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按照许昌警方掌握的线索，目前，确有部份资金，被转移到了境外，但详细的金额，仍在甄别、统计。
6月20日，第一财经以《河南新财产团体实控人套现手法揭秘》为题，具体报导了河南新财产团体及其实控人吕奕，经过参股乃至控股一些城商行、农商行、村镇银行，并以银行的股分为质押存款的主体，再从与河南新财产团体瓜葛亲密的银行或第三方信托等金融机构套取资金的具体进程。
河南新财产团体及其实控人吕奕究竟套取了多少资金，目前尚难统计，资金流向了哪里也无定论。一名接近河南警方的民间人士告知第一财经，河南新财产团体的案情“十分繁杂”，关涉到的公司、人数泛滥，并且，按照许昌警方掌握的线索，目前，确有部份资金，被转移到了境外，但详细的金额，仍在甄别、统计。
第一财经梳理了部份案例，以作管窥。
35亿仅还3亿
经过恒丰银行一家，存款就高达35亿元，但还款仅3亿元，“吕奕系”套取资金数额之大，可见一斑。
对于恒丰银行这笔存款的具体进程，曾在由山东省初级人民法院地下审理的恒丰银行原董事长蔡国华国有公司人员滥用职权、贪污、挪用公款、行贿、守法发放存款一案中，被具体披露过。
2017年8月29日，由河南新财产团体实际管制的开封市兰尉高速公路开展无限公司，与恒丰银行签署《借款合同》，胜利获取了35亿元人民币借款。
山东省初级人民法院称，蔡国华在明知请求存款名目不合乎发放存款前提的状况下，授意银行任务人员违规发放存款35亿元，给恒丰银行形成了特别严重的损失。终究，这位恒丰银行原董事长，被判处死刑，缓期二年履行，褫夺政治权益一生，并处没收集体整个财富，在其死刑缓期履行二年期满依法减为无期徒刑后，一生开释，不得减刑、假释。
然而，作为该笔违规存款的主导者，吕奕不只胜利“缓兵之计”，被其胜利贷出的35亿元存款，也只还款了3亿元，残余32亿元存款本金，始终都未出借。
实际上，除了这笔35亿元的存款，河南新财产团体还曾前后分别在其它城商行、农商行、村镇银行以及信托、资产办理等多个金融机构贷出了不少资金，直到2022年4月，伴有着禹州新民生等多家村镇银行储户接踵无奈正常取款，这些资金中的大部份，都逾期未出借。也因此，包罗恒丰银行、杞县乡村商业银行以及渤海信托等在内的多个金融机构，均已前后将河南新财产团体及其关联公司告上了法庭。
但一个问题至今依然使人纳闷不已——这些数以亿计的资金，终究都去了哪里？手握巨额资金的吕奕，又是如何运作的？
套取资金放“高利贷”？
第一财经得悉，参股多家银行、手握巨量资金的河南新财产团体及其实控人吕奕，曾屡次以旗下公司或公司股东、员工的名义，对外高息放贷，并因此诱发多起经济纠纷。
以河南鼎佳实业开展无限公司（下称“鼎佳公司”）为例，这是一家由吕奕实际管制的公司，第一财经考察发现，该公司曾屡次泛起在河南新财产团体旗下公司股东、员工与多家企业的经济诉讼中。
在郑州市中级人民法院的一份民事裁决书（编号为：（2017）豫01民初5405号）中，天然人徐巧丰便诉称，2015年6月19日，被告徐巧丰作为归还方（甲方），与原告广和投资无限公司（下称“广和公司”）作为借款方（乙方）、原告宋双印作为担保方（丙方）签署《借款合同》，商定“乙方因运营需求，向甲方借款人民币（大写）肆仟万元。本合同借款利率为月息1.5%，按月结算……借款期限自2015年6月19日起至2015年十二月18日止”，并指定以鼎佳公司及其银行账户为归还方（徐巧丰）的收款单位和收款账户。
2015年7月21日，徐巧丰再次作为归还方，与原告广和公司签署《借款合同》一份，以月息1.5%，向广和公司借款人民币（大写）肆仟万元，……借款期限自2015年7月21日起至2016年1月20日止。
之后不久，另外一天然人何巧云也与广和公司签署《借款合同》，分两次共向广和公司归还2亿元，与徐巧丰同样，何巧云也指定鼎佳公司及其银行账户为本人的收款单位和收款账户。
第一财经查问鼎佳公司的工商材料发现，徐巧丰、何巧云二人，均不在鼎佳公司的法定代表人、股东或董监高名单中，但由两人分别负责股东或高管的其它公司，却与河南新财产团体存在关联。
徐巧丰同时在7家公司负责股东或高管，其中4家公司，徐巧丰仍是法定代表人，天眼查显示其曾在河南新财产团体负责高管。
曾分别由徐巧丰负责法定代表人、股东的河南金隆邦贸易开展无限公司，持有禹州新民生村镇银行9.25%股分、鄢陵乡村商业银行4.43288%股分。
曾分别由徐巧丰负责法定代表人、股东的郑州蓝翔家电无限公司，则持有开封新西方村镇银行9%的股分。目前，徐巧丰仍是河南襄城乡村商业银行股东，持股0.24%。
与徐巧丰一同向广和公司放贷的何巧云，天眼查也显示其曾负责河南新财产团体高管，她还曾是此外14家企业的法定代表人、股东或高管。
其中，曾分别由何巧云负责法定代表人、股东及高管的河南瑞卓商贸无限公司，持有安徽黟县新淮河村镇银行3%的股分。
动辄放贷数千万甚至数亿元，“80后”徐巧丰与前共事何巧云等用于放贷的资金从何而来？二报酬何要同时指定由吕奕实际管制的鼎佳公司及其银行账户为收款单位与收款账户？伴有着警方的染指，但愿这些疑难可以逐步清朗。
截至目前，第一财经得悉的由河南新财产团体关联企业放贷出的最大一笔存款，为29.1亿元，由河南鼎拓实业开展无限公司（下称“鼎拓公司”）与开封市永恒动力开发无限公司（下称“永恒动力”）一同放贷给石家庄乐城创意国内贸易城开发无限公司。这笔29.1亿元的借款，尚不分明鼎拓公司与永恒动力两家各自放贷多少，也不分明永恒动力是不是与吕奕及其所管制的公司无关联，徐巧丰曾在鼎拓公司负责法定代表人、股东。
值得留意的是，第一财经掌握的多起案例显示，“吕奕系”企业发放的借款，借款方需求领取的本钱远不止借款合同中商定的金额。
第一财经考察发现，实际上，为了规避无关部门对高利贷的金融监管政策，河南新财产团体及其关联人有时也会在已商定的利息之外，以“中介佣金”的形式，按月收取“变相的利息”。好比，借款合同中商定的月息为2%，但实际上，借款方每个月还需求此外领取4%的“佣金”；归还方和收取“佣金”的对象往往是以集体方式泛起。这种月息加“佣金”的总数远超过了国度关于借贷利息的最高限额。 |
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