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封面图 |《骗子》剧照
文｜风马牛（微信大众号：冯仑风马牛）
01
神话里常说「天上一日，世间一年」，以不同时空的时间流速纷歧样，展现天界与凡俗有别。
比来这些年，加密货泉逐步走进公众视野。一些加密货泉暴跌暴涨，炒家们的身家也随之如坐过山车般上下崎岖。其造富与返贫的效力之高，让玩家们有了「币圈一天，世间十年」的感慨。
暴富暴穷一念间，人人间最安慰的财产游戏莫过于此。
2019年，美国小伙班克曼成立FTX加密货泉买卖所，并发行加密货泉FTT。仅仅过了两年，他便以225亿美元的财产登上2021年《福布斯》美国富豪榜，超出一众老企业家，排在第32位。
据美国媒体统计，目前世界上在30岁前赚得200亿美元的年老人有两个，一个是脸书开创人扎克伯格，另外一个就是班克曼。
骤得的财产，也容易骤失。
往年十一月8日，班克曼还具有156亿美元净资产，一天之后便蒸发到缺乏10亿美元。一天损失将近150亿美元，94％的跌幅创下了寰球亿万富翁单日财富最大跌幅纪录。又过了几天，班克曼对外宣告，「本人曾经没有实际资产」。
如斯暴涨，固然其实不仅仅是由于他创建的加密货泉买卖所、他发行的加密货泉崩盘。他的发家过程当中，还充溢了欺诈、犯法，与不品德。当这所有被公之于众的时分，对于他的财产神话也就幻灭了。
02
班克曼，全名山姆·班克曼-福瑞德（Sam Bankman Fried），出世于1992年，父母都是斯坦福大学法学院的传授。他从小在斯坦福大学的校园里长大，起初考入了麻省理工学院。结业后，他进入华尔街任务，年薪百万。
班克曼最大的兴致是「赚钱」。他曾说过「对改动世界、推翻权威等庞大指标不感兴致」，「假如哪天发现卖橙汁更赚钱，就去卖橙汁」。
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山姆·班克曼-福瑞德
班克曼发现将加密货泉从价钱低的买卖所倒卖到价钱高的买卖所能够赚取巨额财产，因而在2017年成立了一家名为Alameda Research的买卖公司，专门从事币陷阱利业务。最疯狂时，他一天内赚了上百万美元。
但他其实不知足于简略的套利业务。他盯上了加密货泉买卖所，因而在2019年成立了FTX。
FTX成立时，市场上曾经有不少加密货泉买卖所。为了争取客户，班克曼采用了保守的战略。FTX允许进行危险更高的买卖，给足了客户杠杆，乃至能借出价值典质品百倍的资本。
班克曼也很长于营销。FTX斥巨资买下了NBA迈阿密热火队主场的冠名权，更是耗资千万美元买下「超级碗」赛事的广告，向9200万美国观众推行本人的加密货泉产品，并抽奖送出价值数百万美元的奖金。
一通操作猛如虎，FTX迅速成为寰球排名前三的加密货泉买卖所。往年1月，包罗软银愿景基金在内的3只基金以对FTX320亿美元的估值，投资了4亿美元。
看下来，这是一个蠢才小伙在新兴畛域发明巨额财产的故事，就和互联网时期的那些创富蠢才们同样。
但是理想老是那末严酷，总有些看下来似乎很美妙的人或事，一经检视便破绽百出。
往年十一月2日，加密货泉旧事网站CoinDesk公布了一份讲演，披露了Alameda Research与FTX之间的业务瓜葛，以及Alameda Research的资产负债表。
在Alameda Research的资产负债表中，FTT是最大的繁多资产，Alameda Research持有约1.4亿枚FTT，占FTT两亿枚流通量的70%，Alameda Research与FTT相干资产为58亿美元，占其净资产的88%。
