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    想找个理财师，个别都是按小时免费吗？

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    2021-5-12 04:15:44 913 46

    想找个理财师，请问个别都是怎么去找呢？个别都是按小时免费吗？

    理财师能帮忙解答税务问题吗？

    有须要税务人员和理财师分别征询吗？
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    全部回复46

    62824386 发表于 2021-5-12 02:32:09

    62824386 沙发

    2021-5-12 02:32:09

    理财和税务两码事，集体对理财持保存态度，你有几百上千万的话当我没说。
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    CESARE 发表于 2021-5-12 02:35:17

    CESARE 板凳

    2021-5-12 02:35:17

    不是的。

    你找我的话，我是按分钟免费的。
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    pwb 发表于 2021-5-12 02:36:31

    pwb 地板

    2021-5-12 02:36:31

    银行找planner啊 征询收费 又不是律师按小时免费…
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    彩色鹦鹉 发表于 2021-5-12 02:39:35

    彩色鹦鹉 5#

    2021-5-12 02:39:35

    要找个靠谱的

    我有个共事 被忽悠的买了得多保险
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    四四方方 发表于 2021-5-12 02:43:09

    四四方方 6#

    2021-5-12 02:43:09


    銀行的 planner 不夠客觀,只有你買他們家的產品. 錢多的話還是找公家的好一點
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    123321 发表于 2021-5-12 02:46:05

    123321 7#

    2021-5-12 02:46:05

    你最佳先肯定一下理财师本身的经济情况如何！
    方案他做，果子好坏都是你吃进。
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    考拉熊 发表于 2021-5-12 02:49:54

    考拉熊 8#

    2021-5-12 02:49:54

    见过几个，根本上都是换super，买失业或伤残保险的套路。集体觉得能找到靠谱的能按照集体状况因地制宜而不是套模版的仍是有须要的，惋惜目前还没看到这类。
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    myyaoyao 发表于 2021-5-12 02:51:14

    myyaoyao 9#

    2021-5-12 02:51:14

    能够找银行里那种收费的先谈下
    把小气向定下，前面看本人偏好了。
    倡议本人仍是要做些作业的。
    所谓理财师就是知道些产品，他们不参预底层设计
    所以他们也不知道详细产品的特征，要你本人去钻研的。
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    wanghuijune 发表于 2021-5-12 02:54:13

    wanghuijune 10#

    2021-5-12 02:54:13


    同感！
    所以当初我整个本人搞定，想一想本人是CFA charter holder,只有作业做好
    应该比理财师强点，呵呵
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    hiqyj 发表于 2021-5-12 02:55:26

    hiqyj 11#

    2021-5-12 02:55:26


    求教一下公家的是哪些？我认为银行的代理得多产品所以能够相对于得很主观了 像基金或保险公司才是只能卖自家产品吧
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    sujdfff 发表于 2021-5-12 02:57:07

    sujdfff 12#

    2021-5-12 02:57:07


    银行都是卖自家产品的，这个不必疑心。公家planner的办事规模和产品规模不会像银行同样限度。找一个planner聊聊，个别第一次consultation都是收费的。而后本人鉴别一下是否这个planer对比专业和值得信赖。
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    hzn9703042 发表于 2021-5-12 02:59:41

    hzn9703042 13#

    2021-5-12 02:59:41

    shi de
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    diehard770707 发表于 2021-5-12 03:03:19

    diehard770707 14#

    2021-5-12 03:03:19

    有一些理财师是注册的tax advisor， 税务是理财的很首要的方面， 能够兼顾征询的。
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    julianx 发表于 2021-5-12 03:06:52

    julianx 15#

    2021-5-12 03:06:52


    感激。请问理财师，或者更好是你说的这类理财师，去哪里找呢？
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    revenant 发表于 2021-5-12 03:08:44

    revenant 16#

    2021-5-12 03:08:44


    不要去找银行的advisor，个别理财师能卖的产品都是固定的，投资的话基金计较多，想要tailored的投资组合，不会很廉价，financial planner不比律师廉价。渣滓的planner就是个销售。好的planner对客户有要求，都是办理集体几百万的投资

    税务仍是会计，一定要置信术业有专攻，哈哈哈哈
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    nobbie 发表于 2021-5-12 03:13:22

    nobbie 17#

    2021-5-12 03:13:22

    我也意识一个理财师，有会计配景，然而她做这个目的仍是卖保险
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    waji_42 发表于 2021-5-12 03:14:29

    waji_42 18#

    2021-5-12 03:14:29


    这个是政府的网站， 进步得多无关理财方面的规章性信息。

    https://www.moneysmart.gov.au/in ... a-financial-adviser
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    lwlzqj314 发表于 2021-5-12 03:16:06

    lwlzqj314 19#

    2021-5-12 03:16:06

    十年前$十一0每小时
    当初$180-200
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    nobbie 发表于 2021-5-12 03:19:35

