分享一下，如何经验那些骗子公司的（原创）

tiantian

这事很长，集体感觉很广泛，但愿能够帮忙到有相似阅历的人。原创内容，需求转贴的请注明出处。

第一篇，概述。

故事很长，缓缓码字，手机码字不易，文法混乱，过错较多，请大家见谅。



概述，一敌人（再也不特别注明）从2013年开始在某外汇买卖平台开户买卖外汇，几年后平台转手，从澳洲移到海内。一段时间后，提出取款要求，始终被无视，直至平台办事器间断。自己分割相干部门，追回整个款项，外加利息。

查证过程当中发现，网上百分之八十的投诉指向该公司。

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第二，事情通过

大略2013年年终，一外汇买卖平台（下列简称Y公司，为免法律纠纷，不会透露详细公司称号）广告新开户存入包管金送20%的赠金，固然是有前提的，例如限按时间内实现赠金金额相应的买卖手数，例如10%或者20%。这类推行形式很正常，其它平台都会有，从初期的10%到前期的50%，买卖手数从不限到20%。

集体以为，这些限度是形成之前进款难题的一个缘故，由于客户怕影响赠金迟迟没有退款，直至状况愈来愈不受控。加之每次买卖平台收取的点差，其实超过赠金金额。

因为Y的办事还不错，加之客户经理有几个华人，不少人开户。过后澳元处于高位100～107美分，大家的设法是美金开户等澳元上去提现澳元，兼省去银行高额买入卖出价差。以CBA为例，澳元兑美元100美分的时分，在银行卖出澳元是95，而买入价105，差额10美分，约10%。

开户后正常买卖两年多，帐户上略有赢余，直至某天客户经理通知平台要转手，一外资公司（下列简称A公司）接手。因为买卖多时，曾经十分接近要求的买卖手数，没有取款和登记账号。可怜中的万幸，让客户经理打印过往买卖记载。转手之后，Y公司客服搬到了欧洲某个国度，时差瓜葛，晚上三点可能是对方的办公时间。A和Y公司名义上两个公司，其实是同一个。

转手前，接到A公司电邮，说会提供无缝对接办事，使人安心持续上来。这个邮件起初起了很首要的作用。

过了几个月，买卖手数知足，提出取款要求，过后帐号依然是略有赢余，大于入金和赠金之和。Y公司网页曾经无奈提交取款要求，起初乃至连语种都改了。只要向A公司提出取款要求，由于A公司注册地在澳洲，并且客服也在澳洲，属于澳洲政府的监管。

鉴于无奈提取全款，因而折衷提出取款三分之一，仍然无响应，惟有持续买卖。大约2015年底，办事器忽然无奈衔接，失去一切数据。

天天压马路

资料筹备篇

过后太忙，除了几番分割A公司，受到回绝，当事人没有进一步行为。而后自己获知的时分曾经过了2016财年。

首先网上搜寻了一下，发现几年内不少人有一样的阅历，少量指向Y公司，金额介于几百到几万美元。这个是几万美元算是对比高的一个。

注册其中一个网站，循着几个过往的胜利追款案例，逐一发电邮去试，无果。

因而走第二步，先采集整顿一切材料，包罗A公司，Y公司控股公司F公司，A公司等注册材料。这些网上都有。而后向ASIC，澳洲的证券投资委员会提出投诉。不多，ASIC回应，纠纷处置不属于ASIC的职责规模，估量它们尽管注册和法规。而后保举了相干监管机构的称号，就是起初的FOS。这个是财务机构的监管机构，必须取得FOS的注册号，能力停业。从起初的反映，金融机构很怕FOS。而ASIC的任务人员电话沟通了几回，说很同情受益人的境遇，但有力改动，会后续跟进FOS的处置后果。

一翻工夫白搭大半还挥霍了几个月的时间。好在一切文档还在，不久之后上FOS网站提起请求，分别对A，Y和F公司进行投诉。同时提出三个投诉是怕和ASIC一样的事件产生，挥霍时间，干脆几个一同来，节俭时间。

