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安全银行年内第二次收百万级罚单！
6月17日，银保监会官网动静显示，安全银行（000001.SZ）厦门分行因为3项守法违规行动被罚200万元，3位相干责任人被予以正告。
罚单显示，该行被罚的详细案由为：贷前考察不渎职，向不合乎前提的借款人发放住房按揭存款；存款三查不到位，部份集体消费贷、集体运营贷被违规挪用于购房及其它限度性畛域；与一般互联网公司联结发放的互联网存款不合乎监管要求。
图源：银保监会官网
这并不是该分行初次因集体存款资金违规流入房市被查。据银柿财经记者不彻底统计，该分行在过来5年中共收到4张罚单，其中2张均波及集体存款违规流入房市。
关于房地产金融危险，监管部门继续放弃严监管的低压态势。早在2016年10月，银监会就提出严控房地产金融业务危险，标准各类存款业务办理，严禁违规发放或挪用信贷资金进入房地产畛域。
近些年来，监管部门继续优化地产信贷政策，坚持“房住不炒”定位，因城施策落实好差异化住房信贷政策，严禁“首付贷”和消费贷资金流入房地产市场等违规行动。
安全银行厦门分行踩到的另外一条监管红线与互联网公司的联结存款业务无关。跟着互联网存款的衰亡，监管部门的相干标准也愈来愈明白。
2021年银保监会下发《对于进一步标准商业银行互联网存款业务的通知》，在2020年7月、十一月两项政策根底上，进一步加大互联网存款监管力度。其中，对商业银行和互联网公司的联结存款业务作出了明白要求，包罗增强出资比例办理，联结贷中协作方的出资比例不得低于30%；以及强化协作机构集中度办理，与繁多协作方（含其关联方）发放的本行存款余额不得超过本行一级资本净额的25%等。
安全银行厦门分行成立于2008年，截至去年末，资产范围达到807.04亿元，在该行109家分行中排第8，员工人数达到447人。作为安全银行一家体量较大的分行，该分行在存款办理上的缺位，一定水平上也体现了安全银行的总体内控有待增强。
同花顺iFinD数据显示，截至目前，年内安全银行共收到十一张罚单，总计罚没915万元。另外，在往年3月，中国银保监会消费者权利维护局在对于信贷融资相干费用问题典型案例的通报中，还特别指出安全银行违反规则与小微企业商定提前还款守约金，存在违规及不妥免费的问题。
同时，按照银保监会披露的2021年银行业消费投诉状况通报，安全银行去年均匀每千营业网点投诉量达到2878.08件，在一切国有行和股分行中排名最高。
关于该行的合规危险管控，安全银行在去年年报中称，该行一是增强危险合规文明建立，强调合规运营，筑牢“不肯、不敢、不克不及”的合规文明；二是据守合规底线，严控案件危险；三是合规危险监测前移，增强洗钱危险、操作危险的办理，加大员工行动管控，庄重合规束缚。 |
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