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    夫妻正常工资收入 股票投资corporate trustee优缺点

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    2021-12-1 11:57:13 13420 17

    目前我们两个非常普通的正常工资收入 税率一个45 一个37
    投资房都在私人名下

    主要想问一下如果有计划大量增加股票的持有，会计推荐的corporate trust有什么弊端么？
    家里有一个父母PR no income

    目前持有大概150k 股票，计划在5年持有500-600k股票在trust（当然，现在私人持有转手也是有点麻烦可能得交CGT）


    股票主要为了Capital gain但是每年也有差不多2%的分红，
    如果这么做是不是至少能省no income的免税额和低税率？把分红完全放到父母名下？
    就是说即使今年setup 如果150k有3000的分红 我能省3000*0.37的税 1100，虽然setup 需要2k 还有每年的1000退税 但随着股票越多benefit就越明显？

    有什么需要特别注意的么？
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    全部回复17

    jennyyan 发表于 2021-12-1 09:40:05

    jennyyan 沙发

    2021-12-1 09:40:05

    还不如直接父母开户买股票得了
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    jimmiehong 发表于 2021-12-1 09:46:01

    jimmiehong 板凳

    2021-12-1 09:46:01

    Trust太复杂了，我的话就买那种分红少的股票
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    chenjz2000 发表于 2021-12-1 09:50:05

    chenjz2000 地板

    2021-12-1 09:50:05


    确实是

    但是如果20-30年以后卖交CGT的时候不是trust也有一定优势么
    否则得确定夫妻根据capital gain 重新平衡投资金额也不容易
    而且比如突然的变动 生病和其中一位提前不工作，rebalance的结果就不准了。。
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    shcller 发表于 2021-12-1 10:00:13

    shcller 5#

    2021-12-1 10:00:13

    为什么不用公司呢？30%不到的公司税，而且还能keep profit，等以后哪年收入少了再分配给股东（你们）。
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    荷塘月色 发表于 2021-12-1 10:08:37

    荷塘月色 6#

    2021-12-1 10:08:37

    没有说最关键的，几个小孩，多大岁数
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    unforgivableoly 发表于 2021-12-1 10:21:49

    unforgivableoly 7#

    2021-12-1 10:21:49

    47%, 39%, not 45% and 37%, need to add 2% levy
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    dxg 发表于 2021-12-1 10:27:49

    dxg 8#

    2021-12-1 10:27:49



    谢谢指点，也就是说公司可以留住盈利不用当年distribute到受益人身上，但是trust必须当年收入当年发出去？
    我去看看 主要原因是会计没有推荐这个方法所以我也不知道 会不会主要是因为费用高 毕竟我们不是有太多的收入可以优化
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    安静的水晶 发表于 2021-12-1 10:32:19

    安静的水晶 9#

    2021-12-1 10:32:19


    嗯 忘了 1个孩子目前1岁半 我没仔细看但我猜测是只有18岁才可以开始有tax free threshold 也就是说并没有太大的税务优惠？
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    lovelyluna 发表于 2021-12-1 10:37:31

    lovelyluna 10#

    2021-12-1 10:37:31


    没关系。。投资股票期限长，等娃18岁后就可以tax free 给他分，所以多生几个比较好。。

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    芒小果 发表于 2021-12-1 10:51:30

    芒小果 11#

    2021-12-1 10:51:30

    你们报税都是自己算每笔记录还是用什么工具啊？
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    joylovexixi 发表于 2021-12-1 11:05:24

    joylovexixi 12#

    2021-12-1 11:05:24


    多谢指点 正在做spreadsheet算 刚好更正了错误
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    wons 发表于 2021-12-1 11:16:24

    wons 13#

    2021-12-1 11:16:24


    我每次用sharesight记录，卖出的话我一般就用Excel记录 不过我不怎么交易所以没记过啥
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    toneywh 发表于 2021-12-1 11:22:16

    toneywh 14#

    2021-12-1 11:22:16

    self managed super fund - SMSF 去了解一下？
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    niasky 发表于 2021-12-1 11:27:48

    niasky 15#

    2021-12-1 11:27:48


    谢谢。随着交易记录的增多，我发现这真是一个头痛的事情。
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    ifaye 发表于 2021-12-1 11:40:45

    ifaye 16#

    2021-12-1 11:40:45

    除了用父母名义开户 好像也没啥好办法。。。
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    神六 发表于 2021-12-1 11:45:34

    神六 17#

    2021-12-1 11:45:34

    我建议用trust买，灵活。父母名字买，一来若干年后，如果父母有资格领福利，他名下的钱或者分红，会影响他。第二，万一老人走了，你的股票就只能被迫卖了（我祝你家老人长命百岁）。第三，如果你以后孩子们18岁以后，就可以分配收入，或者你们退休后，也可以分，非常灵活
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    Ｓailing2 发表于 2021-12-1 11:57:13

    Ｓailing2 18#

    2021-12-1 11:57:13

    trust持有投资分配更灵活，日后过渡给孩子也方便的多，并且也有CGT discount，公司持有就没有这个优势
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