三个案子分别前往三个案号，之后和FOS的沟通必需援用案号。

几个月后，FOS回应答F公司和Y公司的投诉不合用，缘故是F公司曾经将Y发售，而Y在海内，不归属澳洲监管。因而三个案件只剩一个，A公司。幸而现在一次投诉三个，这下集中火力对A。

FOS处置有规范的流程，每个环节需时一个月到几个月不等。一来二去，重复讨取材料，和增补材料。之后等对方回应，等FOS处置回应后通知停顿。

期间专案任务人员电话分割，声情并茂论述了当事人的处境，客气提出申请。任务人员十分耐烦和有同情心，核实状况后，专员心中无数。估量A公司关于FOS的征询函彻底没有回覆，彻底没有提出支持。一是出于心虚，而是不肯作实与投诉人的瓜葛，仅仅寄但愿于我方材料缺乏，FOS不敢做抉择。

FOS终究做出于我方无利的抉择，而这抉择是有一定的束缚力，但不成以强迫履行，能够彻底束之高阁。FOS只能够经过其它形式来制约它，譬如不给它续拍照，不让它持续做外汇买卖平台。固然，我方能够按照FOS的抉择上庭告它。

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胜利取款篇


FOS的判决彻底反对投诉人的要求，要求A公司退还入金，没有包罗赠金，虽然买卖记载中帐号余额大于二者，此外还有第一次取款要求至今的利息。

判决后果出来之后，咨询单方意见，限期内提出异议，没有异议就必需回函确认赞成。估量对方也没回应，没有异议，也没有赞成，至关于默许了。

判决出来后，FOS给了个A公司的分割形式，让提供帐号转款。始终没有收到，又过了几个月，仍是没有收到退款，礼貌地和专案人员的助手分割，说对方没有履行。很快回复会跟进，不多回复说对方曾经打款。

又等两个月，没有。再次分割FOS，说没有收到退款。回应会再追，告诉有动静持续分割。过了一段时间，退款到了，美元。只要本金，还略少，没无利息。不想再费事FOS，间接去信A公司，在统计局ABS的网站上查了一下CPI的各年指数，算出利息百分比，让对方付息，遵循判决。始终没有回复，过了许久，再去信FOS，阐明状况。未几久，利息也到了，整体少了一点点。

大家很满意，抉择再也不费事FOS，去信FOS告诉事件解决，措辞非常客气感激对方。

事件终究得以解决，先后超过两年。判决出来后有一次意见反馈考察，给了FOS好评。

caisenyian

哎 这进程真使人心焦。现在究竟图个甚么?

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FOS是甚么

drylu

The Financial Ombudsman Service

金融业的投诉机构

mzxds

贴子里写得很分明，估量现在目的有几个

一等美元贬值，据信现在人民币换美元是6.2～6.3摆布，而澳元兑人民币在7以上，

二是省去银行高额的换汇差价，以CBA为例5%。

炎婴

这可是瓜葛几百万澳币的事件，相对于来讲你的就是小钱了，所以最初仍是配合返款给你了。

慕蓉秋月

谢谢我们投资版主加分，你是隐蔽版的明星



全部事情从初次要求提款先后三年多，

若不是澳洲的FOS催促A公司，都不知道如何能够解决，

至于那些澳洲之外的投资人拿Y公司可是一点方法都没有，总不克不及跑去爱尔兰找它。


这个例子告知大家，选平台得谨慎

19491010

不错，谢谢楼主，学习了

e70f

谢谢分享

tiantian

FOS 又记住了，在澳洲一切的ombudsman都要知道，说不许何时就用上了,touch wood.

laser

澳洲的监管很严，

官网上的案例大可能是误导，例如过错的投资倡议，所以持牌的剖析师都会放免责条款在讲演最初。

有不少投资倡议是给那些付费用户的，那他就跑不掉了，有duty of care，

反而是那些没牌照的砖家，FOS是管不了的。