曾经全款付清的房子能够参加第二套的房子的存款么？

shuifeng111

做成一个refinance package, 一个自主一个投资？

谢谢


分分相送

冰雾

问banker啦。确定是坏事啊，正资产多了大额负债没了，假如付清的做投资，新买的做自住，房钱支出也不会被利息抵扣。支出高了servicing 就行-了啊。

hudiiii

固然能够

xyxtsgllj

100% 固然 确定 没问题,  你能够选择自住房做一个loan，投资房做一个loan，  也能够两个房子绑缚，给投资房做一个100%的存款用来做负扣税.

wfvdf

能够滴

qp198

能够的。我就是这样做的。

holyfeld

自住和投资绑缚，投资的包印花税去存款105％

999paul

不必交首付，把投资房存款最大化，负扣税

wst

最佳离开 别绑缚
详细做法第一套付清的房子套出来20%+stamp duty
第二套贷80%

不要cross collateralise

tonywu

离开贷发生的两个存款利息均可以用来投资房的负扣税吗？

eskimoren

对于自住和投资是不是各做各的存款，仍是绑缚一同做存款，比来我有个领会。

假定自住A, 投资房B & C，3个房是绑缚一同的loan，A 十一0 万，B 50万，C 40万， 一共200万存款。
卖掉了投资C 是100万（其中有应该还给银行的40万），然而由于A+ B 的现值 的80%， 远远高于之前3个房的总存款200万，所以银行没有要求卖掉C当前来还款。假如现在A 自住是一个loan, B+C是一个loan, 那假如卖了C，确定是要还一部份钱给银行的，由于B 的现值*80%，小于90万，A的现值帮不到B，由于是离开的存款。
所以实际的状况是，卖了C当前失掉的100万，立刻做了其余的投资，然而转嫁到B上的存款仍然是90万，依然能够最大限制的做负扣税。这个例子阐明的是，绑缚在一同，能够最大限制利用存款杠杆，去发生最大利益。其实假如支出够高，能把A+B 的 80%整个top up 出来是最现实的了。

说的有点乱，但愿能看的懂。

julianx

Funding purpose在这类状况上司于investment purpose,那末是能够抵税的

假如你把钱花了干别的用了，跟投资不妨事的事件，那末存款发生的利息就是不成以抵税的

just1

固然能够啦

waq221

投资自住绑在一同的loan, 每次还本都应该按比例增加各自的loan 的balance. 假如C卖掉了，没有去还清C loan ，那末之后C loan 发生的利息是不克不及claim as a deduction. 就是说不成以算作Ｂ的利息。

lwlzqj314

卖掉C之后的那部份没有还银行的存款，是持续去做其余的投资了，不成以持续claim tax return?

建文

多谢解答

zhou1996

能够的 我能够给你引见我的broker 假如你需求

xxzjp

十分之能够

k555

所以说把C卖掉，所得的钱不克不及去还了A？B仍是同样？