这象征着，班克曼的Alameda Research公司，账面上大部份资产都是自家买卖所FTX发行的FTT币。他玩的是「左手倒右手」的花样。
讲演一出，外界便意想到，Alamada Research将堕入破产危机，而FTT将堕入活动性危机。投资者开始陆续兜售FTT币，FTT币值不停上涨。
随后，寰球最大加密货泉买卖所币安的开创人赵长鹏发文称，将兜售账面上一切的FTT。赵长鹏是FTX初期的次要投资者，持有市值数亿美元的FTT。这成了压垮FTX的最初一根稻草。
班克曼和他创建的FTX又「狗急跳墙」了几天，但于事无补。终究，班克曼抵赖，FTX挪用了客户的买卖资金，借给了Alameda Research。随后，他宣告请求破产，并辞去旗下公司CEO职位。
与此同时，美国证券买卖委员会和司法部等部门对FTX展开了考察。十二月十二日，班克曼在岛国巴哈马的奢华公寓内被警方拘捕，并引渡到美国。
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班克曼在巴哈马被引渡现场
班克曼被捕后，针对他的诉讼详情进一步失掉披露。检方在旧事公布会上称，「这是美国历史上最大的金融欺诈之一。」
美国证券买卖委员会表现，这类欺诈行动在两个症结方面得以完成：FTX的客户被唆使将美元等法订货币存入Alameda Research管制的银行账户，而Alameda Research能够从由FTX客户资产赞助的「简直有限」的信贷额度中提款。
往年春季，加密货泉阅历过一轮暴涨。在市场开始解体时，其余向Alameda Research存款的加密货泉公司开始发出存款，要求还款。这迫使班克曼和FTX的其余人拼命从FTX客户那拿更多的钱来补偿Alameda Research。
到往年秋季，当加密货泉买卖所的客户开始索要其资金时，从FTX拿钱来维持Alameda Research的策略就内爆了。财务破绽达到80亿美元，大到全部企业都解体了。
美国证券买卖委员会主席Gary Gensler说：「山姆·班克曼-弗里德以诈骗为地基建造了一座纸牌屋，但却告知投资者这是加密货泉中最平安的修建之一。」
03
在成名的这几年里，班克曼很喜爱聊「无效利他主义」。
他曾在采访中说，「本人从小就被父母灌输极致的利他主义的思想，要给更多人带来幸福」。
他也老是在采访中强调将「赚钱行善」作为一种人惹事业，并方案将大部份财产捐赠给无效利他主义的慈悲机构。
近几年，他常在区块链和币圈表演「救世主」的角色，给许多濒临破产的企业注入资金，好比在往年5月，就破费2.4亿解救了BlockFi。
另外，班克曼还曾在承受采访时称，2021年他共为慈悲机构捐赠了5000万美元，并方案在2022年捐赠5亿美元，在将来的十年内，将共捐赠10亿美元。
「以最快的速度赚钱，并把钱捐给有需求的人」，「节约勤俭关注事业」，「为人十分慷慨」，这是他破产前在公众背后的形象。
班克曼的「慷慨」还体当初政治献金上，他被公以为是美国民主党的最大金主之一。
班克曼很早就对美国政治有着浓重兴致，在18岁那年就捐出了1000美元给民主党候选人。
成为加密货泉超级富豪之后，他出手更为小气。在2020年美国总统大选期间，给民主党总统候选人拜登的超级行为委员会捐出了数百万美元。在往年的中期选举中，又捐出了4000万美元，次要给了民主党候选人以及几个勇于站出来支持特朗普的共和党候选人。单是过来一年半时间，班克曼就最少捐出了7000万美元。往年5月，他还宣告方案在2024年总统大选期间捐出最少1亿美元反对民主党。
比来，又有媒体曝出，实际上他也在经过直接政治献金的形式，给共和党捐了相等金额的政治捐款。
