监管出手！多家银行收百万级罚单

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中国基金报记者李智
监管出手！又有多家银行收百万罚单，存款业务仍为处分“重灾区”。此外，农业银行四川省份行、成都银行因违反反洗钱相干规则分别被罚款223.2万元、194.6万元。
因存款“三查”不到位等
义乌农商行被罚230万元
7月22日，金银保监罚决字〔2022〕13号行政处分抉择书显示，浙江义乌乡村商业银行设计的守法违规行动包罗：存款“三查”不到位，对公信贷资金被挪用于购房、集体存款资金被挪用于购房、活动资金存款违规用于固定资产投资、向不合乎前提的借款人发放存款；违规向城投公司等其余机构提供土地贮备融资；转嫁本钱。终究，银保监会金华监管分局对其罚款230万元。

因信贷资金被挪用于购房等
宁波银行金华分行被罚145万元
7月22日，浙江监管局官网披露宁波银行金华分行因多项守法违规事实，银保监会金华监管分局对其处于罚款人民币145万元。次要守法违规事实包罗：存款“三查”不到位，信贷资金被挪用于购房、集体信贷资金被挪用于购买理财、集体信贷资金违规流入第三方证券存管账户、活动资金存款未按商定用处使用；存款用处办理不到位致使对公信贷资金被挪用于贷款等。

存款业务仍为处分“重灾区”
7月21日，厦银保监罚决字〔2022〕9号行政处分信息地下表显示，中国农业银行厦门市分行因存款“三查”不到位；贷后办理不到位致使存款资金回流挪用等，中国银保监会厦门监管局依据《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十六条、第四十八条，抉择对其处以85万元罚款。

7月13日，厦门监管局披露的厦银保监罚决字〔2022〕7号行政处分信息地下表显示，中国建立银行股分无限公司厦门市分行因贷前考察不渎职；贷后办理不到位，未及时发现资金挪用等缘故，银保监会厦门监管局对中国建立银行厦门市分行处以十二0万元罚款；并对相干担任人给予正告。

同日，中国工商银行股分无限公司厦门市分行因贷前考察不渎职；贷后办理不到位，未及时发现资金回流两项守法违规事实，被银保监会厦门监管局罚款85万元。

7月十二日，银保监会天津监管局一口吻开出23张罚单。其中，兴业银行一分行被罚款超百万。津银保监罚决字〔2022〕64号行政处分信息地下表显示，因兴业银行天津分行存在房地产理财非标融资贷后办理不到位，未无效反省监视存款的使用状况；集体运营存款违规流入房地产市场；信誉卡透支资金违规用于购房；活动资金存款贷后反省不渎职等四项守法违规事实，天津银保监局抉择对其罚款算计人民币140万元。

同日，招商银行青岛分行因向名目资本金缺乏的名目发放房地产开发存款、非标业务办理不渎职、房地产开发存款放款办理不到位等守法违规事实，青岛银保监局对其罚款十一0万元。
另外，近日中信银行青岛分行也被罚款100万元，青岛银保监局开出的罚单显示，该分行波及的守法违规事实包罗理财投资非标资产押品评价不审慎、理财投资非标资产领取办理不审慎等。
因违反反洗钱相干规则等
两家银行收百万罚单
7月15日，中国人民银行成都核心支行更新的处分布告显示，农业银行四川分行因违反反洗钱相干规则等7项案由被处以正告并罚款223.2万元。详细守法违规行动波及下列7项，包罗：损害消费者集体信息依法失掉维护的权益；违反账户办理规则；未根据规则执行客户身份辨认义务；未根据规则报送大额买卖讲演或可疑买卖讲演；与身份不明的客户进行买卖；违反国库科目设置和使用规则；违反信誉信息平安办理、提供及报送相干规则。

同日，成都银行也一样因违反反洗钱相干规则等8项案由被处以正告并罚款194.6万元。

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