盈米基金副总裁刘文红：要有率领团队打败仗的信心 | 她访谈

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原标题：盈米基金副总裁刘文红：要有率领团队打败仗的信心 | 她访谈  
在竞争剧烈的金融行业中，活泼着不奼女性高管的身影。她们如安在职场中脱颖而出？关于所处畛域将来的开展又有何独到见地？  
在第十一3个“三八”国内休息主妇节降临之际，《国内金融报》推出特别策动——她·访谈。咱们约请到来自于银行、证券、保险、基金、期货等畛域的女性高管们，与她们聊一聊任务、谈一谈糊口，讲述她们的斗争故事。本期佳宾是盈米基金联结开创人、副总裁兼啟明业务担任人刘文红。  


“所谓领导力，中心就是要率领大家去打败仗。”正值“三八”国内休息主妇节之际，刘文红在承受《国内金融报》记者专访时如是说。  
身为一位女性领导者，刘文红身上有着女性退职场中的亲和力与容纳性特质。在实际任务中，她亲力亲为，但愿可以言传身教，率领团队把业务做上新的台阶。  
喜爱静止的她常把健身和投资用来类比，一个好的健言教练可以让学员的举措标准，并感触到健身带来的功效。同理，一个好的基金投资参谋能帮忙客户建设更好的投资方案，更好地晋升投资的体验感。  
基金投顾是一种新的办事，刘文红以为这需求新的场景来让投资者认可参谋的价值，而集体养老账户就对比适合。跟着国际老龄化过程的放慢，将来的养老金将面临较大压力，养老金第三支柱的开展亟待增强和推动。自去年底集体养老金轨制正式落地之后，包罗公募基金在内的理财富品被归入集体养老金账户。这也是国际基金投顾业务开展的首要契机。  
“让投资参谋成为受人尊敬的伟大职业”，这是刘文红的信念。  
业内首家中国版TAMP  
走进位于广州的盈米基金公司，虽已经是已经当天下昼18时摆布，但长时间健身的原因使得刘文红仍旧精力丰满，一身黑色西装搭配短发，让她看起来干练爽利，这是记者当面见到她的第一印象。  
刘文红有着超过20年的证券基金行业教训，她曾在广发基金负责市场拓展部副总经理、互联网金融部副总经理。2015年参预兴办独立基金销售机构盈米基金，成为公司联结开创人，并负责副总裁兼啟明业务担任人。  
     阅历过证券和基金两个行业的她以为，每一个个新业务从萌芽、初创、生长、成熟是一个长时间的进程。“5年、10年、20年做成一个事件，都属常态”。  
啟明业务是盈米基金推出的第一个业务，也是刘文红始终担任的业务。正如她所言，有些业务需求花时间来缓缓实现，啟明平台开展至今曾经历过数次迭代。  
“一开始就有得多互联网平台找到咱们协作，但基金代销需求一个与理财场景高度相干的行业，即使你有很宏大的流量，也很难完成用户的转化。”对协作客户进行筛选之后，刘文红发现，只要那些对比专业的理财师或者参谋与啟明的协作严密，也就是当初的专业投资参谋团队，这些理财师更相熟基金产品或者基金公司，也更为晓得如何陪伴客户做好基金投资。  
“当发现能够做一个办事投顾的平台之后，过后的觉得就像逢凶化吉，咱们团队十分爱护保重这个业务。”刘文红感叹地说道。  
实际上，基金投资并非一件容易的事，很早以前刘文红便意想到，卖基金应该延长到帮忙客户赚钱，要为客户斟酌买基金的体验，卖给客户一个好基金。至今，公募行业始终有着关于“基金赚钱而基民不赚钱”的吐槽，寻觅投资参谋去构建一个不错的基金组合，成了近几年对比盛行的资产配置形式。但投顾也并不是易事，基金投顾试点业务发展已有三年多，盈米基金也是首批获批试点业务的机构，如何把“投”做好的同时，也做好办事客户的“顾”，是各家试点机构要解决的困难。  
基金投顾，如何更好地被赋能？这是刘文红正在思考的问题。目前，国际投顾专业办事才能参差不齐，需求提供更多赋能来知足不同客户的需要。她和公司花了很长的时间将啟明往中国版的TAMP平台打造，即一个面向投资参谋群体，可以办事投顾的统包式资产办理平台。这个平台可以为投顾团队提供全方位的技术，好比投资战略、投资组合的搭建等，让基金投顾更好地办事投资者。  
“咱们读了得多券商对于TAMP的钻研讲演发现，海内有办事投顾团队的一种业务模式。海内TAMP的资产办理范围十分大，办事1万多家有投顾牌照的投顾团队，行业每一年都要评出100个最好TAMP。”边干边学，刘文红描述这类觉得就像盲人在摸象，得多常识都超越本人的认知，但他们特别认可TAMP这类模式。  
她和团队历经三年时间，终于做出了中国版“TAMP”1.0版本，目前也办事了几十个买方投顾团队，每家团队都具有一个专属的线上或线下理财任务室，每家办事流程均可以定制化，“看到他们的需要可以被更快地知足，我也特别开心。将来咱们的平台但愿能够办事更多团队，帮忙他们为投资者提供一流的参谋办事体验”。  
