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中国基金报记者 赵岗
中国基金报记者从券商处得悉，中国证券业协会、上海证券买卖所、深圳证券买卖所和全国股转公司（下称“四家单位”）于近日联结下发对于发展2023年券商投资者教育评价任务的通知，并下发了自评表，券商需从六个维度进行自评。
详细来看，券商要从投教任务根本要求、投教任务办理体系、投教日常任务、参预或配合上述单位发展投教任务状况、加分名目、被采用自律监管措施状况等六个维度进行自评。评价期间为2022年4月1日至2023年3月31日。
六个维度自评
投教日常任务分数占比最高
从评价详细内容来看，一是“投教任务根本要求”，满分为10分，次要评价券商投教任务是不是做到内容丰硕、方式多样化，是不是力图经过多种渠道普遍传布，致力翻新形式办法，凸起无效性和差别化。
二是“投教任务办理体系”，满分为20分，次要评价券商是不是从轨制、组织、人员、经费等方面保障投资者教育任务的发展。
三是“投教日常任务”，满分为40分，次要评价券商是不是做到了遍及教育与专项教育相结合、主题教育与继续教育相结合，日常任务包罗但不限于制造投教产品、举行投教流动、发展危险提醒、公示投诉渠道等。
四是“参预或配合四家单位发展投教任务状况”，满分为30分，次要评价券商参预或配合四家单位发展投教任务的状况。
五是“加分项”，最高分为10分，次要评价券商投教任务是不是踊跃被动，拥有较典型示范效应，假如发展推动投资者教育归入国民教育体系等其余投资者教育任务，功效明显，拥有较普遍典型示范效应的，可酌情加分。
六是“被采用自律监管措施状况”，评价券商在评价期内是不是因投资危险暴-露不到位等适量性办理任务、网络投票任务被采用书面自律监管措施或纪律处罚。
值得留意的是，自评表提到，公司控股的境内从事经纪业务的证券子公司，应合并归入母公司投资者教育任务评价，母公司的投资者教育任务评价后果合用于其子公司。
券商除了需求提供公司经纪业务活泼客户数，公司经纪业务净支出等数据外，还需求报送公司投教专项任务经费实际使用金额，以及投教专项任务经费实际使用金额占公司证券经纪业务净支出的比重。
去年30家券商被评为A类
据记者理解，评价流程为，先由证券公司自评，而后四家单位复评，最初由评价委员会复核，四家单位按照任务要求可经过现场反省、非现场反省等形式，对证券公司投资者教育任务状况进行核对。
2022年7月，四家单位公布了初次券商投教评价后果的状况。102家参评券商中，30家被评为A等，41家被评为B等，31家被评为C、D等，获A等次券商名单外行业内进行了公示，而其余等次后果采用一对一告诉的形式进行通知。
从去年的评比状况来看，A等次券商包罗：安信证券、渤海证券、西南证券、西方财产证券、东莞证券、方正证券、国联证券、国融证券、国泰君安证券、国信证券、国元证券、海通证券、恒泰证券、华安证券、华福证券、华泰证券、南京证券、山西证券、申万宏源证券、天风证券、西部证券、东北证券、湘财证券、兴业证券、长江证券、招商证券、中国河汉证券、中航证券、中泰证券、中信建投证券。
华安证券告知本报记者，公司对标《证券公司投资者教育任务评价指南》的规范和要求，在建设健全投教任务体系、丰硕投教理论流动、推动投资者教育归入国民教育体系、完美投教基地建立以及践行普惠金融等方面进行了深化探究并取患了踊跃停顿。
上述提到的《证券公司投资者教育任务评价指南》，是四家单位于2021年5月联结公布，次要从投资者教育任务根本要求、办理体系、日常任务、参预或配合四家单位发展投资者教育任务状况以及加分名目五个方面及18项详细内容为投资者教育任务的发展提供指引。
专业投资者教育的需要呈多元和繁杂化
跟着投资者及其财产构造日益多元，专业投资者教育的需要也呈现多元和繁杂化，过于规范化、模式化的投教内容和形式难以知足投资者的共性化投教需要。
国海证券以为，目前证券、基金公司的投教内容以投前教育为中心，重点引见市场根底常识和产品特性，一些投教也会掩盖市场观念的跟踪。但战略跟踪和运作决策、投后总结和评价，以及投资远期布局与指标修改等投中和投后办事仍有所缺失，总体存在零碎性不敷、针对性缺乏、操作性不高三大问题，将来的优化标的目的将次要集中在投中和投后阶段。
国海证券还在研报中提到，投教自身是建设信赖的进程，不成彻底被智能工具代替。以后智能投顾疾速开展，科技从各个环节开始赋能投顾业务，晋升边际效力，但并不是一切的投顾办事均可以自动化。投资者行动辅导、收入战略等投教办事，以及一系列财产办理办事的共性化难度高，自动化价值低，无奈被智能工具所代替。
第一守业证券也向本报记者表现，投资者教育任务需遵守长时间性、实用性、无效性准则，坚持惯例教育与专项教育相结合、重点教育与遍及教育相结合，深入以暴-露市场危险为次要内容的投资者教育任务模式，做到“危险讲够、规定讲透”，执行产品引见及危险提醒义务，使投资者充沛了解“买者自傲”的准则。
关于2023年的投教任务开展，联储证券告知本报记者，公司将持续完美投保任务轨制体系，加大投资者适量性办理任务，在片面理解产品、投资者的根底上，对产品和办事进行分级，对投资者进行分类，完成金融产品或办事与投资者之间的“适配”。
安信资管也称，将继续翻新投教产品，横向丰硕内容、纵向挖掘实践深度，经过全平台打造投教自媒体平台矩阵，为投资者提供言之有物、言之有理、言之无情的投教作品。
编纂：舰长
审核：许闻
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