突发！大批华人银行账号被封！钱全被政府没收！还敢耍小聪明吗？

路恒

一些华人本想开个美国银行账户存点钱、规避下CRS，却不想钱间接被美国政府没收了！

上个月，美国加州地方地域法院发布一份起诉书：
对三年来违规开设美国银行账户的中国人，账户内资金应予以没收。
法庭文件中表现，虽中国对集体以及企业转出中国的资金数额有严格规则，然而，少量国际人员和企业仍不停尝试将超越规则额度资金转移出国际，目的地常常是美国，资金用处包罗了合法和不法两种。

最少从2019年开始，少量的非居民本国人追求在美国开设银行账户。
美国资深投资人刘学生承受媒体采访时表现，中国人向海内转移资金需要始终都很强。
初期转移资金主力次要是官员，近期更可能是企业主。尤为是教培行业、电商直播、艺人经纪等遭遇打击后，国际一些资金急欲追求出口，进入美国。
刘学生说，疫情以前，即2019年，国际外汇办理局（简称外管局）允许一集体兑换5万美元。中国人要想在美国买房，他找20集体头，就可以汇出100万美元。得多人就是像蚂蚁搬迁似将资金转到海内。但近两年资金管控愈来愈严格。

美国成CRS最大破绽
为何银行账户被封，资金被没收？首先要从CRS说起。
2014年7月，经合组织（OECD）推出CRS，用于指点参预司法管辖区按期对税收居民金融账户信息进行替换的原则，旨在经过增强寰球税收协作进步税收通明度，打击利用跨境金融账户逃避税行动。
据OECD最新动静，已有150多个国度/地域参加CRS，中国自2018年初次与其余CRS参预国进行账户信息替换，目前已与93个国度/地域“配对”胜利。
而美国，却以FATCA为由，回绝履行CRS！
这样一来，许多中国富豪把美国看做“合法规避CRS的好去处”。

据美国法院起诉书称，扣押&没收这批中国人的美国银行（BofA）账户内资金的理由有两个：
1、利用美国银行账户，行使了不法行动
为了规避CRS控制，中国开户请求人可能会经过两种形式：

经过在中国，尤为是香港做货泉兑换（currency exchange），而后将资金转移到美国的银行账户中。
经过IVTS转移资金。使用IVTS通常需求用到美国银行账户，在买卖产生时没有任何货泉或资金转移的正式记载，因此这类形式通罕用于犯法目的。

2、开设账户未知足美国银行的反洗钱-辨认顺序
按照联邦法美国银行开户要求：非居民本国人请求开户时，需提供身份证实文件原件，以及他们在美国的寓居地址证实（BofA外部还要求员工必需核实地址的实在性），而且需求账户一切者自己亲身返回BofA或BofA批准之处才可。
按照裁决文书显示，这些中国人并未到场，以及提供了虚伪的美国地址证实文件，并未遵循美国银行顺序，资金涉嫌守法故应被没收。
本意是想规避CRS，却没想到钱间接被没收了。这也阐明了，无论什么时候，合规是底线。
参考自：Amy姐讲海内

华人澳洲中文论坛

热图推荐

突发！大批华人银行账号被封！钱全被政府没收！还敢耍小聪明吗？

发表回复

路恒
关注TA

图文推荐

华人澳洲中文论坛

热图推荐

突发！大批华人银行账号被封！钱全被政府没收！还敢耍小聪明吗？

发表回复

路恒 关注TA

图文推荐

路恒
关注TA