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6月20日上午，当第一财经记者赶往总部位于郑州的河南新财产团体投资控股无限公司（下称“河南新财产团体”）时，发现这里早已室迩人遐。一楼的大门处，张贴着禹州市公安局于4月25日张贴的封条。
“禹州新民生等村镇银行线上买卖零碎被河南新财产团体操控和利用的犯法事实已初步查明。”河南省中央金融监管局于6月18日在官网公布布告称。
“现初步查明，20十一年以来，以该公司实际管制人吕某为首的犯法团伙涉嫌利用村镇银行实行系列重大犯法。”许昌市公安局也对外公布警情通报称。第一财经以前报导过，警情通报中提及的“吕某”真名为吕奕。
第一财经考察发现，河南新财产团体关于金融机构的浸透，其实不局限于村镇银行，还包罗一些城商行、农商行。这些银行的股权成为质押存款的主体，成为了吕奕从各金融机构套取资金的工具。
穿插浸透
曾在河南新财产团体上司某公司任职的王麟（化名）告知第一财经，由吕奕实际管制的影子公司多达上百家，并且，这些影子公司，有着光鲜的特征。
王麟总结，吕奕规划的这些影子公司大抵有下列特征：A公司的法定代表人，同时又是其余数十家公司的法定代表人；X公司的法定代表人，又专任着B公司、C公司的股东或者监事；Y公司的大股东，到了D公司、F公司，又会摇身一变为为小股东，并且，这些影子公司之间，又会层层穿透、穿插持股。但有一点最为显著，就是吕奕只在幕后，他的名字永久不会泛起在这些公司。
以禹州新民生村镇银行动例，第一财经初步统计发现，在该银行15名股东中，与河南新财产团体存在关联瓜葛的，便最少有5家。
而宋都农商行的高管名单中，则最少活泼着三名与河南新财产团体有着关联瓜葛的高管：吕虎，宋都农商行董事，其持有河南新银创投资开展无限公司49%股权，而河南新银创投资开展无限公司的控股股东，则是河南新财产团体；乔永纲，宋都农商行董事，工商信息显示，其不只负责着郑州博奥森电器无限公司的法人代表，还同时在其余7家公司持有股分，2020年3月，由乔永纲负责履行董事并持股63.4%的河南盈福祥商贸无限公司，将其持有的3205.05十二万股宋都农商行股权，质押给了河南杞县乡村商业银行股分无限公司；另外，新财产团体另外一名高管，也在宋都农商行董事负责董事。
“外人（假如）不知内情，可能很难发现其中的分割，但其实咱们一眼就可以分辨出来。”在河南新财产团体任职期间，开始有高管找到王麟，但愿他出任某家公司的法人代表，王麟耽心危险，终究选择了到职。但他发现，河南新财产团体的业务模式，曾经开始成型：找钱参股银行，而后，再把钱从参股银行套出来，高利放贷给其余企业。到了前期，跟着间接管制的银行股权愈来愈多，河南新财产团体乃至间接染指了某些银行的高管任命、董事会成员选举等。
就这样，经过不停参股、质押，河南新财产团体及其实控人吕奕，开始不停浸透国际多家城商行、农商行，前期，伴有着金融监管的增强，吕奕又开始盯上了村镇银行，并依托多家影子公司，参股同一家村镇银行，在某些村镇银行造成了拥有话语权的股东位置，终究具备了操何为至管制这些村镇银行的根底。
质押套现
那末，吕奕是如何把曾经入股到银行的股金，再次从银行套出的？第一财经记者循着王麟的指导，发现了其中的端倪。
郑州博奥森电器无限公司、郑州帛珏商贸无限公司是两家同时由吕奕实际管制的“影子公司”，两家公司同时泛起在河南汝南乡村商业银行股分无限公司（下称“汝南农商行”）的股东名单中。
其中，郑州博奥森电器无限公司认缴出资945万人民币，持有汝南农商行1.79658%股权；郑州帛珏商贸无限公司认缴出资1890万人民币，持有汝南农商行3.59316%股权。
不外，两家公司的股金，很快从另外一家农商行被“套”了出来。
天眼查信息显示，郑州帛珏商贸无限公司持有的1800万股汝南农商行股权，被质押给了河南尉氏乡村商业银行股分无限公司（下称“尉氏农商行”）；郑州博奥森电器无限公司持有的900万股汝南农商行股权，则被质押给了河南上蔡乡村商业银行股分无限公司（下称“上蔡农商行”）。透过股权瓜葛能够发现，尉氏农商行和上蔡农商行的股东中，一样闪现着吕奕所控影子公司的关联公司及相干天然人的身影。
实际上，汝南农商行的188名股东中，与河南新财产团体存在关联的“影子公司”，并不是只要郑州博奥森电器无限公司与郑州帛珏商贸无限公司。
