银行、三方基金销售违规！证监局出手了

大茶壶

中国基金报 晨光
监管严查基金销售违规，又有多家机构被警示。
3月16日，证监会官网显示，重庆证监局对重庆银行、重庆乡村商业银行、好买基金重庆分公司三家采用出具警示函的行政监管措施。



从守法违规事由来看，三家机构均因基金销售过程当中存在违规被监管点名，如手机银行客户端短少一般基金产品材料概要、未对员工使用微信发展基金营销鼓吹流动进行一致办理、一般员工“无证上岗”等。
来看详情——
老牌城商行被警示
事涉基金销售违规
首先来看重庆银行的守法违规状况：



重庆证监局指出，重庆银行在基金销售中存在下列三方面问题：
一、经过手机银行客户端向投资者销售基金过程当中未告诉投资者，其提供的信息产生首要变动、可能影响分类的，应及时告诉银行。向投资者销售基金前，未向投资者告诉以下信息：“（三）因运营机构的业务或者财富情况变动，可能致使本金或者原始本金亏损的事项；（四）因运营机构的业务或者财富情况变动，影响客户判别的首要事由”。
二、未针对销售公募基金产品准入设立产品准入委员会或专门小组，指定的基金销售合规风控人员未对新销售基金产品准入进行合规审查并出具合规审查意见；未对部份基金产品鼓吹资料进行合规审查并出具合规审查意见；未经过专门的技术零碎对员工使用微信发展基金营销鼓吹流动进行一致办理，实行留痕和监控，未按照投资人志愿设置禁扰名单与禁扰期限。
三、手机银行客户端销售界面中短少一般基金产品的材料概要。
上述行动违反了《证券期货投资者适量性办理方法》、《地下召募证券投资基金销售机构监视办理方法》、《对于实行的规则》中的多项规则。
基于此，重庆证监局对其采用出具警示函的行政监管措施。重庆证监局要求，重庆银行应切实强化投资者适量性办理，进一步标准基金鼓吹营销行动，避免此类问题再次产生。
据理解，重庆银行成立于1996年，是西部和长江下游地域成立最先之处性国有股分制商业银行，也是西部首家“A+H”上市城商行。
截至2022年9月30日，重庆银行资产总额为6703.18亿元，较上年末减少513.64亿元，增幅8.30%。前三季度，重庆银行完成营业支出106.57亿元，同比降落4.75%；完成净利润44.37亿元，同比增幅5.23%。
基金销售方面，重庆银行在2010年十一月就已取得公募代销资历。Wind数据显示，重庆银行代销了15家基金公司的产品，代销基金394只。
2022年半年报中，重庆银行表现，该行继续优化财产办理产品体系，继续优化“幸福投顾”基金投顾办事，为客户提供专业化、共性化的基金组合产品，量身打造特色化金融办事。
重庆农商行被警示
一般员工“无证上岗”
与重庆银行一起被警示的，还有重庆农商行。



重庆证监局指出，重庆农商行向投资者销售基金前，未根据《证券期货投资者适量性办理方法》向投资者告诉以下信息：“（三）因运营机构的业务或者财富情况变动，可能致使本金或者原始本金亏损的事项；（四）因运营机构的业务或者财富情况变动，影响客户判别的首要事由”。
而且，重庆农商行支行一般员工在未取得基金从业资历的状况下，进行了基金鼓吹推介流动。
基于此，重庆证监局对重庆农商行采用出具警示函的行政监管措施，并要求该行切实强化适量性办理和从业人员资历办理，避免此类问题再次产生。
重庆农商行一样是一家“A+H”的上市银行，截至2022年9月末，重庆农商行下辖7家分行、35家支行，共1700余个营业机构，从业人员1.5万人。资产范围13304亿元，贷款余额8236亿元，存款余额6300亿元，位居中国银行业第22位。
Wind数据显示，重庆农商行在20十一年8月获取公募代销牌照。截至目前，代销基金公司十一家，代销基金156只。
好买重庆展业违规
出名三方好买基金，在重庆展业也遭受了“滑铁卢”。



重庆证监局指出，好买基金重庆分公司存在三方面问题：
第一，该分公司2021年5月至2021年8月期间取得基金从业资历的员工缺乏5人，且未在5个任务日外向证监局讲演，也未在30个任务日内将人员调剂至规则要求。
第二，对私募基金产品所使用的评级规定中未包孕私募基金产品投资集中度要素。
第三，未经过专门的技术零碎对员工使用微信发展基金营销鼓吹流动进行一致办理，实行留痕和监控。
对此，重庆证监局向好买基金重庆分公司出具警示函，要求其强化从业人员办理，标准基金鼓吹营销和产品危险评价，根绝此类问题再次产生。
中基协数据显示，2022年第四季度，好买基金代销的非货泉市场公募基金保有范围为744亿元，股票+混合公募基金保有范围为274亿元，排外行业第42位。
编纂：舰长
审核：许闻
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