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买房急用钱，家人筹备从国际招商银行分几天汇澳元过去，却原告知下列规则，有同志由于这个规则被银行decline的吗？
国度外汇办理局对于进一步完美集体结售汇业务办理的通知
2009-十一-19 0:0
发文单位：国度外汇办理局
文 号：汇发〔2009〕56号
公布日期：2009-十一-19
履行日期：2009-十一-19
国度外汇办理局各省、自治区、直辖市分局、外汇办理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：
为进一步完美集体结售汇办理，遏制集体以分拆等形式规避限额监管，标准集体手持外币现钞结汇行动，现就无关问题通知如下：
一、集体不得以分拆等形式规避集体结汇和境内集体购汇年度总额办理。集体分拆结售汇行动次要拥有下列特点：
（一）境外同一集体或机构同日、隔日或延续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同集体，收款人分别结汇。
（二）5个以上不同集体同日、隔日或延续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一集体或机构。
（三）5个以上不同集体同日、隔日或延续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一集体或机构的人民币账户。
（四）集体在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上集体同一日内，独特在同一银行网点，每人管理接近等值5000美元现钞结汇。
（五）同一集体将其外汇储蓄账户内贷款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一集体的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该集体外汇储蓄账户。
（六）其余经过多人次、多频次规避限额办理的集体分拆结售汇行动。
二、银行发现集体结售汇行动合乎本通知第一条规则的特点之一的，应根据下列规则处置：
（一）关于集体分拆结售汇特点显著、银行可以确以为分拆结售汇行动的，应不予管理。
（二）集体结售汇行动合乎上述特点之一，但银行无奈间接确以为分拆结售汇行动的，常常名目项下银行应根据常常名目外汇收支实在性审核准则，要求集体提交有买卖额的相干证实资料后管理；集体无奈提供的，银行应不予管理。资本名目项下银行应根据《集体外汇办理方法实行细则》第三章等集体资本名目办理规则处置。
（三）银行在预先核对中发现集体涉嫌分拆结售汇的，应留意采集相干线索，防止同一集体再次管理分拆业务，同时于发现之日起3个任务日外向国度外汇办理局所在地分支局（下列简称“外汇局”）讲演。
三、集体手持外币现钞结汇，应根据下列规则管理：
（一）本年度未超过年度结汇总额的集体手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元下列（含）的，凭自己无效身份证件在银行管理；当日累计金额超过等值5000美元的，凭自己无效身份证件、自己经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》（下列简称“海关进境申报单”）或自己原贷款银行外币现钞提取单据在银行管理。
（二）本年度已超过年度结汇总额的集体手持外币现钞结汇，常常名目项下的凭自己无效身份证件、自己海关进境申报单或自己原贷款银行外币现钞提取单据以及《集体外汇办理方法实行细则》（汇发［2007］1号）第二章规则的有买卖额的相干证实资料在银行管理；资本名目项下凭自己无效身份证件、自己海关进境申报单或自己原贷款银行外币现钞提取单据并根据《集体外汇办理方法实行细则》第三章等集体资本名目办理规则管理。
四、集体常常名目项下非运营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、自己或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。
五、集体本外币兑换特许业务试点机构比照银行，合用本通知规则。
六、银行、集体本外币兑换特许业务试点机构和集体应严格遵循《集体外汇办理方法》（中国人民银行令［2006］第3号）、《集体外汇办理方法实行细则》以及本通知规则。违反本通知规则的，由外汇局按照《中华人民共和国外汇办理条例》（2008年8月5日中华人民共和国国务院令第532号）第四十七条、第四十八条及其余相干规则予以处分。
七、本通知自下发之日起履行。
国度外汇办理局各分局、外汇办理部接到本通知后，应当即转发辖内支局、城市商业银行、乡村商业银行、外资银行、集体本外币兑换特许业务试点机构；各中资外汇指定银行应尽快转发所辖分支机构。履行中如遇问题，请及时向国度外汇办理局反馈。
二OO九年11月十九日
国度外汇办理局
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