河南丰加贸易开展无限公司（下称“丰加公司”）也是汝南农商行股东，持有汝南农商行股权。
丰加公司共有两名股东，分别为陈守永持股95%、袁无邪持股5%。
天眼查信息显示，陈守永同时为16家企业的股东或高管，袁无邪则同时为17家企业的股东或高管，并且，陈守永、袁无邪两人，还同时泛起在郑州超常办公装备无限公司的股东名单中，其中，陈守永持股90%，袁无邪持股10%。
在郑州市中级人民法院的一份刑事裁决书中，吕奕抵赖，郑州帛珏商贸无限公司、郑州超常办公装备无限公司、郑州博奥森电器无限公司均是由本人实际管制、运营的公司，这一点，也失掉了河南新财产团体财务部任务人员付某的证实。
河南丰加贸易开展无限公司的股权，被前后质押给了三家农商行，其中，被质押给河南汴京乡村商业银行（下称“汴京农商行”）的，有900万股，被质押给汝南乡村商业银行的，有十一75万股。汴京农商行的股东中也闪现吕奕所控关联方的影子。
郑州超常办公装备无限公司为开封宋都乡村商业银行股分无限公司（下称“宋都农商行”）股东，其持有的宋都农商行1899.2896万股股权，于2020年3月被质押给了河南杞县乡村商业银行股分无限公司（下称“杞县农商行”）。
同时“潜在”在宋都农商行，还有郑州尚安商贸无限公司（下称“郑州尚安”），其持有宋都农商行7.82%股权。
天眼查信息显示，这是河南新财产团体的另外一家关联公司。新财产团体的大股东兼法人代表余泽峰，曾长时间在郑州尚安负责高管。2019年十一月，郑州尚安商贸无限公司将其持有的2400万股宋都农商行股权，质押给了河南通许乡村商业银行股分无限公司（下称“通许农商行”）。
为了获得更多融资，2013年时，郑州尚安的两名显名股东朱建伟、王勇，乃至还曾试图把本人持有的郑州尚安商贸无限公司，质押给安信信托投资股分无限公司。
第一财经进一步查问发现，无论是通许农商行，仍是杞县农商行，这些向河南新财产团体及其关联公司放贷的农商行，其中不少股东的面前，也都活泼着河南新财产团体及其影子公司的身影。将其持有的某家机构的股权，典质至其影子股东埋伏的银行，套掏出现金，这是吕奕所控公司的惯常手法。
取道信托
除了操纵有的部份银行股权质押给其余参股银行，吕奕还会间接以这些“影子公司”的名义，从其余银行间接存款。
郑州市中级人民法院的上述刑事裁决书显示，吕奕曾分别以河南海菱实业开展无限公司、河南祺旺实业开展无限公司、郑州帛珏商贸无限公司、郑州超常办公装备无限公司、郑州博奥森电器无限公司等公司名义，于2007年至2013年间，前后分别向郑州银行请求存款，“每个公司过后大略有几千万元存款，（应该）都是乔均安（郑州银行时任副行长）经手批的，”吕奕述称，为此，他曾前后向乔均安受贿数千万元。
目前，乔均安已因犯行贿罪，被判处有期徒刑十四年。
郑州银行办公室任务人员则回复第一财经称，吕奕以上述公司名义在郑州银行的存款形态，目前均为“结清”形态，尚未泛起逾期情况。
不外，记者查问发现，郑州超常办公装备无限公司从杞县农商行借出的大部份借款，因为未能及时偿还，杞县农商行已向法院请求强迫履行，被履行金额为4395.63万元。
另外，将持有的银行股权典质给信托公司，进而获取存款资金，一样是河南新财产团体的融资形式之一。
第一财经此前曾报导称，2016年及2018年，与河南新财产团体旗下“影子公司”存在关联瓜葛的开封恒亚修建资料无限公司（下称“开封恒亚”）便曾前后将许昌农商行2015.86万股及6314.14万股股权分别质押给方正东亚信托无限责任公司、华鑫国内信托无限公司，至今显示为无效质押。
另外，上述提及的由吕奕实际管制的河南海菱实业开展无限公司，也曾于2016年8月，将其持有9360万股的洛阳银行股权，质押给方正东亚信托。在此先后，河南海菱实业开展无限公司还曾试图将其持有的3696万股河北银行股权，质押给国通讯托。
一样为吕奕所管制的开封市兰尉高速公路开展无限公司曾参股的河南佳森商贸无限公司（下称“河南佳森”），则由安徽怀远乡村商业银行股分无限公司（下称“怀远农商行”）提供质押担保，前后从从渤海信托获取信托存款总计4.8亿元。终究，因为河南佳森公司迟迟未能出借存款本金，怀远农商即将其告上了法庭。 |
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