想存点美元现金在HSBC遭受i的奇葩阅历

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真没想到在澳洲呆了这么多年想把手上几千块的USD现金存起来竟然会被银行疑心是financial crime。。。。。

跟大家说说我的奇葩阅历吧，看看有无银行业的专业人士来证实一下当初澳洲对外汇现钞控制真的是那末的严格。
由于常常要出国，我始终有大量美元现金在手上机动，往年几回回国父母也把手上的一些零星美元拿给我，说他们不出国也用不上，这样大略加起来不到5000吧。由于过两个月全家要去Fiji游览，到时分还得需求美元，所以想说就不必再换成AUD了，把这些USD存起来到时分带着游览用。

网上查了下，没有太多银行能够存外币，HSBC说能够开一种online foreign currency account，就去了branch。后果一进去branch的人据说我要存美元，就要理解我是不是是citizen/PR或是visitor，由于我是HSBC客户，所以理所固然的把卡给他们去查去了。我在HSBC的账户也没有常常的transaction，有几千余额吧，我都不知道是哪一点惹起他们疑心了，后果他们就开始问我要存多少，由于过后曾经接近关门时间，我也没有带现金在身上，只想先开个账户，HSBC就一定要知道到底有多少钱，我说了几千块，他们又问钱的来源，由于是多年的系统汇总，我也就说了是手上的闲钱，接着他们又问为何之前不存，当初才存，我诚实说了比来父母又给了一些，所以想一同存起来，他们又问父母的美元哪里来的，我也如实说是父母手上的系统汇总，后果他们就不信了，要我必需出具父母换汇的水单或者取款凭证能力开户，还说按照他们HSBC financial crime risk management，他们有权查问资金来源并要求出具相干document能力开户。就我提供的信息，他们疑心我的钱的来源，不克不及给我开户。

我的耳朵真的是震惊啦！区区几千USD，HSBC竟然疑心我和money laundering 无关！HSBC还跟我说，不仅是外币，就算我当初要存几千AUD，他们也需求知道资金来源！！！OMG！我真的以为是HSBC成心在让我欠好过了！

好吧，我都有点耽心我在HSBC的那几千块钱余额会不会被他们解冻了。。。。。

哈哈，这就是打算存点外币的奇葩阅历，真心但愿有银行业的敌人出来证明下这样的操作是正确的！我都想去Financial Ombudsman Service投诉一下了！！

山佳 · 发表于 2021-5-11 17:21:30

HSBC，这家查的很严，听说由于之前他们有客户洗钱后果被监管查的很惨。所以当初他们分外谨慎。

猎手 · 发表于 2021-5-11 17:23:32

汇丰被反洗钱查的怕了, 当初外部有很严的问询轨制, 而不是比及被查才作为。估量他们也不想要揽外币现金储蓄

天真的创伤 · 发表于 2021-5-11 17:25:11

还想增补一下，HSBC的外汇账户没有debit card，不克不及消费取现，柜台贷款取款都要收取1.25%的手续费，最低免费20。要是早知道有这么多费用，我基本不会费尽去存！几千USD，多取几回都不敷交费用的

tianhong · 发表于 2021-5-11 17:27:18

好像得多银行的外币现金业务都有手续费

wms9999 · 发表于 2021-5-11 17:31:36

你查查HSBC被虐的旧事就知道它为啥当初这么严格了。其实对方就是不想再做这项业务了。

柳叶刀 · 发表于 2021-5-11 17:36:04

他们就是快关门了想早点上班

kelisi · 发表于 2021-5-11 17:37:53

hsbc绝对是澳洲最差银行，没有之一～

楼主你应该间接跟他们说滚蛋，老子不存了，销户～

lijie43 · 发表于 2021-5-11 17:42:08

哈哈，我真有这个激动甩他们这句！
但过后的表情就是感觉他们荒诞好笑!
我还让branch manager给我official的document证实他们要这些是公道的，后果他们manager跟我没有documents，然而作为每一个个HSBC的员工均可以考察可疑资金来源，哎哟，一霎时间我感觉本人进了ICAC~~~

