暂停两年！监管出手，这家券商又有业务被重罚

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中国基金报记者莫琳
8月8日，内蒙古证监局对恒泰证券再下罚单。
按照该处分抉择，经查，恒泰证券作为庆汇租赁一期资产反对专项方案的方案办理人，未对专项方案根底资产进行片面渎职考察，外部品质管制不严，内控机制履行不到位。
上述行动违反了《证券公司及基金办理公司子公司资产证券化业务办理规则》（下列简称“办理规则”，证监会布告〔2014〕49号）第十三条规则。申文波、申挚作为庆汇租赁一期资产反对专项方案名目的中心担任人，对上述违规行动负有间接责任。根据《办理规则》第四十六条的规则，我局抉择认定你们为不适量人选，在2022年8月3日至2024年8月3日期间，不得从事资产证券化相干业务或者实际执行上述职务。

此前已有3名责任人被警示
据理解，庆汇租赁ABS的守约泛起在2017年底，因底层资产公司法人捏造证照、印章等资料，冒充中石油兰州分公司的控股子公司，中石油方面曾在媒体上公布地下声明，曾惹起普遍关注。2019年4月，辽宁证监局曾对庆汇租赁ABS的原始权利?、方案办理?、律师事务所、评级机构逐?出具警?函。
往年7月8日，内蒙古证监局一次性发布了三份行政监视办理措施，对庆汇租赁一期资产反对专项方案名目相干担任人作出行政监管措施。
邓浩作为恒泰证券时任分管资产证券化业务的担任人，对上述违规行动负有领导责任。根据《办理规则》第四十六条的规则，内蒙古证监局抉择对邓浩采用监管说话的行政监管措施。
张金华作为名目质控担任人，对上述违规行动负有责任。根据《办理规则》第四十六条的规则，内蒙古证监局抉择对张金华采用出具警示函的行政监管措施。
吕浩辰作为名目详细经办人，对上述违规行动负有责任。根据《办理规则》第四十六条的规则，内蒙古证监局抉择对吕浩辰采用出具警示函的行政监管措施。

3家机构投资者“追债”近3亿元
值得关注的是，在ABS守约后，多家购买优先级产品的机构投资者以恒泰证券作为原告，向法院提起诉讼。
近期，南京银行、金元顺安基金、河汉金汇等金融机构与恒泰证券的证券买卖合同纠纷二审民事裁决书纷纭落地。
因为一审中法院均裁决恒泰证券抵偿投资者本金损失及收益损失，恒泰证券不服裁决提起诉讼，三份裁决中二审法院均维持一审讯决，对恒泰证券的上诉理由予以采纳，即恒泰证券要抵偿3家机构总计2.96亿元。

裁决书中，机构投资者表现，恒泰证券作为专项方案办理人、资产证券发行人、销售人，未能根据法律规则及合同商定执行审慎核对、信息披露义务，未对资产反对证券所涉根底资产鸿元石化根本业务的实在性、独一增信措施进行须要考察、核实并照实披露，未确保其参预签署的文件签约主体、内容实在、合法、无效，构成守约。
一审中，法院认定南京银行的投资本金损失为1亿元，收益损失为220.48万元；河汉金汇本金损失6000万元，收益损失132.29万元；金元顺安基金投资本金损失为1.3亿元，收益损失为286.62万元。其中，收益损失的认定并未反对根据ABS名目优先级的商定收益，而是根据央行同期存款基准利率计算。
对此，一审法院裁决恒泰证券抵偿投资者的本金损失和收益损失，投资者在名目清理中获取调配的金钱即时抵扣恒泰证券的抵偿责任金额。恒泰证券执行终了抵偿责任后，以实际抵偿金额为限取得投资者在名目清理中其应受调配的相应金额资产的权益。
尔后，恒泰证券向北京市高院提起上诉。恒泰证券以为一审法院认定案件事实不清，且为其设定了高于个别行业规范的渎职考察规范。恒泰证券以为，除专项方案外，还有其余银行、信托受骗，鸿元石化针对金融机构的个别渎职考察规范，有预谋、有针对性的设计了欺骗伎俩，不是个别民事仁慈主体能够无效防备的。
此外，恒泰证券表现，本人作为专项方案办理人，依法其实不负有确保根底资产实在性的法定义务，而是该当根据勤恳尽责的要求，对根底资产进行渎职考察，直至达到“有充沛理由确信相干发行文件及信息披露实在、精确、残缺”。
对此，二审法院在裁决中指出，按照恒泰证券的陈说，其任务人员对中石油兰州分公司人员进行访谈，但承受访谈人员实际是由鸿元石化的人员向恒泰证券的任务人员引见的。恒泰证券未核实承受访谈人员身份，不知道其姓名和详细职务，访谈进程只要录音没有访谈笔录。
此外，恒泰证券及其拜托的中介机构在尽调过程当中所依据的底稿资料次要来源于庆汇租赁、鸿元石化，其中少数并不是原件。恒泰证券在专项方案设立前未向中石油兰州分公司核实相干业务协作瓜葛，对首要协定未采取面签，错过间接考察时机。
二审法院表现，恒泰证券的渎职考察任务远未达到“勤恳尽责”、“有充沛理由确信相干发行文件及信息披露实在、精确、残缺”的规范，其在渎职考察任务中存在显著错误。终究，二审法院对恒泰证券的上诉予以采纳，维持原判。

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