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今日导读
“房价始终是糊口在澳大利亚人们的一个心结。多年来，澳洲房价继续不停下跌，让许多刚结业进入社会、但愿经过本人致力扎根于这片土地的初次置业者们望“房”却步，有数年老人因昂扬的房价被拒之门外，买房关于他们来讲就像是邯郸之梦。
到底有么有方法能够改动这个现状，让初次置业者们也能享用到有“家”的幸福呢？”
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居高不下的房价
按照PropTrack的数据，悉尼现如今的房价已冲破百万澳元大关，来到了102.9万澳元，在截止2月的过来一年里，均匀房价涨幅为19.3%。
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墨尔本的均匀房价次之，为78万澳元，同期增长十一%；布里斯班也紧随其后，虽然均匀房价为58万澳元，比拟于其余两大首府城市而言其实不高，但其同期涨幅竟达到了惊人的27%。
关于全澳而言，一切首府城市的综合均匀房价也达到了72.6万澳元，相较去年增长了16.9%。
这一个个使人张口结舌的数字，对那些刚开始任务、期盼重生活的澳洲年老人以及低支出人群来讲，象征着“梦想之家”离本人愈来愈远。
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悉尼大学修建、设计和布局学院城市学系主任Nicole Gurran传授表现，现如今澳洲的住房可担负性曾经成了一大危机。
“自进入2000年以来，购房始终都是初次置业者的一大心病，而当初只会愈来愈难，”Gurran说。
“蹩脚的住房可担负才能关于中低支出者来讲也始终都是一个大问题，而现如今就连支出十分可观的人们都开始遭到影响”。
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那末，究竟怎么做能力扭转这一趋向，让房价更加人们所承受呢？
一项长时间之策
关于那些具有房产的人们来讲，房价下跌不只不让人耽忧，反而是一件喜事。由于只要房价下跌，房产价值不停降低，能力把房产变成世代的财产。
相同，关于那些没有进入房产阶层的澳洲人来讲，特别是年老人，昂扬的房价让储蓄首付的门坎愈来愈高，而购房剧烈的竞争让资金本就不富余的他们望“房”兴叹。
来自PropTrack的经济学家Anne Flaherty说，“领取首付关于购房的障碍愈来愈大，而具有房产和未具有房产人们的差距也在逐步拉大”。
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Flaherty表现，在解决住房可担负性上，最切实无效的方法就是放慢新房建立，不停减少住房供给，以此改动多年来房产供需极度不屈衡的问题。
“有许多方法均可以让房产更可担负，但最首要的仍是要让住房供给与人口增长相婚配”。
一旦住房供需变得更为均衡，购房者的选择也就更多，这样不只竞争不会那末剧烈，资金不短缺的购房者在会谈桌上胜利的几率也就更大。
而每当谈到住房可担负性的时分，澳储行行长Philip Lowe就成为人们关注的焦点人物。
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相似Flaherty，Lowe的重点也是在解决住房供需下面。但他并非倡议一股脑地建立屋宇，而是奇妙地把建房与城市的可继续开展结合起来。
“咱们能够经过交通政策、良好的布局政策以及分区政策减少住房供给，”Lowe学生说，“因此，从长时间来看，住房供给商在建立新房上需求变得更为灵敏”。
Lowe的这一观念失掉了得多房产专家的反对。他们统一以为，国度和中央政府不足对住房供给的长时间布局是形成住房可担负性危机的次要缘故。
Digital Finance Analytics的开创人Martin North表现，在短时间内让一切人都住进高楼其实不理想。
“咱们需求在适合之处建造可担负的住房，而其实不只是一味地建造高楼。咱们需求在布局上做出改动，提供新的修建解决计划，”North说。
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Real Estate Institute of Australia的主席Hayden Groves将这一律念形容为“房产供给缺失的两头环节”。
“咱们需求更多单层别墅和联排别墅的开发，但遗憾的是，在过来15年里这种屋宇的开发其实不够，”Groves说。
“咱们需求利用那些并未充沛利用的城市土地，可问题是，咱们的确这么做了，却一直遭到人们NIMBY思惟形式的影响，即‘建房能够，但不要在我家左近施工’”。
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而这一思惟形式的确给新房建立带来了很大的妨碍。
五大短时间之举
虽然在适合的地域建造更多屋宇能为住房可担负性提供长时间的解决方法，但还有一些更加间接的短时间伎俩，让人们能够更快具有本人的住房。
1. 印花税变革
印花税变革是这其中最有可能的一环。去年新州州政府颁布了一项仍未实施的法案，即按照土地价值，将印花税转为每一年领取的年度房产税。
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虽然这个方案能够改良现状，房东也的确再也不需求领取高额的印花税，但这对初次置业者来讲并非次要的鼓励措施。
由于许多初次置业者曾经承受了政府的补贴和印花税的优惠。
2. 政府支援购房
这一个设法一样也来自新州，即政府为购房者领取大部份首付。
虽然该方案并未提供具体计划，但关于购房者来讲也是好动静。在这个方案下，买家只需求领取大量的预支款，其他首付由政府领取。
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但购房者需求将部份产权让渡给政府，这部份产权前期能够经过分期领取或是屋宇发售的形式从新赎回。
Gurran传授表现，这个方案十分无效，前期能够对初次置业者进行一些政策试验。
3. 同享产权
在住房可担负性上，银行方面也进行了染指，旨在推出一些改良住房担负才能的翻新产品。
联邦银行动购房者提供“房产同享存款”，参预的客户能够与敌人或家人分担买房的费用，同时将他们的一切权和还款额离开。
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“我以为共有产权模式是至关理智的选择，”Groves学生表现，“咱们在租赁畛域就有得多同享屋宇，那为何不克不及在购房畛域也引入这个概念呢？”
4. 父母银行
父母银行在现如今的澳洲非常受欢送，不只不需求任何政府的政策干涉，并且是许多初次置业者的选择。
实际上，父母赞助本人的孩子领取首付或偿还典质存款的做法十分广泛，以致于Groves学生戏谑地把父母银行称为澳大利亚的“第五大银行”。
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Digital Finance Analytics去年的钻研发现，父母提供应孩子的均匀钱款超过8.9万澳元，比过来一年减少了20%。
“理想地说，这是目前年老人购买第一套住房的独一途径，”Gurran传授表现。
但显然，并非一切澳大利亚的年老人均可以利用父母的钱来偿还典质存款或是领取首付。
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5. 以租代买
关于那些有更微风险偏好、患得患失的人来讲，以租代买的模式非常合适。
这一动作指的是，租户预支相对于较少的首付，之后能够选择以某种设定的价钱购买房产，并将每个月房钱的一小部份计算进购房本钱中。
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这个办法在房市繁华的时分成果很好，但若房价上涨，那末在商定租赁期完结的时分，获取房产典质存款的时机就会降落，并且颇有可能损失本人的押金和其余资产。
今日结语
房价虽然始终在涨，但其实不代表着买房就是一个无奈实现的宿愿。无论是等候住房供需均衡时买房仍是选择用“五大”办法趁早买房，都是可供选择的购房好办法。只有合乎本身实际状况，按需购房，置信具有本人的“梦想之家”也并无想象中那末难。 |
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