最新！两家银行被开800万元天价罚单

千飞雪

见习记者 嘉合
2月24日，多地银保监机构个人开具重磅罚单！对渤海银行、厦门国内银行北京分行给予超800余万元的罚款，同时，安全银行上海分行、湖北京大学冶农商行、湖北当阳农商行也被开具处分金额超百万的罚单。另外，还有5名银行从业人员被给予阻止一按期限的从业资历。
详细详情如下——
两家银行被罚800余万
详细来看，在本批被开具的罚单中，最为引入注目的便当属被银保监会、及北京银保监局开给渤海银行及厦门国内银行北京分行的两张罚单，罚款金额分别为860万元、及810万元。
其中，渤海银行次要的守法违规事实包罗为十三项，分别为：危险加权资产计算不许确，活动性危险目标计算不许确，整个关联度计算不许确，未精确反应信誉危险信息，未精确反应国别危险信息，股权质押业务错报，理财业务数据错报，次要股东数据错报，大中小微型企业存款、普惠型消费存款数据错报，投资数据错报，同业买卖对手错报，数据治理机制不健全，及轨制建立和信息零碎建立不到位。


厦门国内银行北京分行的守法违规事实包罗为12项，分别为：发放活动资金存款用于违规畛域，同业投资业务资金投向合规性审查失职，名目融资业务资本金到位证实资料虚伪、合规要件缺失，发放虚拟用处的存款，浮利分费，置换存款业务被置换债权虚伪，发放活动资金存款用于处理本行不良存款且存款资金被用于投资商业银行股权，存款危险分类不实在，发放活动资金存款出借本行逾期危险资产，集体运营性典质存款业务办理不标准，石景山支行集体运营性典质存款业务资金用处监控重大失职，亚运村支行集体运营性典质存款业务资金用处监控重大失职。


另外，北京银保监局还对厦门国内银行北京分行的王东、李楸、李智民等13名员工给予了正告及金额处分，广泛罚单金额为5万或10万元。
同时，值得一提的是，仅几天前，渤海银行曾经遭受过一轮“天价”处分。据悉，2月17日，银保监会曾公布两份处分，对渤海银行总行罚款430万元，其分支机构罚款十二30万元。
从处分缘故来看，次要为该行小微企业存款危险分类不许确，小微企业存款资金被挪用于购买理财富品，将银行员工、公务员等集体商用房存款计入普惠型个体工商户或小微企业主存款统计口径，且违规发放商用房存款等。
此外，时任渤海银行武汉分行消费金融核心总经理谢华因对渤海银行武汉分即将公务员、事业单位、国有或民营企业职工的商用房存款计入普惠型个体工商户或小微企业主存款统计口径的问题负有责任，被银保监会正告。
多家银行被开具百万罚单
据记者留意，除去上述被开具2张的“天价”罚单外，在本批罚单中，还有多家银行也被开具了处分金额超过百万的罚单，还有多名银行从业人员被阻止一按期限的从业。
拥有来看，湖北银保监局开具两张百万罚单，分别对湖北京大学冶乡村商业银行、及湖北当阳乡村商业银行给予205万级130万元处分，并对其次要责任人给予正告。
其中，湖北京大学冶乡村商业银行的守法违规事实包罗为6项，分别为：董事取得任职资历核准前实际履职，集体消费贷、运营贷违规流入房地产畛域，违规向房地产开发企业发放活动资金存款，存款资金回流至借款人及关联方本行账户，部份存款资金被挪用，违规发放存款承接本行银行承兑汇票垫款，向不合乎前提的借款人发放存款延缓危险袒露。
湖北当阳乡村商业银行的守法违规事实包罗为5项，分别为：集体消费贷违规流入房地产畛域，团体客户授信办理不到位，以信贷资金缴存银行承兑汇票包管金，贷后办理不渎职，信贷资金被挪用，存款三查不渎职，存款造成不良。
同时，上海银保监局也对安全银行上海分行给予100万元的罚款处分。次要缘故在于，该分行在2019年7月，存在活动资金存款业务重大违反审慎运营规定。


另外，据记者梳理发现，还有5名银行从业人员被银保监会给予了阻止从业资历处分。
其中，在福建银保监局对闽侯县乡村信誉协作联社的处分中，因为存在对集体存款三查不渎职，对其次要责任人马昭济、欧昌、程章杰分别给予阻止银行从业5年、1年、及1年处分。


同时，农业银行莆田分行郑志文因经过违规调剂企业范围规避受权办理要求、并对授信考察不渎职间接担任，被福建银保监局给予阻止从业10年处分。
因波及信誉卡违规，农业银行大连高新技术产业园支行的李艳也被大连银保监局给予阻止从事银行业任务10年处分。
编纂：乔伊
审核：陈墨
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