|
|
中国基金报记者 闫晶滢
券商买卖零碎出bug，往往给客户带来的不是惊喜而是惊吓。
此前，多家券商都曾因APP毛病等问题上热搜，券商IT投入及零碎平安也遭到普遍关注。与客户端间接关注到的PC、APP的使用比拟，券商买卖零碎泛起的问题相对于隐秘，但一样有可能形成重大结果。
近日，中国证券投资者维护基金公司向行业通报了3起券商买卖零碎异样案例。有的“虚增”客户资金，客户使用“虚增”资金后账户泛起透支；还有的多扣客户资金，需求惹起注重。
其中，一般客户“虚增”资金达到3亿元，清理后透支2.8亿元。虽然证券公司使用自有资金进行了透支款垫付，但仍给客户形成未便。投保基金指出，各证券公司应高度注重技术零碎问题诱发的客户买卖结算资金平安危险，采用措施完美相干任务。
来看详情——
案例一：办事器切换存缺点
虚增客户1.95亿资金
首先来科普一下：证券公司经过极速买卖零碎向专业投资者提供申报拜托办事，逐日开市前，极速买卖零碎从集中买卖零碎获得客户资金、持仓和业务权限等初始化数据。
日间银证转账与集中买卖零碎实时同步，日间盘中买卖与集中买卖零碎彻底独立，日终极速买卖零碎将拜托成交数据回传集中买卖零碎进行清理。
2022年6月10日8时45分，A证券公司发现极速买卖零碎未进行开市前的例行重启，于8时48分根据操作流程进行重启。
因为该公司极速买卖零碎主备办事器切换存在缺点，在零碎主办事器未履行封闭的状况下重启了备办事器，备用办事器切换成主办事器后触发了数据初始化流程，致使极速买卖零碎再次从集中买卖零碎同步了客户资金等初始化数据，“虚增”2名客户资金算计1.95亿元。
尔后，客户使用“虚增”资金进行了证券买卖，日终清理后客户资金账户泛起透支算计5022.26万元。当日A证券公司使用自有资金垫付了透支款，第二天客户补救了透支款。
案例二：应急处置未删除反复数据
多扣客户资金超80万
2022年5月27日日终，B证券公司极速买卖零碎将数据文件回传集中买卖零碎时泛起异样，该公司发现问题并进行应急处置，手工修正了集中买卖零碎的已导入数据文件形态，偏重新发动数据回传流程，直至尝试第4次才胜利将一切26个数据文件导入至集中买卖零碎。
然而，因为极速买卖零碎的《融券红利资金扣收流水文件》每次都胜利导入了集中买卖零碎，该公司应急处置时未删除反复数据，日终清理时应扣收7名融资融券机构客户的融券红利资金算计27.25万元，但实际扣收了融券红利资金算计109.01万元。
5月31日（T+2），B证券公司发现误扣收客户资金问题，6月6日该公司采取资金蓝补形式向客户返还了资金。
案例三：清理逻辑判别过错
透支客户账户2.8亿
2022年5月18日，C证券公司1名机构客户进行了1笔上海市场1天期债券质押式逆回购买卖，波及金额3亿元。
按照《上海证券买卖所债券买卖规定》，债券买卖形式采用婚配成交的，根据价钱优先、时间优先的准则对债券买卖申报自动婚配成交。关于金额较大的债券买卖，则泛起“一笔拜托、多笔成交”的状况，所以该客户的拜托买卖被自动婚配成24笔成交。
为进步清理数据的处置效力，该公司集中买卖零碎采取“分段计算”模式将清理数据根据每10万条划分为1个区间，多区间并行处置。5月18日日终清理时，该客户的24笔成交清理数据被划分到两个分段区间进行清理。
因为该公司集中买卖零碎存在缺点，同一笔拜托多笔成交的清理数据划分为两个分段区间的清理逻辑判别过错，零碎根据2笔拜托冻结日间解冻的客户资金，致使日终清理后客户资金账户“虚增”资金3亿元。
5月19日，客户使用“虚增”资金进行1天期债券质押式逆回购买卖，波及金额2.80亿元，日终清理后客户资金账户泛起透支2.80亿元。当日该公司使用自有资金垫付了透支款。5月20日，该客户债券质押式逆回购买卖到期补救了透支款。
