投资者适量性轨制，基金公司还非常注重危险管制和合规办理。与此同时，公募基金行业也非常注重行业文明建立，以“合规、诚信、专业、稳健”为底蕴的行业文明孕育出更具特色的投资者维护轨制环境。基金公司在完美考查鼓励机制和增强从业人员职业品德教育方面踊跃理论，为晋升基金经理等中心人员不乱性和投资行动稳健性提供了轨制保障，从而更好地为投资者发明价值报答。
二、发扬专业气力，切实加强投资者获取感
Wind数据显示，2019-2021年公募基金均匀年化收益率为17.19%。同期，公募基金行业为投资者累计盈利达到3.89万亿元。拉长投资期限来看，公募基金投资实力更是不俗。公募基金行业自成立以来曾经累计为投资者分成超3.8万亿。在2001至2020年的20年间，公募基金助力社保基金取患了年化8.51%的投资报答。据中证被动股基指数计算，截至2021年末，过来十年被动股基均匀年化收益率为13.60％。
李一梅指出，除了让基金产品为投资者扎扎实地赚取收益，近年，公募基金也在基金办事上下工夫，进一步优化投资者体验。2019年公募基金投资参谋业务试点正式落地。基金投顾业务的中心是以投资者利益至上，力图经过建设市场买方代理的角色、以基金投顾办事解决泛博投资者的基金投资痛点，帮忙投资者更好投资基金，致力改良“基金赚钱基民不赚钱”的景象，让公募基金充沛发扬其增进居民财产增长的作用。
三、搭建灯塔，深耕投资者教育和陪伴
要做好投资者维护，投资者本身也要增强学习。
李一梅表现，投资者教育任务就是帮忙投资者了解和意识危险，并学会评估本身危险接受才能，同时疏导投资者树立正确的理财观点，感性对待市场颠簸，坚持价值投资、长时间投资。继续推动投教任务不只无利于晋升投资者的金融素养和投资程度，更有助于营建感性投资、长时间投资等良好的资本市场生态环境。
以华夏基金为例，刚刚过来的2021年，华夏基金制造了超200条投教视频作品，举办了超560场投教直播，在线下组织了近百场的投教路演，还在各大媒体平台开设投教专栏，掩盖人次超300万。
四、科技赋能，晋升投资者维护效力和品质
当下，以互联网、大数据、人工智能运用为次要特点的金融科技翻新正在粗浅地影响着资本市场，也为投资者维护任务带来新的机遇和应战。
李一梅表现，咱们能够利用科技气力，扩展投资疆界，晋升投资胜率，更好为投资者赚取收益；咱们也能够充沛利用大数据、云计算、人工智能等新技术伎俩,构建多维客户画像,改进完美客户办事体系和业务经营模式,加强用户黏性,翻新投教方式；咱们还能够在中后盾经营办理方面,进步自动化水平,增加反复性任务担负并升高过失率,晋升合规风控程度和专业办事才能。
流动现场，21世纪资本钻研院资深钻研员姜诗蔷宣告启动“向不法证券期货流动说不！”系列专栏，以及《中国公募基金投资者考察白皮书（2022）》和《中国理财投资者考察白皮书（2022）》两个重磅课题。
（作者：庞华玮 编纂：姜诗蔷） |
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