    nobbie 20#

    2021-5-12 03:19:35

    都是扯淡，
    还不如找个国内税务师，国内的，跨国避税
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    yejin515 发表于 2021-5-12 03:21:10

    yejin515 21#

    2021-5-12 03:21:10

    去哪一个机构找公家planner呢？
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    sm65 发表于 2021-5-12 03:22:11

    sm65 22#

    2021-5-12 03:22:11


    haha
    www.bluemountainsaccountant.com.au
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    k555 发表于 2021-5-12 03:23:16

    k555 23#

    2021-5-12 03:23:16

    大部份的financial planner刚开始征询是不免费的。 当初的法律规则单纯的会计是不克不及给advice的。
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    ch1972619 发表于 2021-5-12 03:28:07

    ch1972619 24#

    2021-5-12 03:28:07



    你先说说你大约有多少资金需求理财。。。假如几千万，几个亿，private banker都会来找你。。假如就那末1,2百万，仍是在地产里，随意找个靠谱的会计就帮你搞定了。。

    Financial planner也就是在退休前那末1,2年需求用他们一下。为了怎么能够公道支配现有资产，拿annuity的同时也能够达到政府pension的要求。
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    彩色鹦鹉 发表于 2021-5-12 03:30:48

    彩色鹦鹉 25#

    2021-5-12 03:30:48


    啊   这个意思就是有几十万 就彻底没有须要找planner啦？？？？
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    仙人小球球 发表于 2021-5-12 03:35:46

    仙人小球球 26#

    2021-5-12 03:35:46


    这么长远的帖子你也能翻出来, 拜服.
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    NEWBEE 发表于 2021-5-12 03:39:11

    NEWBEE 27#

    2021-5-12 03:39:11

    上人材这么多，不敷你用么
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    bagbar 发表于 2021-5-12 03:43:28

    bagbar 28#

    2021-5-12 03:43:28

    去银行branch里要乞降Finanical planner约appointment，而后银行会有人跟进
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    987654321 发表于 2021-5-12 03:46:07

    987654321 29#

    2021-5-12 03:46:07

    看youtube视频学习说不定比planner给得倡议好
    回复

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    seelebagbar 发表于 2021-5-12 03:47:41

    seelebagbar 30#

    2021-5-12 03:47:41

    理财师是否比税务师更初级点，毕竟理财师要精晓税务。

    成为理财师需求考据吗？
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    xhgw 发表于 2021-5-12 03:49:25

    xhgw 31#

    2021-5-12 03:49:25


    没有这一说, 术业有专攻. 虽然当初的adviser都是tpb的成员, 能够给tax advice, 然而, 和专业的tax advice比无论是在广度仍是深度上有很大区分. 简略来讲就是简略的问题大家差未几, 繁杂的问题会差得多.
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    一强 发表于 2021-5-12 03:52:37

    一强 32#

    2021-5-12 03:52:37


    4年大学或者2年钻研生等着你, 而后还有1年实习, good luck.
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    langmanzhuyi 发表于 2021-5-12 03:57:26

    langmanzhuyi 33#

    2021-5-12 03:57:26


    原来如斯。
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    nobbie 发表于 2021-5-12 04:01:44

    nobbie 34#

    2021-5-12 04:01:44


    厉害啊，portofolio 是怎样的
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    panju0535 发表于 2021-5-12 04:05:46

    panju0535 35#

    2021-5-12 04:05:46


    这些我都有啊。CPA。只是不做这个。
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    仙人小球球 发表于 2021-5-12 04:08:50

    仙人小球球 36#

    2021-5-12 04:08:50


    你弄混了, 我说的4年大学或者2年钻研生要求的是financial planning专业. 你假如是会计专业, 顶多只能算相干专业, 那末你需求3到5门的额定课程, 而后加1年实习.
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    y12345y 发表于 2021-5-12 04:11:41

    y12345y 37#

    2021-5-12 04:11:41


    1一年professional year而后还要Pass FASEA的考试能力拿到financial adviser licence 而后就能卖保险了
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    lite12 发表于 2021-5-12 04:15:44

    lite12 38#

    2021-5-12 04:15:44


    理财师的税务深度比税务师差远了。
    得多理财师就是卖产品的。你要是找到按小时免费的理财师那真的是要偷笑了。按小时免费的才是for your best interest。惋惜大部份都是赚co妹妹ission的。理财这一行一塌糊涂的 太多了。
    我感觉最佳的理财师必需是牛逼的税务师，有个10多年纯税务教训的。有的税务师也有financial planning license 的。这个比单找个不知道靠不靠谱的理财师要好得多。
    还有就是永久不要找co妹妹ission 的理财师。
    必需fee for service。没service 没fee。这类理财师赚钱是真难，你们就不要尴尬他们了。写个SOA 收个2-3000 真的是必需的。假如不是fee for service 你们会被co妹妹ission 模式坑更多钱只是钱不是从你腰包走的没那末心痛罢了。
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