投保基金：三大措施完美机制
不难发现，在上述3个案例中，相干证券公司的技术零碎存在不同水平的缺点。
案例1和案例2中，证券公司极速买卖零碎主备办事器切换、极速买卖零碎与集中买卖零碎信息交互泛起异样，导致客户资金管控生效。
对此，亦有券商信息技术人士向记者表现，“次要仍是报酬问题，健忘开市前重启了”，属于能够防止的“天灾”。
在案例3中，则是因为证券公司集中买卖零碎对“一笔拜托、多笔成交”波及的清理场景斟酌不充沛，零碎上线关于不同场景的论证和测试缺乏，致使“虚增”客户资金。
在应急处理中，相干证券公司虽及时发现了问题，但因为应急处理的操作流程履行过错、应急预案场景不敷片面，未能无效解决问题，导致诱发了其余危险隐患。
对此，投保基金指出，各家券商应高度注重技术零碎问题诱发的客户买卖结算资金平安危险，采用措施完美相干任务，并给出三点指点意见：
一是要强化平安办理，完美公司技术零碎平安经营的轨制措施，健全零碎降级、平安评价、应急处理等方面的操作标准，完美平安复核校验机制。
二是要对信息技术办事商提供的产品进行无效把关，明晰、精确、残缺掌握首要信息零碎的技术架构、业务逻辑和操作流程等外容，保障信息零碎平安不乱运转。
三是要完美应急预案，丰硕应急场景，增强业务人员培训，确保症结岗位的应急保障才能，防止因操作不妥诱发平安变乱。
2021年全行业信息投入近340亿
往年5月，投保基金曾公布证券公司投资者维护情况评估讲演（2022）。讲演指出，证券公司买卖零碎不乱性仍有改进空间。2021年度因买卖零碎不乱性被投诉的证券公司有79家，累计被投诉944次，较上一年度有所降落。
从投资者反应的问题来看，次要有页面无奈拜候、买卖信息显示过错、无奈及时成交或撤单、无奈正常登录等状况，特别是在市场行情转换的时间点，对投资者股票买卖形成一定影响。
另外，当买卖零碎产生毛病时，部份投资者反应证券公司办事人员无奈精确定位毛病缘故，使得解决问题周期太长。但愿证券公司可以进一步加大技术方面投入，充沛做好买卖零碎的日常运维及新版零碎上线前的联结测试任务，切实维护投资者合法权利。
中证协披露数据显示，2021年全行业信息技术投入金额338.2亿元，同比增长28.7%；行业均匀值为3.22亿元，105家券商中均匀数以上的有26家。2017年至今，证券行业在信息技术畛域累计投入近十二00亿元，继续加大信息技术畛域的投入为行业数字化转型和高品质开展奠定了松软根底。
哪家券商最舍得在IT畛域“砸钱”？谜底是华泰证券。2021年，华泰证券信息技术投入高达23.38亿元，这个“花钱”程度至关于行业排位20名摆布券商的全年净利润。在华泰证券以外，中金公司、中信证券等9家券商2021年信息技术投入也在10亿元以上。
固然，IT投入是一项长时间而耐久的投入，且投入范围微小的券商仍不免泛起买卖毛病。例如，在2021年信息技术投入排名中，招商证券以十二.78亿元排外行业第五位。往年以来，招商证券曾两度泛起APP毛病，被少量投资者投诉并送上热搜。
7月十二日，证监会官网发布其向招商证券及首席数字官、金融科技核心总监、金融科技核心中心买卖开发部总经理三人开出的警示函。证监会指出，招商证券在5月16日的网络平安事情中，存在零碎设计与降级变卦未经充沛论证和测试，降级回退计划不齐备等问题。
编纂：舰长
版权声明
《中国基金报》对本平台所刊载的原创内容享有著述权，未经受权阻止转载，不然将查究法律责任。
受权转载协作分割人：于学生（电话：0755-82468670） |
|
注册会员