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1月31日，浙江湖州一名女士公布视频称，去银行存5万元，被要求提供支出证实等资料。该女士表现，柜员问她，在哪里下班、钱从哪里来，还要支出证实，让她感觉像是在审犯人，很不舒服。因而间接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。
去年，央行曾公布对于存取款的新规,的确有5万元以上现金存取业务的相干规则。不外在正式实施前，新规就因为“技术缘故”暂缓履行。
2022年1月底，中国人民银行等三部门联结印发了《金融机构客户渎职考察和客户身份材料及买卖记载保留办理方法》，并于2022年3月1日起施行。
其中提到：商业银行、乡村协作银行、乡村信誉协作社、村镇银行等金融机构为天然人客户管理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，该当辨认并核实客户身份，理解并注销资金的来源或者用处。
目前，浙江省履行的大额现金存取办理终点是30万，也就是存取款超过30万元的，需求提前向银行进行预定，并阐明钱的去向或者来源。
不外橙柿互动记者理解到，各家银行履行的规范纷歧。“存取款5万元以上的，需求告诉资金来源，超过30万元的需求储户填表。”建行柜员说。
“存取款5万元以上，咱们只是口头问一下，后盾需求勾选一个资金来源，相干信息会报送人行，不需求甚么证实文件。然而金额超过30万元的，会要求填单子。”工行某支行任务人员表现。
“贷款5万元不需求，然而30万元需求注销。”华夏银行某支行相干担任人提到，不外，有一类特殊状况，假如你是“一次性金融买卖”，存取金额超过5万元的，需求储户提供根底的身份信息以及款项来源。
甚么是一次性金融买卖？也就是在该行没有任何开卡、买卖记载，然而需求进行现金汇款等买卖行动。金融机构需求发展客户渎职考察，留存客户的无效身份证信息复印件等文件。“得多客户感到不睬解，感觉咱们问东问西、没事谋事，但这是人行的规则和要求，咱们需求进行留档。”上述担任人说。
这个规则对绝大少数的普通储户不会发生影响。以上述支行动例，“单日存取款超过30万元的客户，可能几蠢才能碰到一个，少数是有定亲、结婚的需要，即使是超过5万元的大额存取业务量占比都未几。”她说。
比拟存钱，各家银行网点对取钱限额的履行规范更低。少数银行倡议储户，超过5万元，就需求提前最少一天向网点预定。 |
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