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6月27日，中国人民银行西宁核心支行地下的罚单显示，上海浦东开展银行股分无限公司（600000.SH，下列简称“浦发银行”）西宁分行因“五宗罪”被正告并处分款2十二.5万元，5位相干责任人同时被罚。
浦发银行西宁分行的详细守法行动类型包罗，超过时限或未向中国人民银行报送账户开立材料；未按规则执行客户身份辨认义务；与身份不明的客户进行买卖；未按要求对金融消费者投诉进行正确分类，或者迟报、漏报、谎报、错报、瞒报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和办事无关的首要内容。
数据来源：人民银行官网
这并不是该分行年内第一次被罚，银保监会往年4月十二日披露的罚单显示，浦发银行西宁分行因银行承兑汇票包管金来源于贴现资金；集体存款“三查”不渎职被罚款80万元。
按照同花顺ifind数据，截至目前，往年浦发银行曾经被相干监管部门开具了27张罚单，累计罚没金额达到2086万元。其中有5张均为央行开具，其中有2张罚单波及违反领取结算办理规则，3张罚单均波及违反反洗钱法，3张罚单均波及违反金融消费者权利维护法。
近些年来，央行对反洗钱方面的监管维持了趋严态势。去年4月，人民银行印发《金融机构反洗钱和反恐惧融资监视办理方法》，优化反洗钱监管措施和伎俩，还将非银行领取机构、网络小额存款公司等将归入反洗钱监管。
同年6月，央行公布《中华人民共和国反洗钱法（订正草案地下征求意见稿）》，面向社会地下征求意见。央行指出，各种金融乱象是金融危险产生的首要诱因，只要捉住资金流向能力捉住金融乱象的基本，无效防控金融危险；完美我国反洗钱任务轨制，有助于推动我国金融业双向凋谢、深度参预寰球治理。
此外，在金融消费者权利维护方面，央行等监管机构也不停对金融机构的运营行动进行标准。
2020年，央行经过《中国人民银行金融消费者权利维护实行方法》，与当年十一月开始施行，次要是为了维护金融消费者久远和基本利益；打击侵略金融消费者合法权利的守法违规行动、公道晋升守法违规本钱。
对此，浦发银行2021年度企业社会责任讲演显示，2021 年，该行严格执行金融机构反洗钱身份辨认、可疑买卖讲演等中心义务，继续强化洗钱危险办理才能，遏制非法份子利用本公司办事或产品发展虚构货泉、不法集资、电信网络欺骗、跨境赌博等守法犯法流动。
在消费者权利维护方面，浦发银即将消费者权利维护任务归入开展策略、公司治理和企业文明建立中，为员工进行消费者权利维护常识培训，为消费者提供了复电、来访、来信和网络等消费投诉沟通渠道。2021 年，全行共受理消费投诉 20.8 万件，同比降落 3.71%。 |
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