leap · 发表于 2021-5-11 17:45:19

他们靠甚么盈利？

xemon · 发表于 2021-5-11 17:49:48

他们靠甚么盈利？

gege168 · 发表于 2021-5-11 17:52:08

他们靠甚么盈利？

mac110 · 发表于 2021-5-11 17:53:52

这还有闲心跟他空话，间接告知告知不弄了

qys · 发表于 2021-5-11 17:57:56

HSBC就是这样的楼主你不是一集体

四方木 · 发表于 2021-5-11 18:00:56

HSBC 最烂了

polo_seaman · 发表于 2021-5-11 18:08:49

树大招风，汇丰是被搞怕了才严格的

lyr7926 · 发表于 2021-5-11 18:10:53

HSBC的确严格了

ronin · 发表于 2021-5-11 18:12:57

hsbc 的确很烂。每次资金转账，只有是转往其它银行，都需求等好几天。

我真实不耐心，两年前把那里的账户关掉了。

hklover · 发表于 2021-5-11 18:16:58

CBA, ANZ这些均可以做foreign currency deposit阿。lz你去HSBC干甚么？

wen · 发表于 2021-5-11 18:18:13

2000usd 还不如间接放家里或用掉，存银行一点益处也没有，原来我去中行问过，说是存入2%，掏出2%。

xyp87 · 发表于 2021-5-11 18:23:24

hsbc办事很差。很不喜爱

花猪54288 · 发表于 2021-5-11 18:27:07

找家中国银行做都比这强啊！

KKK · 发表于 2021-5-11 18:30:56

澳洲hsbc工资房租都靠亚太赚的钱养着吧

lyr7926 · 发表于 2021-5-11 18:35:41

HSBC很烂。。

weiye · 发表于 2021-5-11 18:39:05

以前去存过澳刀现金问一大堆问题，复印身份证实啥的查一通够，而后被回绝，真实有力吐槽！

sea611 · 发表于 2021-5-11 18:41:00

莫非真的有存AUD也要被讯问资金来源还被回绝的？！？！
过后他们这么跟我说我还认为是吓唬我呢。。。。

hifang · 发表于 2021-5-11 18:45:23

上次去汇丰想开个个别的账户，就讯问为何要账户，钱要从哪里来，用作甚么。
起初又要护照，签证公民信息。
不带护照，不克不及给开。

不空话，走人，

到对面，联邦银行，二话不说，就用驾照，就给开了账户，不算等候时间， 15分钟搞定，还加闲谈。

stonegycheney · 发表于 2021-5-11 18:49:37

上次我乡亲叔叔去汇丰出国游览最初剩下5000 澳币筹备存HSBC 外面，后果一顿盘诘，您何时取的在中国哪一个银行甚么时间取的，您是做甚么的？在澳洲有身份么？好不易存进去了，叔叔说洗钱就洗 5000 丢不丢人啊。。。又不是存50W 澳币现金日了

存个2、3 千澳币就问你钱哪里来的

真的每次都问

colen · 发表于 2021-5-11 18:54:32

销户走人！

yuhong · 发表于 2021-5-11 18:57:01

不奇怪啊，它家之前被查过，罚得可惨了，之后贷款的都这样，得多人都遇到过不是针对你啦

bjgame · 发表于 2021-5-11 19:01:04

我也被问过，怒了间接销户

zone · 发表于 2021-5-11 19:04:13

的确很烂

取现金都用一种疑心的眼神看你

freesky20021001 · 发表于 2021-5-11 19:08:55

银行怕收钱，这叫甚么银行

woodbine · 发表于 2021-5-11 19:11:36

HSBC能够网上间接开多币种账户啊!为何去branch?
而后能够转入转出到其余银行. 话说HSBC的汇率仍是不错的, 比CBA强得多. 我始终留着HSBC就是这个缘故.

jsgsgl · 发表于 2021-5-11 19:12:39

网上的customer service不靠谱！
其实我先打过电话了，电话里告诉cash 贷款不要钱，取款每次5 刀手续费，我才打算开户的，到了branch才知道存取都要钱，且未便宜，那我这几千块去存个啥！放身上好了反正过几个月就要花掉。
反正HSBC 不论 online 仍是branch都很糟，当前不再banking with HSBC啦！

zr345 · 发表于 2021-5-11 19:14:54

存过co妹妹onwealth bank, 收手续费尚无利息

ahh · 发表于 2021-5-11 19:18:46

这事件还真是，就几千

young_man · 发表于 2021-5-11 19:21:54

哈哈，HSBC 是很奇葩。

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