这样中间下注的目的，固然是为了获取更好的监管环境。加密货泉是一个全新又不足监管的畛域。他试图经过疯狂砸钱的形式结交华盛顿的政要绅士，影响美国立法者的监管立法决策，以无利于加密货泉行业。
班克曼被捕后，人们才发现，他捐出去的这些钱，实际上很大一部份均可以说是客户贷款。
04
被捕后，他的所作所为以及FTX的许多运作细节被公之于众。这与他被捕前营建的大众形象有云泥之别。
FTX不只财务造假，还少量挪用、滥用公司和客户的资金。在FTX总部所在地巴哈马，公司资金被用于为员工和参谋购买屋宇和其余集体物品。某些房地产注销在这些员工与参谋的集体名义之下。
FTX没有适量的公司治理模式，从未召开过董事会的会议，班克曼乃至使用自动删除动静的软件来转达严重决策和进行沟通，并要求员工也这样做，FTX的经营因此「不足耐久记载」。
班克曼凌乱的私糊口也被暴光。
他和他的中心团队一同住在巴哈马奥尔巴尼度假村的顶层公寓中，运行着这个凌乱的「币圈帝国」。顶层公寓的办公环境，使得他们在任务和糊口之间简直没有边界。
团队的「个人糊口」，被媒体形容为「班克曼和九位高管的巴哈马后宫糊口」。
班克曼的前女友卡罗琳·埃里森（Caroline Ellison）是Alameda Research的担任人，她在社交平台中的舆论也被扒了出来。
卡罗琳在社交网络平台中将这「纷歧般的密切瓜葛」比作「中国封建帝王的后宫」，她说本人正沉迷于「一夫多妻」的感情形态中，每集体都有似后宫般「等级威严」排位，她写道：
我想咱们这些人之间的瓜葛相似于「中国封建王朝后宫」，当我第一次尝试时，是对我本人心田传统的完全冲破，但我曾经抉择要持续这样的格调。
每集体都应该对他们的伴侣有一个排名，人们应该知道他们在排名中的地位，而且应该为更高的排名进行尔虞我诈的剧烈奋斗。
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班克曼与前女友卡罗琳·埃里森
卡罗琳的生长环境和班克曼有得多类似的地方。她的父亲是麻省理工学院著名的经济学系传授。她从小长于数学，被视为数学蠢才。2016年，卡罗琳从斯坦福大学数学系结业后，进入华尔街任务，与在同一家公司下班的班克曼相识、相恋。
2017年班克曼成立Alameda Research时，向她收回了约请。卡罗琳很快就成为Alameda Research的次要买卖员之一。2021年，班克曼更是将Alameda Research的管制权交给了卡罗琳，任命她成为联席首席履行官，也让这位过后仅27岁的数学蠢才开始走入公众视野。
目前，卡罗琳与另外一名被捕的FTX中心成员王加里（Garry Wang）曾经抵赖犯下联邦欺诈罪名并赞成配合检方考察。
29岁的王加里是一名华侨软件工程师，是班克曼在麻省理工学院的室友，起初参加了谷歌和Meta任务。2019年两人独特兴办了FTX，王加里具有16%的股分。
卡罗琳曾经抵赖了七项联邦欺诈罪名，最高刑期可达十一0年。但因为她与美国司法部达成认罪协定，保持辩护并踊跃配合考察，负责污点证人，终究的刑期也会大大缩短。
按照美国检方发布的文件，卡罗琳曾经指证班克曼从2019年就开始胡作非为地将买卖平台FTX的客户资金转移到他们俩持有和经营的加密货泉对冲基金Alameda Research。而为了填补FTX这边的亏空，SBF又经过Alameda Research购入FTX发行的加密货泉FTT来贬低资产范围。
头几天，班克曼从巴哈马引渡到美国之后，很快就以2.5亿美元的天价保释金取保候审，从纽约回到位于硅谷的父母家里。
几天之后，他将于1月3日在纽约出庭受审。届时，他将面临着美国联邦政府的欺诈、洗钱等八项罪名起诉。假如八项罪名整个成立，他至多将面临十一5年的开释。
