父母转钱过去，致使澳洲账户被锁

AD1881 · 发表于 2022-7-31 19:21:19

啊，nab也太搞笑了吧。去年帮我敌人收了6万澳币，stgeorge的，啥事没有

jeangreen · 发表于 2022-7-31 19:30:44

复电的人说提交上一级主管，后果2天后就冻结了。这是在NAB行将收购CITI以前几天。我还怕遇到骗子，打客服电话问，还真是，还要细追集体隐衷又被我回绝。

zaq1xsw22 · 发表于 2022-7-31 19:43:58

比来银行抽风的得多，我点外卖也被锁卡还锁账号，也没有任何通知

lisaimeng · 发表于 2022-7-31 19:48:18

澳洲银行被罚怕了。

joyokun · 发表于 2022-7-31 20:01:18

2019年，敌人父母从中国工商银行柜台转汇NAB账户不超过5万美元金额，没事。

insomniac123 · 发表于 2022-7-31 20:04:40

6万，这点钱，不算大额吧
之前转账历来没报备过。。。

小芒果 · 发表于 2022-7-31 20:14:49

这...当初citibank澳洲归NAB管

anyally · 发表于 2022-7-31 20:23:33

st george 小银行在westpac 名下的

这两是端的4大中洗钱办理最松的起初 westpac 不是被罚狠了的么？

今非昔比

Kresnik02 · 发表于 2022-7-31 20:30:04

大家仍是郑重看待的，今非昔比

以往查的不严格不代表示在仍是一个模样

疫情前疫情后一个天一个地郑重看待给本人至少的费事的

billy_zheng · 发表于 2022-7-31 20:44:37

有可能去年对比松吧

Zoe102 · 发表于 2022-7-31 20:54:28

最少中行能一次性汇6W，看来国际还行，能汇

marylz · 发表于 2022-7-31 20:58:13

太奇葩了，贼人把钱偷偷转走，银行不论；正常账户进来钱，倒急不可待的给锁了，这不是舍本逐末吗

yingweihou · 发表于 2022-7-31 21:10:39

我老公父母转钱被澳洲这边银行卡了两次，一个礼拜没到账，起初就去问了银行，提供了甚么材料，就行-了

陆丹丹 · 发表于 2022-7-31 21:21:56

回复50几楼简直没有说的对的。说洗钱的算是靠谱的。
几个可能：海内汇款最容易被银行反洗钱部门盯上。假如银行疑心你是洗钱，仅仅是疑心，就能再也不为你提供办事。就是说在规则时间内封闭一切本银行账户，当前不许再在这个银行做业务。并且不会告知你是由于涉嫌洗钱。只会说你不合乎银行要求。
洗钱的定义很宽的。楼上有人说甚么几集体分别从国际汇款回来，这是典型的洗钱习用伎俩（并非说钱去路自身有问题，也纷歧定是多大金额，而是这类办法就是洗钱的规范操作）

洗钱三步：分层，处理，融会。典型的手法就是将大笔的黑钱化整为零，分红小笔，经过不同的门路，最初集中回到一同。所以楼上说甚么才6万块钱的，这就是典型的手法。中国因私外汇汇款每人每一年下限5万美金等值。6万aud就是踩着线汇款。典型的典型。
楼主被疑心洗钱的可能的几个缘故：银行随机抽查大额海内汇款。父母填写的汇款理由不失当。银行或税局感觉这是你在海内的支出没有申报澳州缴税。等等。

另：我不是nab 员工

蹲一个后续。

morenbuou · 发表于 2022-7-31 21:35:21

看你辛勤敲了一大段，认为是大神，然而读到这句“中国因私外汇汇款每人每一年下限5万美金等值”