投顾迎养老投资机遇  
投顾是一种新的办事，需求新场景来让投资者认可参谋的价值，而养老账户就对比适合。盈米旗下的C端APP且慢上，约有四分之一以上的用户设置账户称号时带有“养老”“退休”等字眼。  
“养老投资的需要是广泛存在的，假如养老账户里有了投顾，就有包罗6步办事，客户养老指标肯定、资产配置、投组构建、买卖履行、账户监控、按期再均衡。”刘文红说。  
养老投顾办事被刘文红看做是公司啟明业务的首要长时间开展策略。参照国内教训，刘文红以为，集体养老金轨制的落地，也将是国际基金投顾业务开展的首要契机。基金投顾业务自2019年起步，跟着投顾试点陆续扩容，基金投顾也迈入新的开展机遇期。将来在集体养老金政策疾速落地的大环境下，少量客户面临“如何布局财产养老”和“选择怎么样的养老产品”等专业问题时，投顾机构就能在指点账户配置和投后办理等方面起到症结性作用。  
2022年6月16日，盈米基金外行业首提“养老投顾”理念，立志要成为财产办理畛域的养老投顾专家。刘文红以为，养老投顾需求行业一同来推进。如何保障暮年糊口品质，享用沉着养老，居民的养老财产布局需要急需知足。  
按照《中国居民养老财产办理开展讲演》，不少居民已有养老财产布局的设法，却迟迟没有真正实行，其面前的次要缘故一是没有找到合适本人的养老金融产品，二是以为不足专业的养老财产布局参谋帮忙本人投资。换言之，在快节拍的糊口和任务中，少数人没有太多时间去当真思考哪些养老金融产品合适本人，如何布局能力让本人的养老糊口更有保障。因此，普通投资者更需求专业的养老财产布局参谋，来帮忙本人公道无效地进行养老财产布局，以知足本人退休后的养老糊口。  
刘文红表现，“养老投顾”并不是忽然蹦出来的新业务，而是结合了详细的养老场景，盈米基金将本身积淀的买方投顾理论教训迁徙到客户生命周期中的养老场景。从长时间来看，集体养老金作为短暂期资金，预计将来跟着范围增长、投资教训成熟以及政策逐渐放开，将更多流入资本市场。  
按照中国养老金融50人论坛公布的《中国养老金融考察讲演2022》，银行贷款或银行理财是目前居民进行养老财产贮备的主流形式。但刘文红预计，后续投资战略成熟、投资格调稳健且投资收益具备竞争劣势的权利类产品将更好地抢占市场份额。  
健身与投资的类似的地方  
从业20多年，刘文红最大的“侥幸”即是本人还留在这个行业。她以为这是由于本人对比喜爱做一些新的尝试，经过行业积攒的KNOW-HOW（理论常识），结合研发团队的互联网产品才能，不停地翻新和迭代。她表现，和团队中各个身怀绝技的同伴们一同探讨事件，颇有意思。  
作为公司联结开创人之一，她担任牵头了公司多个业务，得多业务从0到1都有她的参预，她老是充溢着干劲。  
虽然任务对比忙，但刘文红会抽空熬炼，三年长时间坚持健身让她放弃着良好的身材情况，她总结上去有三点缘故：  
“首先是‘想分明’，健身关于安康和体态有帮忙。这是我想要的后果，我违心去为这个后果买单，想分明就要去做；其次是‘要入门’，要有徒弟领进门。健身成果对比慢，练了一段时间没无效果，好多人就不想去了，所以找到一个靠谱的教练很首要。‘我也能够做到’的正反馈带来的心思能量加强也特别有用；最初是‘要坚持’，按照本人的状况来改换熬炼计划。”  
刘文红还发现健身和投资的类似的地方有得多：“第一，二者都属于值得投入时间和精神的事件，资产不论理就会在通胀的作用下缓缓升值，身材不熬炼就会缓缓老化；第二，二者都属于短时间成果不显著，不易感触到效果，且很容易保持的事件。在这样状况下，找到本人认可的参谋很症结。好的参谋能够带咱们进门，理解这个行当，制订方案来履行；第三，没有不变的计划，投资更是如斯，人生不同的阶段重点不同，需求迷信的财务布局和投资方案。”  
在采访的过程当中，刘文红每说几句话就总爱笑一笑。在日常任务中，共事们对她的印象是凋谢、容纳，富裕亲和力和同理心，而这也是女性高管退职场中的特质。  
但身为一位女性高管，她其实不会刻意在意性别标签，她以为高管就应该给员工做好榜样作用，“我了解的领导力，不论男女，都要有率领大家打败仗的信心、勇气和毅力。古代企业往往需求发扬员工自下而上的发明力，需求员工不停地学习和尝试新的任务、新的技术，以更为凋谢的心态来参预协作。这样的组织里十分需求合作、容纳和了解，不奼女性高管曾经具有了这样的特质，让她们在信息社会中更为瓮中之鳖”。  
刘文红给本人立了一个小指标，要把啟明业务带到一个新的高度，但愿在将来三年办事100个投顾团队，“让投资参谋成为受人尊敬的伟大职业”。  
记者：夏悦超  
编纂：陈偲