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2019年10月24日，证监会公布《对于做好地下召募证券投资基金投资参谋业务试点任务的通知》，基金投顾业务试点正式落地，标记着投顾办事从“卖方时期”向“买方时期”迈进。如今，试点已有三年时间，在居民财产办理需要旺盛、人口老龄化趋向减速、产品多元化水平和繁杂性不停晋升等多重要素下，基金投顾业务迎来开展机遇。
三年来，基金投顾试点队伍继续扩容、机构类型不停丰硕。截至2022年6月底，全市场获批基金投顾牌照的机构总计60家，包罗25家基金公司或其子公司、29家证券公司、3家银行及3家独立基金销售机构。基金投顾办事内容也向专业办事迈进，买方投顾业务成为行业风口。
中国证券投资基金业协会地下数据显示，目前60家机构共办事客户367万户，办事资产980亿元，日趋壮大的基金投顾机构队伍丰硕着投资者投顾选择。从最新布告状况看，2022年尚未有新的试点机构获批。
基金投顾业务试点以来，券商和公募基金机构踊跃参预，基金投顾业务在发扬专业机构投研才能的同时，更好地统筹了客户办事，“三分投七分顾”成为行业共鸣，帮忙投资者战胜追涨杀跌的习气，从而在基金投资中进步收益，获取更好的持有体验。
近些年来，基金投顾业务不停开展壮大，但仍有一些缺乏的地方亟待完美。我国无论财产办理市场仍是基金投顾仍处于开展早期，投资者决心缺乏。基金投顾次要采取全拜托的财产办理形式，在让用户从认知到认可的过程当中，如何建设信赖是投顾机构需求独特霸占的困难。除此以外，基金投顾现阶段的另外一个难点在于理解客户。投顾机构除了双方面提供办事外，还需加深用户洞察，理解他们真正需求的办事是甚么，并经过产品设计和技术反对提供对应的解决计划。
关于投顾业务展业进程面临的困难，市场人士以为能够从三方面进行冲破：首先，投顾机构需多一些静态配置，晋升投资者持有体验。其次，投顾要多关注基金产品自身。最初，投顾机构在细分类型上、单类上、单品上给出明白的投资倡议。目前得多投顾机构只讲长时间持有，将来需求告诉产品的投资和持有的目的，给出明白倡议，静态配置。
将来，投顾机构需求在“投”和“顾”两个层面持续发力，探究更合适每位客户的基金投顾办事，经过加深对客户需要的洞察剖析、晋升投顾办事的内容、丰硕投顾办事的方式进一步晋升办事品质。
本文源自中国银行保险报 |
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