信贷办理重大失职！又有大行被罚600多万

雪雪

中国基金报记者 李智
又见超级罚单！近日，银保监会官网披露的一则行政处分抉择书显示，因信贷办理失职等，工商银行荆门分行被罚款610万元。
5月20日，银保监会湖北监管局还披露了一则行政处分书，直指华夏银行武汉分行，因十二项守法违规行动该分行被罚没672.5万元。
另外，近期还有多家银行收百万罚单，存款办理不到位、违规发放存款、存款资金被挪用等信贷业务仍为“重灾区”。
因信贷办理失职等问题
工行荆门分行被罚610万
近日，因信贷办理失职等，工商银行荆门分行被银保监会荆门监管分局罚款610万元。详细来看，工商银行荆门分行的次要守法违规事实包罗：
一、信贷办理重大失职。贷前考察不渎职，未落实授信前提发放存款；未落实授信前提发放存款，贷后办理不渎职；未落实授信前提发放存款，存款资金被挪用。
二、信贷办理失职。未落实授信前提发放存款，以“化整为零”的形式超权限审批存款。


因此，银保监会荆门监管分局按照《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十六条第（五）项，第四十八条第（二）、（三）项，对中国工商银行股分无限公司荆门分行予以罚款610万元的行政处分。
同时，对责任人肖某予以阻止一生从事银行业任务的行政处分；对责任人黄某予以阻止从事银行业任务10年的行政处分；对责任人费某华予以阻止从事银行业任务5年的行政处分；对7位责任人分别予以正告的行政处分。
工行荆门分行屡次被罚
此前在2020年9月17日，中国工商银行股分无限公司荆门分行被罚款380万元，其次要守法违规事实为：未经下级受权违规签署业务协定；内控办理不到位发展两头业务不标准。


同时，银保监会湖北监管局指出，肖某作为工商银行荆门分行行长对该分行未经下级受权违规签署业务协定、内控办理不到位发展两头业务不标准的违规行动负有领导责任，其被阻止从事银行业任务10年。
值得留意的是，除了上述状况外，肖某还屡次受到处分。2018年4月，因在工商银行荆门分行违规管理同业业务一案中承当领导责任，肖勇被原荆门银监分局阻止从事银行业任务2年。
2019年十一月，工商银行荆门分行因存在贷后办理不渎职致使部份信贷资金实际被用于偿还表外理财融资等问题，被罚款人民币30万元。
涉十二项守法违规行动
华夏银行武汉分行被罚没672.5万元
5月20日，中国银行保险监视办理委员会湖北监管局还披露了一则行政处分书，直指华夏银行股分无限公司武汉分行。
据披露，华夏银行武汉分行波及十二项守法违规事项，被罚没总计672.5万元。其中多项波及存款业务不标准，详细如下：运营性物业典质存款发放不审慎，部份存款资金未按商定用处使用，且危险分类不许确；经过以贷还贷形式延缓危险袒露；向不具备存款主体资历的借款人发放存款，以贷收息，延缓危险袒露；经过借新还旧和存款展期等形式延缓危险袒露；存款被挪用于银行承兑汇票包管金并经过重组覆盖不良；未落实授信批复前提，向房地产企业发放活动资金存款用于偿还银行承兑汇票，延缓危险袒露；以存款资金开立按期存单并质押发放存款，虚增资产负债范围；贷后办理不渎职，存款资金被挪用于购买理财和出借关联企业存款；贷后办理不渎职，存款资金回流借款人账户；集体消费存款违规流入房地产畛域；向瓜葛人发放担保存款的前提优于其余借款人同类存款前提；未落实授信前提且未严格审核投资用处。
针对上述问题，湖北监管局还对责任人胡某峰予以正告并罚款20万元，对责任人汪某予以正告并罚款10万元，对责任人张某中予以正告并罚款5万元，对责任人李某源、唐某分别予以正告。


多家银行收百万罚单
多波及存款办理不到位等问题
近期，有多家银行因存款办理不到位等问题收大额罚单。5月20日，台银保监罚决字〔2022〕十一号行政处分抉择书显示，浙江泰隆商业银行因“七宗罪”被罚款210万元。
详细来看，浙江泰隆商业银行波及的次要守法违规事实包罗：一是存款办理不到位，集体存款资金流入房市；二是存款办理不到位，集体存款资金未按商定用处使用；三是存款办理不到位，信贷资金挪用于银行承兑汇票包管金；四是员工办理不到位，员工在工商企业兼职；五是员工归还信誉卡给别人使用；六是存款资金被别人使用；七是理财代客操作。


台银保监罚决字〔2022〕10号行政处分书显示，三门农商银行因是存款办理不到位，集体存款资金被挪用于购房；存款办理不到位，集体存款资金被挪用于购买股票；固定资产存款发放和领取管控不严，未按工程进度发放存款；员工行动自查不深化，一般保安替本行信贷客户垫资还贷等问题，台州银保监分局依据《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十六条第（五）项，对其处以罚款十二5万元。


另外，牡银保监罚决字﹝2022﹞14号显示，牡丹江市城郊乡村信誉协作联社因存款“三查”履行不力致使运营性存款流入房地产畛域；大额危险袒露超监管要求；违规管理集体汽车存款；重组存款视察期内上调五级分类；向关联方发放无担保存款等问题，牡丹江银保监分局对其罚款140万元，没收守法所得31万余元。
5月27日，中国银保监会安徽监管局网站披露，中国民生银行股分无限公司合肥分行因违规发放存款等被罚130万元。皖银保监罚决字〔2022〕48号行政处分抉择书显示，民生银行合肥分行存在集体运营性存款贷后办理不到位；发放并购存款不审慎；违规发放存款；超名目进度发放存款等四项守法违规事实。
同日，宁波银保监局网站披露，宁波银行股分无限公司因非标投资业务办理不审慎、理财业务办理不标准、主承销债券管控不到位、违规管理衍出产品买卖业务、信誉证议付资金用于购买本行理财、违规管理拜托存款业务、非银融资业务发展不标准、内控办理不到位、数据治理存在欠缺等问题，宁波银保监局按照《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十六条，对其罚款人民币290万元。


编纂：舰长
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