大略率，他会把牢底坐穿。
05
FTX崩盘之后，因为其所波及金额之巨，班克曼也被一些媒体形容为「又一个麦道夫」。
伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）（1938年—2021年）曾用一个十分简略的骗局，在长达数十年的时间里，忽悠了一大批美国精英。
1960年，从纽约霍夫斯特拉大学结业的麦道夫，利用寒假打工当救生员和装置花园喷水安装赚到5000美元，并以此作为启动资金，成立了伯纳德·麦道夫投资证券公司，从事证券经纪业务。
通过多年的摸爬滚打，麦道夫逐步成为华尔街经纪业务的明星。到1980年代初，麦道夫公司成为美国最大的证券买卖商之一。而作为纳斯达克电子买卖市场的初期参预者之一，1991年，麦道夫成为纳斯达克董事会主席。在他率领下，纳斯达克成为足以和纽交所平起平坐的证券买卖所，为苹果、思科、Google等公司往后到纳斯达克上市做出了微小奉献。
在得多年里，麦道夫被投资者赞扬，被同行膜拜，是与巴菲特齐名「投资专家」、「华尔街传奇」。
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伯纳德·麦道夫
作为华尔街经纪业务的明星，麦道夫无机会和各种有钱人接触。从1990年代早期，乃至更早的时间开始，麦道夫将指标对准美国的下流社会圈子。
麦道夫利用对冲基金，虚设投资名目，经过许诺10%到15%的年收益，在客户中为本人营建出「投资必赚」的形象，吸引了大批有钱人。
麦道夫曾说，「只有置信我，你每月最少会失掉1%的报答」。听说，他的客户账户里，每月都像时钟同样准时地收到1%的报答。哪怕在年景欠好，他人都不赚钱的岁月里，他依然能够给客户带来10%到十二%的年收益。
10%摆布的年收益其实不算过高，不太会让这些精英们发生过量的疑心。也恰是由于不算过高，起初投资者的资金足够偿付后期投资者的投入，这让麦道夫的庞氏骗局能够继续多年。
另外一方面，麦道夫设置了十分苛刻的投资前提：假如你想投资于麦道夫，那末请你不要问他对于投资的任何问题。
基金的运作和投资战略成了麦道夫公司的「高度秘密」，假如有客户打破沙锅问究竟，他就回绝承受该客户的投资。
另外，麦道夫设置的投资门坎十分高，开始只承受单笔100万美元以上的投资，起初变为只承受单笔500万美元以上的投资，最初只承受单笔1000万美元以上的投资。
为人正经、乐善好施的形象，纳斯达克董事会前主席的身份，投资能够长时间、不乱地获取收益，加之办事的客户都是顶尖富豪，缓缓地，麦道夫身上的光环就泛起了。得多人开始置信，想要成为麦道夫的客户，光有钱是不行的，还得有「圈里人」引见。得多人乃至认为，把钱投给麦道夫，成了一种身份的意味。
到了2008年，跟着金融危机愈演愈烈，愈来愈多的投资者要求赎回资金。
2008年十二月初，欧洲客户要求紧迫调用70亿美元，用于应付金融危机。如斯微小的款项，让麦道夫瞬间有力应答。由于抛开他的骗局，事实上，阿谁时分他曾经拿不出这样一笔巨款了。
随后，他告知两个儿子，本人炮制了一个巨型金字塔层压式「庞氏骗局」，理想其实「赤贫如洗」，所有只是「一个微小的谣言」。
2008年十二月十一日，麦道夫在曼哈顿的顶层公寓被捕，骗局被公之于众。
跟着对麦道夫欺骗案的深化考察，人们发现，这场损失总额高达数百亿美元的骗局中，受益者不只有富裕的集体投资者，还有许多跨国银行、对冲基金等机构，损失超过1亿美元的金融机构超过了10家。
