夫妻正常工资收入股票投资corporate trustee优缺点

hongtianyu

目前我们两个非常普通的正常工资收入税率一个45 一个37
投资房都在私人名下

主要想问一下如果有计划大量增加股票的持有，会计推荐的corporate trust有什么弊端么？
家里有一个父母PR no income

目前持有大概150k 股票，计划在5年持有500-600k股票在trust（当然，现在私人持有转手也是有点麻烦可能得交CGT）

股票主要为了Capital gain但是每年也有差不多2%的分红，
如果这么做是不是至少能省no income的免税额和低税率？把分红完全放到父母名下？
就是说即使今年setup 如果150k有3000的分红我能省3000*0.37的税 1100，虽然setup 需要2k 还有每年的1000退税但随着股票越多benefit就越明显？

有什么需要特别注意的么？

jennyyan · 发表于 2021-12-1 09:40:05

还不如直接父母开户买股票得了

jimmiehong · 发表于 2021-12-1 09:46:01

Trust太复杂了，我的话就买那种分红少的股票

chenjz2000 · 发表于 2021-12-1 09:50:05

确实是

但是如果20-30年以后卖交CGT的时候不是trust也有一定优势么
否则得确定夫妻根据capital gain 重新平衡投资金额也不容易
而且比如突然的变动生病和其中一位提前不工作，rebalance的结果就不准了。。

shcller · 发表于 2021-12-1 10:00:13

为什么不用公司呢？30%不到的公司税，而且还能keep profit，等以后哪年收入少了再分配给股东（你们）。

荷塘月色 · 发表于 2021-12-1 10:08:37

没有说最关键的，几个小孩，多大岁数

unforgivableoly · 发表于 2021-12-1 10:21:49

47%, 39%, not 45% and 37%, need to add 2% levy

dxg · 发表于 2021-12-1 10:27:49

谢谢指点，也就是说公司可以留住盈利不用当年distribute到受益人身上，但是trust必须当年收入当年发出去？
我去看看主要原因是会计没有推荐这个方法所以我也不知道会不会主要是因为费用高毕竟我们不是有太多的收入可以优化

安静的水晶 · 发表于 2021-12-1 10:32:19

嗯忘了 1个孩子目前1岁半我没仔细看但我猜测是只有18岁才可以开始有tax free threshold 也就是说并没有太大的税务优惠？

lovelyluna · 发表于 2021-12-1 10:37:31

没关系。。投资股票期限长，等娃18岁后就可以tax free 给他分，所以多生几个比较好。。

芒小果 · 发表于 2021-12-1 10:51:30

你们报税都是自己算每笔记录还是用什么工具啊？

joylovexixi · 发表于 2021-12-1 11:05:24

多谢指点正在做spreadsheet算刚好更正了错误

wons · 发表于 2021-12-1 11:16:24

我每次用sharesight记录，卖出的话我一般就用Excel记录不过我不怎么交易所以没记过啥

toneywh · 发表于 2021-12-1 11:22:16

self managed super fund - SMSF 去了解一下？

niasky · 发表于 2021-12-1 11:27:48

谢谢。随着交易记录的增多，我发现这真是一个头痛的事情。

ifaye · 发表于 2021-12-1 11:40:45

除了用父母名义开户好像也没啥好办法。。。

神六 · 发表于 2021-12-1 11:45:34

我建议用trust买，灵活。父母名字买，一来若干年后，如果父母有资格领福利，他名下的钱或者分红，会影响他。第二，万一老人走了，你的股票就只能被迫卖了（我祝你家老人长命百岁）。第三，如果你以后孩子们18岁以后，就可以分配收入，或者你们退休后，也可以分，非常灵活

Ｓailing2 · 发表于 2021-12-1 11:57:13

trust持有投资分配更灵活，日后过渡给孩子也方便的多，并且也有CGT discount，公司持有就没有这个优势

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