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中国基金报记者 李树超
为标准证券经纪业务，维护投资者合法权利，保护证券市场秩序，证监会近日起草并公布了《证券经纪业务办理方法》（下列简称《方法》），该《方法》自2023年2月28日起施行。经纪业务这一券商根底性业务迎来新标准。
多位业内人士对此表现，证券经纪业务是券商机构的根底性业务，也是其余业务多元化开展的依靠，监管机构针对该项业务从严标准，增强标准业务流程，强化合规风控，维护投资者利益等，无利于适应该项业务新的开展趋向和变动，增进证券经纪业务的高品质开展。
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速来看标准要点：
1、强调经纪业务属于证券公司专属业务，未经证监会核准持牌展业构成违规；
2、要求券商严格落实买卖办理职责，强化事先、事中、预先全流程管控，增强出租买卖单元办理；
3、要求券商机构将买卖佣金与印花税等其它税费离开列示；
4、为投资者转户、销户提供方便，不得违反规则限度投资者转户、销户；
5、要求证券公司进一步增强分支机构办理、人员办理、业务管控、信息零碎建立等，强化证券公司外部管控责任，防备经纪业务危险。
六小气面作出标准
“强调经纪业务属于券商专属业务”
《方法》根据“回归根源、丰硕外延、增强规制、有序开展、维护客户”的思绪，从经纪业务外延、客户行动办理、详细业务流程、客户权利维护、内控合规管控、行政监管问责六个方面作出规则。
详细来看，一是明白经纪业务外延。强调经纪业务属于证券公司的专属业务，未经证监会核准持牌展业构成违规。《方法》将证券经纪业务定义为“发展证券买卖营销，承受投资者拜托开立账户、处置买卖指令、管理清理交收等运营性流动”，从事上述部份或整个业务环节，均属于发展证券经纪业务。
二是增强客户行动办理。要求证券公司严格执行客户办理职责，切实做好客户身份辨认、客户适量性办理、账户使用实名制等任务。
三是优化业务办理流程。要求证券公司严格落实买卖办理职责，强化事先、事中、预先全流程管控，并增强出租买卖单元办理。
详细要求来看，第一是强化事先买卖指令审核。证券公司该当建设健全拜托指令审核机制，对拜托指令是不是合乎买卖规定进行核对。采用信息技术等伎俩对投资者账户内的资金、证券是不是短缺进行审查，资金缺乏的，不得承受其买入拜托；证券缺乏的，不得承受其卖出拜托。
第二，增强事中买卖监测监控。证券公司该当建设健全投资者办理轨制，建设技术零碎监控投资者的买卖行动、买卖终端信息等状况。证券公司该当根据证券买卖场合的规则增强异样买卖监测，做好投资者买卖行动办理。
第三，切实执行预先讲演职责。证券公司发现异样买卖线索的，该当核实并留存证据，根据规则及时向买卖场合讲演。
第四，增强出租买卖单元办理。为落实《证券法》相干要求，《方法》规则证券公司出租买卖单元的，应按规则讲演买卖所，并归入证券公司一致办理。
四是维护投资者合法权利。要求证券公司该当将买卖佣金与印花税等其它税费离开列示，维护投资者知情权；为投资者转户、销户提供方便，不得违反规则限度投资者转户、销户。
五是强化外部合规风控。要求证券公司进一步增强分支机构办理、人员办理、业务管控、信息零碎建立等，强化证券公司外部管控责任，防备经纪业务危险。
从详细要求看，一是增强分支机构办理。证券公司该当建设层级明晰、管控无效的组织体系，对发展证券经纪业务的分公司、营业部等分支机构实行集中一致办理。
第二，增强从业人员办理。《方法》明白规则证券公司该当经过减少合规培训、明白执业权限、增强监测监控、强化反省问责等形式，防备证券经纪业务从业人员违规交易股票、超出受权执业等违规行动。
第三，增强分支机构担任人办理。证券公司该当聘用合乎前提的人员负责分支机构担任人，并经过合规培训、年度考查、强迫离岗、卸任审计等措施强化办理。
第四，增强业务管控。证券公司该当明白证券经纪业务岗位设置和业务流程，确保营销、技术、合规风控、账户业务管理等岗位相别离，首要业务岗位该当实施双人担任制。
最初增强零碎建立。证券公司该当增强证券经纪业务信息零碎办理，保障投资者信息平安和买卖延续性，防止对买卖场合、中国结算等单位的相干信息零碎形成不妥影响。
六是严格行政监管问责。要求证券公司及相干人员严格落实监管要求，违反规则的将依法从严采用措施。
《方法》规则，证券公司违反本方法的规则，将依法采用出具警示函、责令矫正、责令减少外部合规反省次数等监管措施；对相干责任人员，依法采用出具警示函、责令矫正、监管说话等监管措施。
经纪业务线上展业成主流
顺应新状况 监管提出新要求
证券经纪业务是证券公司的传统业务、中心业务，也是反对证券公司其余各类业务开展的根底业务。近些年来，跟着证券公司自营业务、资管业务、场外期权等业务的多元化开展，证券公司经纪业务根底性位置更为凸起。
目前，行业分支机构数量达到1.2万家，证券从业人员数量达到35.5万人，客户数量达到2.1亿。
同时，跟着互联网技术的遍及，经纪业务展业状态逐步变动，线上展业成为主流。客户范围、分支机构和从业人员数量的减少，以及展业模式的转变，对监管提出了新要求，现行监管规定需顺应新状况、新问题，进一步完美。
在《方法》公布前，证监会针对法规地下面向大众征求意见，社会各方普遍关注，整体赞同《方法》的根本思绪、总体框架和次要内容，期间共收到38家机构和8名集体的意见。经汇总梳理，逐条钻研，证监会对部份意见倡议均予以排汇驳回，次要波及下列方面：
一是完美证券经纪业务定义。将证券经纪业务定义为“发展证券买卖营销，承受投资者拜托开立账户、处置买卖指令、管理清理交收等运营性流动”。从事上述部份或整个业务环节，均属于发展证券经纪业务。二是明白《方法》的合用规模。明白融资融券、股票质押式回购买卖、代销金融产品等应遵循相干专门规则，但相干业务流动中波及证券经纪业务环节的亦应合用本方法。三是明白投资者规模。明白投资者是天然人、法人、不法人组织，以及依法设立的金融产品。四是明白利益冲突防备要求。要求证券公司确保营销、技术、合规风控、账户业务管理等岗位相别离。
下一步，证监会将继续增强监管，催促证券公司严格遵循《方法》无关要求，标准发展证券经纪业务，切实保护市场买卖秩序，维护投资者合法利益。同时，强化监管执法，从严查处守法违规行动，增进行业继续安康开展。
编纂：乔伊
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