2009年6月29日，麦道夫欺骗案宣判。麦道夫被判处150年开释。同时，法院还下令没收麦道夫名下一切公司约1700亿美元的财富，由于检方以为流入麦道夫名下投资公司的资金范围达到了这一程度。不外，流入麦道夫投资公司的资金大部份已被投资者以撤资的方式索回，或者被麦道夫及其家人浪费。事实上，这1700亿美元的罚单仅拥有意味意义，表现着将来任什么时候候，法院只有发现麦道夫还有任何资产，均可以没收并用于抵偿受益者。
2021年4月14日，伯纳德·麦道夫在狱中死亡，常年83岁。
06
除了麦道夫，班克曼的案子也让人想到上个月才被判刑的另外一个「明星欺骗犯」伊丽莎白·霍姆斯（Elizabeth Holmes）。
2003年，作为一位大二先生的霍姆斯从斯坦福大学肄业，并用大学期间积累的钱兴办了一家名为Theranos的血液测试公司。
通过数年趔趔趄趄的开展，Theranos公司声称，仅用指尖的几滴血，在4个小时之内就可以失掉200多种检测后果，并帮忙医生预测没有表征出来的疾病。
当全世界的人都在忍耐针头刺入皮肤抽取一管血、等候十几个小时能力失掉一些反省后果时，Theranos公司的这个「新技术」，引来大批媒体争相报导，Theranos成了备受注目的「推翻性翻新型公司」。
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伊丽莎白·霍姆斯
守业十多年后，到2015年，Theranos累计获取超过9亿美元的投资，公司估值达到90亿美元，霍姆斯作为开创人具有一半股分，身价飙升为45亿美元，高居美国自食其力女富豪榜首。
霍姆斯还登上《福布斯》杂志封面，成为「全美最出色人士奖」史上最年老获取者，又被媒体冠以「女版乔布斯」的头衔，和她的偶像分庭抗礼。另外，霍姆斯还获取了由奥巴马授与的「2015年守业者大使」名称。
在这些闪闪发光的荣誉面前，霍姆斯构筑了一个不成小觑的人脉圈。最开始，霍姆斯从街坊、著名风投人蒂莫西·德瑞普那里失掉100万美元启动资金。之后她又借助德瑞普，意识了一大串无足轻重的人物并把他们拉入了公司董事会，包罗甲骨文的投资人拉里·埃尔森、中国人民的老敌人亨利·基辛格、前国务卿乔治·舒尔茨、前国务卿比尔·佩里，以及资深参议员萨姆·纳恩等泛滥政商界绅士。
2015年5月起，生物学家戴尔·芒狄斯坚持在《临床化学与医学》上一连颁发5篇长文，根据数据和逻辑剖析质疑Theranos的专业水准。
同年10月，美国证券买卖委员会、检察官办公室、食物药品监视办理局对其进行考察。
考察的后果是，这家明星公司不外是撒下弥天大谎的「医疗骗子」，Theranos的医疗资本和科技资本近乎为零。所谓「一滴血测百病」，不外是借助政治气力自我包装，又利用媒体宣传所失掉的一场波及数万民众、9亿美元投资、90亿美元估值泡沫的骗局。
2022年十一月18日，伊丽莎白·霍姆斯因欺诈投资者罪名获刑十一年零3个月。
07
不管是伯纳德·麦道夫、伊丽莎白·霍姆斯，仍是山姆·班克曼-福瑞德，他们都有着远超凡人的对财产的渴想，聪颖的大脑，以及忽悠技能。在人生的高光时辰，他们被鲜花、掌声、赞扬与财产所包抄。但是，以虚伪与欺诈为根基的财产与声望，历来不会耐久。在人生的后半程，他们所要面对的，都是铁窗和无尽的指摘。
而当咱们回顾这一场场大骗局时，也不能不说，由于人的贪念和信息不合错误称，再简略的骗局也会有人置信。但只有它是假的，再繁杂精妙的骗局，也会有被揭穿的那一天。
材料来源：
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本篇作者| 风小二主编｜王滔
编审｜陈润江参谋｜王淑琪
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