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8月5日，银保监局官网披露了对于中国银行深圳市分行的13张罚单，中国银行深圳市分行存在十二项守法违规事实，被深圳银保监局罚款十一30万元。
详细来看，中国银行深圳市分行此次波及的守法违规事实包罗：超权限管理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不渎职；回流型保理、隐秘型保理产品外部轨制、研发顺序不审慎；保理融资业务范围超过总行管控，业务存在法律危险；危险办理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；团体客户办理分歧规；未采用危险防备措施、及时启动追索顺序；违规管理贸易融资转卖出表，冲破总行的受权管控；违规用理财压降贸易融资范围；未完成审贷别离及无效防控授信集中度危险；大额授信信息沟通机制缺乏；考察核对任务不到位，危险排查不到位；轮岗及强迫休假、绩效考查、业务材料文件办理不标准。
另外，深圳银保监局处分了十二名相干责任人，其中4人一生阻止从事银行业任务，多人被处以30万元至50万元不等的罚款，时任中国银行深圳市分行副行长曾钰恒被处以正告及勾销高管任职资历三年。
值得一提的是，近两年，中国银行在深圳地域每每被罚。
2022年5月，中国银行在深圳的3家支行，因占压财政贷款，被中国人民银行深圳市核心支行分别罚款5万元、10万元、5万元，并正告。2022年2月，中国银行深圳市分行因存款“三查”不渎职、存款资金被挪用，被深圳银保监局罚款50万元。
2021年5月，中国银行深圳市分行因集体运营性存款三查不渎职，信贷资金被挪用；运营性物业典质存款用处分歧理，资金被挪用于交纳地价；运营性物业典质存款未无效核实存款用处实在性，资金被挪用于房地产开发等问题，被深圳银保监局罚款210万元。（文 |《财经天下》周刊 郑浩钧） |
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