就知道你是个小菜鸟，根本知识都能搞错

xiudefeng · 发表于 2022-7-31 21:44:09

您说的的没故障。您是想说因私购汇是吧？还有哪里不合错误么？分开中国20年。关于中国银行金融的政策其实不一定能精确的驾驭。那求教您这句话应该怎么表白？或者精确的法规是甚么？
顺便您给评论下，关于其它的对于澳洲反洗钱的观念，我说的是不是正确？多谢指教。

wanghongtao_215 · 发表于 2022-7-31 21:58:49

去年爸妈分别用他们的中国银行账户给我的nab账户各汇过6w摆布，都没问题啊，当初这么严了吗

5156 · 发表于 2022-7-31 22:05:45

镰刀割韭菜没故障韭菜有得多钱就是守法

nick3q · 发表于 2022-7-31 22:18:22

上个月刚从交行汇6.9万到联邦银行本人的账户。

dqwh · 发表于 2022-7-31 22:31:24

我西太转入5万澳币，账号也被解冻，我起初找到原开户行说你们要是考察出是不法所得就没收吧，起初过了2个礼拜西太打电话给我说考察完结没有任何问题，账户冻结了。这2年银行监管力度确实很大，早些年没有这样。

愚叶草 · 发表于 2022-7-31 22:40:10

谢谢分享，营业厅也管网上的业务吗？假如关的话，我也想去营业厅投诉。

一定会管的，然而能阐明分明入账款来源没有问题的，银行很耽心是帮犯法团体洗钱，银行本人也会考察，这也是银行任务的一部份。咱们又不是犯法所得，不必耽心，根据要求解释阐明分明就好。

dahaoziGRE · 发表于 2022-7-31 22:52:22

居然这样

建筑中的园林 · 发表于 2022-7-31 22:58:38

西太已经由于洗钱丑闻被罚过13亿，所以当初特别小心也情有可原：

https://www.abc.net.au/news/2020 ... 2C%20AUSTRAC%20said,to%20more%20than%20%24十一%20billion.

楼主假如每月转1万澳币摆布的话确定就没问题。

sun1165 · 发表于 2022-7-31 23:11:03

可能5万刀是个分界-限

levenode · 发表于 2022-7-31 23:23:13

你是从国际汇西太么？

咦呀咦呀呦 · 发表于 2022-7-31 23:36:15

问下楼主国际银行一次性怎么转的这么多钱啊，我的账号一次能力转5000人民币呢:dizzy:

zlingsine · 发表于 2022-7-31 23:46:35

不是，澳洲转进来的。银行也是职责所在，客户就是费事点，解释阐明分明就行-了。

yanqiu16 · 发表于 2022-7-31 23:59:14

mark

12280510 · 发表于 2022-8-1 00:12:13

之前也遇见过可能汇款人名字在反洗钱库名单有重名的，应该没事过几天就好至多提供一点材料就行

vivianlee1984 · 发表于 2022-8-1 00:22:19

你是在手机上本人操作的，我爸妈不会弄，去银行柜台柜员帮助操作的。

xnrd · 发表于 2022-8-1 00:29:31

对，我爸妈不会英文，填表甚么的跑一趟银行弄半天，还要柜员帮助填写。疼爱爹妈不想让他们大热天的往返好几趟，就一趟寄满了。由于咱们是正轨途径正常手续，国际汇的挺顺利的，没想到澳洲这边会这样。。辣眼

vicky317 · 发表于 2022-8-1 00:34:29

但愿楼主早日解决问题，记得下去更新啊。等后果。

小i彪仔 · 发表于 2022-8-1 00:46:21

好的，谢谢你。有动静我就在主贴更新。

asb · 发表于 2022-8-1 00:56:58

国内转账我都是用汇丰，很快手续费也少，然而这个银行利率低并且各种鸡毛，我还记得汇丰阿谁小机器...

iamshize · 发表于 2022-8-1 01:05:36

NAB 真是一言难尽

shanesky · 发表于 2022-8-1 01:15:02

楼主，你假如当前金额大能够用这里的一些金融公司，个别华人区都有网点。

益处就是没有5万美金限度，你父母或者你本人领取宝转账或者网银/手机银行便可。

缺陷是利率不是很好，根本和银行差0.1，然而你5万澳币的话能够谈汇率，根本做到和中国的银行差0.05摆布。

wtowww · 发表于 2022-8-1 01:25:14

正轨手续的话一次能寄多少？

caronchen · 发表于 2022-8-1 01:32:10

nab始终也是15刀仍是18刀手续费啊这么多年始终用没问题啊

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