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在线会议，再也不是线下会议的代替，已成为组织沟通的新工具，看见更多新可能。“打破沟通壁垒，晋升组织效力”已成各界共鸣，但如安在千人千面的共性化需要下打造规范、不乱、灵敏的办事，构筑真正平安、高效的沟通体验，助力各个行业的企业和组织高效翻新？ 钛媒体、腾讯会议联结重磅推出「沟通新范式」系列专题，拔取不同行业里的代表性企业，深化一线亲历者视角，溯源新技术时期下企业和组织如何应用低本钱、高效能的技术形式，解决沟通痛点，激活积淀数据资产，完成全链路翻新，打造沟通新范式。经过案例挖掘，咱们但愿能为更多在探究打破沟通壁垒的组织和企业，提供一些能够复用的教训和点滴启示。 本期「沟通新范式」聚焦金融行业，探究富国基金在金融业数字化转型中的应答与思考。基金公司的实质是数据驱动的公司。
他们衔接着资金的流转、指令的下达、买卖零碎的运转，并按照信息数据剖析，反对基金投资战略实行，从而促成资产的办理。
一支基金产品的开发战争稳运作要波及前中后盾多部门。好比产品部制订产品战略及产品配套法律文件，提供多档次、多元化的产品线；市场担任基金销售，将不同危险收益特点的产品，销售给不同危险偏好的人群；投研、买卖、风控、信息技术、经营等部门协同，确保投研效果转化、买卖安稳运转。此中，合规浸透至上述各条线业务的各个方面。每个环节都需求少量和高效的协同沟通，信息能力得以同享、流转和推行。
叠加数据驱动的大环境下，人工智能、机器学习和物联网等新兴技术，正不停优化着基金公司的办事内容、协同伎俩和沟通形式，以期知足不停变动的市场环境及客户需要。
作为中国资本市场最先成立的十家公募基金办理公司之一，富国基金数据显示，截至2021年末，富国基金及旗下子公司资管总范围超13500亿元。在产品翻新方面，自成立以来富国基金发行了国际首只翻新关闭式债券基金、首只被动量化指数加强基金、首只翻新分级债券基金、首只寰球债券基金、首只浮动费率债券基金、首批养老FOF产品、首批凋谢式与关闭式科创基金等多只翻新产品。不只如斯，富国基金仍是全国最先一批经过数字化技术来反对业务开展的基金公司之一。
“只管金融业数字化水平较高，但仍然面临较大应战。”富国基金信息技术部总经理李强坦言，数字化不同于过往零碎化、信息化建立，中心是让数据发扬真实的价值。
在富国基金看来，基金公司数字化转型的中心不单单是数据的协同，还要达到人的协同。从投研、买卖风控、经营、营销，每个环节都需求深化、完全地完成数字化革新，让数据真正发生价值，与业务深度融会、反哺业务。
富国基金信息技术部总经理、数字金融业务部副总经理 李强
从数据“可用”到数据“好用”
在基金公司，作为中心部门之一的投研部门，需求微小的数据投入，投研波及钻研、组合办理、投资决策、买卖、风控、清理等多个进程。
然而，基金公司广泛不足一致的平台来协同上述进程，而是经过一系列不同的零碎分别实现，好比钻研办理，资产配置、买卖反对和资金清理等等。
因为每个环节自成一个零碎，零碎的分立致使很大的数据应战。好比，基金行业数据波及畛域较广，各类业务数据庞杂；数据模型规范不一致，致使反复性人工操作；数据内容穿插，发生了少量碎片化的数据。因此，基金公司需求经过自主研发以及推销市场上的零碎进行整合，生成合适本身业务开展的信息体系。
完成投研的数字化，不只要横向买通不同行业的数据，还要纵向买通渠道客户等数据，能力完成全部数字化链条的零碎协同。
早在2003年摆布，富国基金就开始启动总体信息零碎的建立。据李强引见，富国基金的信息零碎建立开展次要分为三个阶段：
“1.0和2.0时期都是先知足业务的功用，达到‘数据可用’，3.0是让‘数据好用’，富国基金正处于2.0建立和踊跃探究3.0时期的过程当中。”李强表现。
从“可用”到“好用”要付出得多致力，这要求富国基金完成协作共研。
其中之一是不停改进现有零碎。跟着富国基金业务和组织需要的不停减少，零碎需求继续迭代。细化来看，跟着不同投资标的减少，原有零碎已知足不了现有业务需要。
同时，需及时发现更好的金融科技工具来晋升钻研效力。以后，投研对数据量要求日趋减少，需求更无效的工具辅佐投研人员做深钻研和扩张信息渠道，晋升其疾速判别和检索资源关联性和类似性的才能，例如图计算、常识图谱等新技术。
除了投研硬实力，经营数字化和弱小的中后盾才能也是现阶段金融数字化才能比拼的首要畛域。
