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金融界9月29日动静 又是一同借道信托的投资案件，联储证券、昆仑信托被诉至法庭。
3亿嵌套型资管产品暴雷
一份裁决书显示，高某在2017年3月16日将150万元投资了联储证券发行的资管产品，即“联储证券聚诚15号聚拢资产办理方案”（涉案资管产品），金额150万元，投资期限2年，预期年息8.2%。
实际上，涉案资管产品投资标的为《昆仑信托·联储西方金钰聚拢资金信托方案》（简称：信托方案），期限为24个月，范围为3亿元，西方金钰许诺到期回购。该信托方案成立于2017年1月，用于受让西方金钰持有的子公司100%股权的股权收益权。
高某以为，涉案嵌套型资管产品在产品设计、召募过程当中存在欺诈行动。同时，联储证券存在信披不迭时、资管业务内控不到位等问题，信托产品设计自身也存在缺点。
资管方案提前终止，投资150万拿回9万
事实上，暴雷的次要缘故是西方金钰守约，从而致使信托方案于2018年7月20日提前终止，涉案资管方案也随之于当日提前终止。
在高某进行投资的一年多时间内，联储证券分别在2017年6月26日、十二月27日发放两笔收益，总计93696.77元。对此，高某要求联储证券、昆仑信托抵偿150万元的投资损失及利息。
法院指出，涉案信托为事务办理类信托，作为受托人的昆仑信托仅担任账户办理、清理调配等事务，且按照联储证券的指令对信托方案进行办理，昆仑信托没有失职的行动。
而针对联储证券，法院表现作为专业金融投资机构，在涉案资管方案的危险管制上该当尽到专业审慎的留意义务，案发过程当中西方金钰和包管人屡次泛起违反合同商定的情景。
“翡翠第一股”西方金钰受牵私募一哥徐翔
事实上，在私募一哥徐翔把持市场案被暴后，西方金钰也受此株连。在2015年摆布，西方金钰曾一度被称为资本市场“翡翠第一股”，市值一度增至280亿，以“疯狂的石头”而闻名。
而从2016年开始遭受滑铁卢，资金链断裂。在2017-2019年间，向多家金融机构存款达百亿元。
2020年9月，西方金钰因财务造假被证监会处分60万，时任董事长赵宁被市场禁入，连带19名责任人同时被正告。
而本案中，资管方案成立后，联储证券拜托昆仑信托将资金投向西方金钰后不久，该公司就泛起运营问题。数据显示，2017年1月-十一月，西方金钰累计新增借款占2016年末净资产的98.55%。
2018年5月18日，西方金钰子公司、大股东等与中睿泰信的合同产生守约，西方金钰所持子公司24%的股权被司法解冻；而大股东持有西方金钰的股分被整个解冻。
针对西方金钰的相干状况，法院以为联储证券却没有及时披露和管制相应的危险，违反勤恳尽责义务。
联储证券近期再收监管警示函
地下材料显示，联储证券原名众成证券，成立于2001年2月28日，注册资金32.4亿，截至2021年底，共有子公司2家、分公司18家，59家证券营业部。2022年上半年完成营业支出2.42亿元，同比降落43.59%；完成净利润亏损0.90亿元，同比降落-2252.41%。
2019年十二月，深圳证监局对联储证券做出暂停六个月私募资管业务行政监管措施的抉择，并指出其存在部份资管方案信息披露不迭时、销售不标准、份额品种划分不妥、合同条款缺失、资管业务外部管制不到位、部份资管方案投资比例超标等详细违规行动，同期，深圳证监局对时任联储证券总经理和资管部总经理出具警示函，以为二人对相干资管方案的违规问题负有办理责任。
据不彻底统计，2018年至今联储证券最少有8个资管产品泛起守约，分别是聚诚1号、聚诚5号、聚诚9号、聚诚15号、聚诚16号、聚诚20号、中弘1号、众诚13号产品等。这些名目在2016年到2017年陆续发行。其中波及到的中弘股分、凯迪生态、西方金钰、盛运环保上市公司均已退市，截至2022年6月30日，公司的严重诉讼、仲裁波及的案件27起，金额逾44亿。
2022年9月9日，联储证券作为债券受托办理人，因为未严格执行召募资金监视义务，未能发现“21达州D1”的召募资金未按商定用处使用，违反了《公司债券发行与买卖办理方法》，四川证监局对联储证券出具警示函，并记入证券期货市场诚信档案。
本文源自金融界 |
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