曼大先生涉嫌洗钱被判刑！在英华人避免堕入洗钱嫌疑要留意这些……

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比来，英国华人和留先生社区探讨至多的一则旧事就是曼彻斯特大学一名21岁的中国先生D同窗由于洗钱，被本地法院判刑18个月，缓刑2年。D同窗被认定在洗钱流动中充任跑腿的角色，在伦敦和曼彻斯特之间搬运大笔现金，累计金额最少有40万镑
警方还因此牵出了一个洗钱团伙，波及到本地华人之间不法外币交易的“公开银号”。其中涉案的另外一位留先生据称是交易的庄家，曾经在去年被判刑2年。

这样的动静使人震惊，但也再次提示了人们，洗钱犯法离咱们的糊口其实不边远。英国有愈来愈多的犯法团伙以手头不宽裕、没有犯法记载的年老人和大先生为指标，诱骗他们经过各种形式参预洗钱。
而远赴重洋留学、不相熟本地法律的中国留先生更是容易成为指标。许多人都还记得在2019年，英国国度犯法考察局曾解冻95个涉嫌洗钱的银行账户，共计账户内金额高达360万英镑，被解冻的银行账户绝大少数都由中国留先生持有。

在这次事情后，许多中国留先生追求了法律办事，预先复盘总结以为，这些账户之所以被解冻，次要缘故是它们中大少数都泛起了在短时间内乃至同一天有在多个ATM机存入大笔金额现金（超过1000镑）的状况，因此被疑心洗钱。
不外大少数先生都不知内情，其中许多人是参预了公家换汇，把换来的英镑存入银行，却不知这样做就曾经显示出与洗钱相干的特点，惹起银行风控的警惕。

英国高度注重打击洗钱犯法，是世界上最先经过刑事立法打击洗钱犯法的国度之一，也鼎力强化对银行监管。假如银行发现账户资金来往的可疑的地方，除了解冻账户以外乃至还可能在理由销户，当事人也可能被本地司法机构考察。如无奈证实账户资金来源的合法性，就可能受到没收贷款、罚款等惩罚，乃至堕入刑事诉讼傍边。
值得一提的是，要在洗钱的刑事起诉中定罪，法官必需确认当事人有超过95%的犯法可能性。而为了打击洗钱犯法，在实际操作中司法部门开始把大部份涉嫌洗钱的案件防到民事法庭审理：民事案件中，当事人只有有超过50%的洗钱嫌疑，就可能被没收解冻款。

固然，相似的事件也毫不仅仅产生在英国。2018年年终，部份寄居西班牙的华裔和中国留先生也泛起过被西班牙银行限度或解冻账户的问题。
而从2017年以来，中国驻美国、加拿大、澳大利亚、韩国等使领馆也屡次公布提示，称接到中国公民求助反应遭受换汇欺骗，提示在外公民留意防范“暗里换汇”——暗里换汇不只容易泛起欺骗，让被害人间接受骗走欠款，其更大的隐患还在于无奈包管对方资金来源合法性，易沦为洗钱链条的一环。

如何避免卷入洗钱嫌疑呢？最简略的形式就是回绝“公家换汇”，不要被“优惠汇率”的蝇头小利所蛊惑，只经过正轨的银行途径进行换汇。除了暗里换汇以外，让留先生们不知不觉牵扯进洗钱的还有代购、公家借贷、代缴等一系列“办事”，对这些也要放弃警觉。
假如留先生在英国需求紧迫用钱，能够使用信誉卡，或者领取宝和微信等国际产品的跨境领取功用。而假如有现金需求存入，尽可能到银行柜台与柜员当面操作，而不要到自助的ATM机频繁存钱，尤为是不要短时间内分笔存入少量现金。尤为是平时很少使用的银行账户，不要忽然出入大笔资金。

假如一定要经过官方换汇的形式，也倡议把金额管制在小笔，同时要肯定换汇方是不是有正当支出，须要的时分要对方出示本人的经济来源证实，往后万一有问题，能够向警方提供这些证据证实本人的流动合法。
在承受从国际打来的款项时，也要留意证实这笔资金来源合法，而且合乎在换汇时填写的换汇缘故——好比写名留学所用的汇款，就能用向学校交纳学费、住宿费等转账记载来证实。

还有一种更为风险的行动是间接“卖出”本人的银行户头使用权，即用本人的银行账户承受款项，再按唆使汇给别人。中国留先生中对比少泛起这种状况，但有不少英国当地大先生被小利所诱，经过这类形式赚钱，后果沦为洗钱犯法组织的“钱骡（money mule）”，深陷官司乃至锒铛入狱，结果十分重大，千万不克不及心存幸运去尝试。

关于在英国运营公司、店铺，偶然需求帮顾客换汇的华人来讲，也要留意不克不及大笔换汇，以避免以及招来洗钱嫌疑。
不外英国法律也规则没有换汇牌照的运营者，能够“偶然（occasionally）”为客户提供换汇办事。知足“偶然”定义的有下列四种前提：1、换汇和生意间接挂钩，但只构成公司业务中巨大的部份。2、由换汇发生的年流水不超过10万英镑，占公司总流水比例不克不及超过5%；3、对一个客户的换汇额度不克不及超过一千欧元；4、只对本人的次要客户提供换汇办事，不克不及对社会大众提供。

总之，洗钱犯法离咱们的糊口其实不边远，大家一定要擦亮眼睛，进步警觉！

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