等settlement期间换存款银行有甚么不当吗？

huangxijun

目前刚过cooling off，42天到9月初settle。刚拿到C银行的unconditional approval 用新房典质，投资房利率3.86%；老房增值的equity拿不出来，只是现有存款的term又延成30年，拿了个更好点的自住利率3.38%。银行的broker说增值拿不出来是由于新房的存款加之我老房现有的存款已达到我的最大额度了。若用C银行加之本人的贷款settle，最初完事手里能留个1万5。

敌人又给保举了一个做存款的broker，给我做出的产品保举是M银行新房的投资房利率3.84% （低了0.02%），旧房转到其余A银行增值部份可贷出，利率3.24% （低了0.14%），最初settle 完有20万可留在offset里。

找敌人保举的broker做：
优点：利率更低一点，还有20万能够备用，
缺陷：还没拿到预批

大家有无过相似的阅历啊？我能够把C银行当个back up，同时让这个broker帮我拿她保举的计划吗？这个不会对我C银行的存款有甚么负面影响吧？次要怕最初搞来搞去，最初影响我的settle，就死屁的了！

二世

恐怕时间来不迭

萧萧而下

你光把自住房转到M银行，投资房仍是在C银行Settle不就行了？0.02%的利息差简直是疏忽不计的，多收你个几百块Set Up Fee，你就要好几年能力补回来了