哪怕是简略的基金开户，面前的任务也十分繁杂。李强引见道，一只基金在开始运作前，需求到不同的银行和买卖所开户，每个账户需提交的规范资料也不同，人工操作速度太慢，若一天成立多只基金产品，开设账户的数量进一步减少。“此时，零碎化的经营后盾显得相当首要。这要求基金公司需求提前与对接的银行和买卖所达成流程协同，经过录音、录相等合规的形式，零碎再自动生成所需求的整个资料，疾速晋升了业务对接效力。”李强说。
“优秀的经营后盾能完成客户办事和陪伴，真正理解客户。这一环节下，数字化的再也不只是数据。”他表现。那末，又该如何完成对客户的无效触达？“衔接”即是其中的症结词。
应用数字化工具，完成人的“协同”
“咱们需求真正理解客户的需要，而不是简略将把产品公布出去。经过数字化零碎协同，理解客户是谁？需要是甚么？真正做到陪伴客户，和客户成为敌人。”李强说。
因为业务需要，基金公司需求频繁地与投资者沟通，做少量的金融路演，及时且精准地向客户传递投资信息。
传统的路演模式是直播、电话会议或线下交流，但上述形式已较难知足基金公司日趋减少的业务推行需要。
例如，传统的直播方式无奈让投研人员与客户进行良好的互动，而电话作为音频交流，无奈完成内容同享。在疫情影响下，线下流动也遭到限度，沟通、传布成果其实不一定尽善尽美。
在此配景下，线上路演逐步成为基金公司对外沟通的“新刚需”。
综合斟酌与原有零碎的融会、使用门坎、配套办事等多方面要素后，腾讯会议成为富国基金的路演会议零碎终究敲定的产品。2021年9月，富国基金与腾讯会议达成会议路演解决计划协作，2021年十二月正式上线，一定水平解决了富国基金过来在线上会议的遭到的技术应战。
在李强看来，富国基金但愿路演会议零碎简略、平安且运维本钱低。大型的线上路演参预人数在500人乃至上千人摆布，会议零碎需十分不乱地反对上千人同时在线，同时完成一切人员“一键使用”，学习本钱及使用门坎低，进步线上路演效力。
同时，金融路演为知足合规要求，一切的路演视频及录音需自动保留。富国基金经过接入腾讯会议API，完成了在知足合规的根底上的路演、会议、直播一体的音视频互动解决计划。反对自动语音转文字、有限的存储空间及相干API，依靠丰硕的白名单、特邀会议、仅外部员工参会等会议方式，大大晋升了会议办理的平安等级，较好地把控了路演内容合规办理和平安管制，完成了在会前、会中、会后各环节按照金融监管要求进行合规设计，并完成了全流程的闭环办理。
不只如斯，在外部办公场景中，腾讯会议也是富国基金的“办公必须品”。李强引见称，当初员工使用腾讯会议十分纯熟，在两地、楼层间等办公场景中，都有少量运用，一切办公场合会议室的屏幕都装置了腾讯会议零碎，上线2个多月的时间，参会人数超4000人次。
“下一步，咱们会辅佐员工如安在数百方接入的会议和路演场景中，开好每一个场会、做好每一个场路演。”李强但愿，借此会议零碎，进一步在公司员工间发扬沟通合作的价值，发明更多新可能。
能够说，基金公司以及全部金融行业自然具备数字化属性，无论是业务内容仍是信息零碎的建立运用方面，数字化水平均较高。但即使如斯，金融行业在数字化转型中仍然面临着应战。
“最大的应战是咱们对数字化的了解意识还不敷。”李强坦言，不同于信息化、零碎化的建立，数字化的意义在于让数据发明价值。当下得多场景中的数字化只是解决了数据的采集，尚未完成数据的运用，数据的价值未能发生更大效用。
“让数据推动运用，‘金融+科技’，一定是跟业务相伴相通，相互增进，相互生长，相互耦合。”李强指出，“金融科技不是万能的，其价值在于找到一个契合点，帮忙企业晋升效力、发现更多人力无奈掩盖的畛域，进而加深业务内涵的才能。”
以会议为切入点，腾讯会议在与金融行业和富国基金业务的结合中，知足了会议进程前、中、后的需要，扩张了沟通合作的内涵。将来，在线会议零碎与金融行业特性如何深度融会、赋能业务，成为衔接泛滥运用和终真个集成平台需求思考的一个问题，也是富国基金和腾讯会议下一步协作的标的目的。
中国证券投资基金业协会的数据显示，截至2022年2月底，公募基金资产净值算计26.34万亿元，刷新历史高点。范围之下，金融行业的数字化才能将迎来更大考验。“让金融行业看得更远，但愿将来有更多技术协作火伴能与富国基金朝着这个标的目的独特探究。”李强表现。
（本文首发钛媒体App 作者 | 秦聪颖，编纂 | 盖虹达） |
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