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建文
发表于 2021-5-14 15:16:30
根据现行的AML/CTF ACT 2006规范（反洗钱和反恐融资条例2006版）银行要对客户的许多金融行动进行预警，报备，监控。
好比一个客户房子增值了100万想要cash out 80万澳币，根据以上条例确实要进行一番讯问，查看客户过往银行账单，消费习气，过来一段时间是不是有不寻常的买卖记载，客户的支出变动浮动很大，资金使用用处等。但由于银行的存款经理是SALES的岗位，事迹欠好就滚蛋了，实际操作起来没甚么人会疑心客户的资金使用用处，都是忙着把量做起来。 原本澳洲华人大部份都奉公守法，和当地信誉卡时常欠账的老外还有总是钻银行破绽的中东人，意大利人等比拟信誉要好太多（除了报税较少）。还有得多客户也是经过引见去找的银行的人请求存款，所以反洗钱和反恐融的排查在第一阶段就曾经做完了。
此外，近几年房价的暴跌致使国内热钱涌入澳洲市场，致使ASIC和Austrac对资金监管十分的注重，四大银行根本都由于这个问题被罚过款，ANZ和NAB是罚款了后对比听话的，比CBA和Westpac小心一点。
当前的存款政策会愈来愈严格，所以假如屋宇增值了最佳趁早把钱套出，放在offset里否则将来多是纸上贫贱，或者要去小银行付更高的利息能力拿出了。
一个小插曲，大陆不少ZF人员把资产转移来澳洲的，旧事陆续有报导，不从事地产，信贷，银行业的人甚少关注而已，没报出来的也得多。 |
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