金华银行被罚525万元，详情暴光

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中国基金报记者 李智
6月份以来，又有多家银行收大额罚单。近日，金华银行因虚增存存款、挪用存款资金等“8宗罪”，被处分款525万元。另外，重庆银行也由于拜托存款资金违规流入房地产企业等守法违规事实，被罚230万元。
因虚增存存款等
金华银行被罚525万元
6月6日，浙江监管局披露的金银保监罚决字〔2020〕17号行政处分信息地下表显示，金华银行股分无限公司因8项守法违规事实，中国银保监会金华监管分局对其罚款525万元。
金华银行波及的守法违规行动包罗：违规覆盖不良资产；虚增存存款；违规免费；信贷办理不审慎，名目存款资金被挪用于领取土地款；管理无实在贸易配景银行承兑汇票业务；绕道信托公司违规向土地贮备核心提供信贷资金；员工违规保管经客户签章但症结条款空白的借款合同、最高额包管合等同首要材料；部门担任人未经任职资历审查实际执行高管职责。


重庆银行被罚款230万元
波及存款危险分类不许确等
6月1日，渝银保监罚决字〔2022〕13号行政处分信息地下表显示，重庆银行股分无限公司因存在拜托存款资金违规流入房地产企业；同业投资名目资本金不短缺，名目土地款超概算，投后办理不到位；同业投资资金投向分歧规；存款危险分类不许确；员工行动办理不到位，借用银行员工账户为存款客户过渡资金等守法违规事实，中国银保监会重庆监管局抉择对机构罚款230万元；对相干担任人处以正告。


工商银行多家分、支行收罚单
6月1日，云南监管局网站披露的昭银保监罚决字〔2022〕3号行政处分信息地下表显示，中国工商银行股分无限公司昭通分行因存在如上行为：员工行动办理不到位；违规发放集体汽车消费存款并造成不良；银团存款转让未遵守总体性准则；变相越权签发银行承兑汇票，银保监会昭通监管分局对其罚款人民币140万元。


另外，中国工商银行北京海淀支行、中国工商银行北京怀柔支行都是由于集体存款办理重大违反审慎运营规定被罚款，北京银保监局责令上述两家支行矫正，分别给予40万元罚款的行政处分。
6月8日，温银保监罚决字〔2022〕13号行政处分信息地下表显示，中国工商银行温州分行存在下列守法行动：员工办理不到位，员工参预虚拟信贷资料骗取存款。郭荣卫是上述守法行动的间接责任人。中国银保监会温州监管分局抉择对其处分款人民币40万元；对间接责任人郭某某阻止从事银行业任务5年。
多家银行收大额罚单
除此以外，6月份以来，还有多家银行收到大额罚单，处分缘故多波及信贷资金未按商定用处使用、集体存款资金违规流入房地产市场等。
6月8日披露的温银保监罚决字〔2022〕8号行政处分信息地下表显示，苍南农商银行因“四宗罪”被处分款人民币十二0万元。守法违规行动包罗：活动资金存款被用于固定资产名目建立；集体存款资金违规流入证券第三方存管或期货投资账户；集体存款资金违规流入房地产市场；向公务员发放运营性存款。


招商银行温州分行因集体存款资金违规流入房地产市场；活动资金存款违规流入房地产市场；违规保管借款人已签字但症结因素空白的文书等守法行动，中国银保监会温州监管分局对其处分款人民币85万元。
宁波银行温州分行因未按名目建立进度发放存款；集体存款资金违规流入第三方证券存管账户；集体存款资金违规流入房地产市场守法违规事实，被处分款人民币95万元。
6月8日，浙江监管局官网披露的一则行政处分信息地下表显示，永嘉农商银行存在3项守法行动：集体存款资金违规流入证券第三方存管账户；活动资金存款违规流入房地产市场；月末存存款“冲时点”。银保监会温州监管分局按照《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十六条第五项，抉择对其处分款人民币95万元。


6月2日，中国民生银行信誉卡核心因信誉卡催收重大不审慎，北京银保监局按照《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十六条，抉择对其给予算计80万元罚款的行政处分，并责令中国民生银行信誉卡核心矫正。
6月2日，交通银行股分无限公司丽水份行因违规向小微企业转嫁保险本钱；信贷资金未按商定用处使用，信贷资金流入第三方存管账户。中国银保监会丽水监管分局对交通银行股分无限公司丽水份行罚款人民币50万元，并没收守法所得1.36万元。
编纂：小茉
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