七年发展超一万场交流流动 “西方红万里行”以专业办事继续疏导投资者

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七年发展超一万场交流流动
“西方红万里行”
以专业办事继续疏导投资者
跟着居民理财向资本市场转移，资产办理行业搭上“高速列车”，但当面对“如何投资能力获取满意的收益”这个问题时，得多投资者发现“产品的收益≠投资者的收益”。为了帮忙投资者获取更好的投资体验，自2015年8月14日开始，西方红资产办理在全国规模内继续发展“西方红万里行”客户办事流动，至今曾经整整七年了，累计发展超过一万场客户交流流动，参预人次超过130万，开拓了各类丰硕的线下线上交流方式，向投资者遍及价值投资、长时间持有、资产配置和基金定投的理念，获取了良好反响。
西方红资产办理坚持不懈地发展专业办事，但愿与客户建设“知己”联合，并经过继续、专业和用心的陪伴，让客户不单单能获取长时间、可继续、公道的报答，更首要的是，能对本身的投资需要多一些理解和认知；在市场周期与情绪周期中，能一直感触到西方红的陪伴；在投资过程当中，还能够感知到自我的生长。
早期疏导：
战胜兽性弱点，疏导长时间持有
价值投资实践中，价值投资的症结取决于对价值的精确评价。不只如斯，投资者还需求长时间持有，由于正确其实不等于正确机能够被当即证明。资本市场的开展历程也证实，价值投资的实行需求与之相婚配的长时间资金，给予充沛的时间完成价值回归。多年来资产办理机构提供了一大批长时间事迹优秀的产品，但是少数投资者因为认知偏差，难以战胜兽性弱点，堕入了持有期短、追涨杀跌的困局中。
因此，在资金端，西方红资产办理继续探究如何帮忙投资者战胜追涨杀跌的兽性弱点、完成长时间投资，专业客户办事由此应运而生。
早在2005年“西方红”品牌降生，西方红资产办理团队就确立了“客户利益为先”的运营准则，明白提出了价值投资理念，走以根本面钻研为主的投资办理路途，分享企业盈利增长带来的长时间收益。在这个思绪指引下，西方红团队从品牌降生之时，就开始探究投资者疏导与陪伴任务，传布长时间价值投资理念。
2008年，国内金融危机发作，为减缓客户的恐慌情绪，西方红团队深化客户办事一线，为客户剖析国际外市场情势，向客户论述上市公司开展逻辑，传递价值投资理念，并用自有资金和员工跟投等实际行为，与投资者携手共渡难关。这些理论为零碎化的客户办事流动——“西方红万里行”的降生奠定了根底。
2015年8月，国际股票市场激烈颠簸，投资者情绪灰心迷茫，西方红资产办理启动了零碎化的“西方红万里行”客户办事流动，深化银行网点、券商营业部等，帮忙投资者了解股票市场的特点，长时间价值与短时间颠簸的瓜葛，陪伴投资者渡过恐慌时辰，以长时间持有完成穿梭周期。
“西方红万里行”流动发展早期，次要是帮忙投资者战胜恐慌情绪，建设市场决心，团队在对过往教训、案例、图表、数据进行继续总结剖析，造成一套实践，奔走于全国各地，与普通投资者、渠道客户经理面对面沟通。早期的投教内容次要聚焦三个方面：一是帮忙投资者意识到本身在投资中的首要性，战胜兽性中的贪心与恐怖，开脱追涨杀跌的心态；二是引见长时间投资与复利的气力，帮忙投资者了解长时间投资的意义，展现长时间复利效应；三是疏导投资者建设多维理财观，而不是仅仅关注收益，更要理解收益与危险的瓜葛，意识到产品净值的短时间颠簸与永远性亏损的差异。
体系降级：
提供可行计划，重视价值投资知行合一
七年间，“西方红万里行”客户办事流动发展如火如荼，遍布全国上百个城市，并发展方式丰硕的线上交流，举行了超过一万场交流流动，获取了参预者的踊跃反响。
近些年来，在线下流动继续发展的同时，“西方红万里行”踊跃发展社区互动、在线直播等线上交流流动，每周举行固定的万里行之声，每个月17日设为“西方红万里行线上日”、每个月举行线上读书日等，扩张专业办事的掩盖规模和传布效力。
“西方红万里行”的办事对象，从初期的以销售渠道客户经理为主到掩盖泛滥普通投资者，西方红的办事团队积极走进销售机构网点、走进社区、走进企业、走进校园，发展面对面座谈和线上交流，向普通投资者提供专业的疏导和办事内容，受众群体日趋丰硕。
“西方红万里行”的专业办事体系跟着市场和行业开展不停进化，不单单是在市场低迷时的陪伴，更首要的是帮忙投资者建设零碎、完美的投资理念，有助于解决投资者收益与产品收益不合错误等这一矛盾。西方红团队踊跃引入行动金融学钻研效果，从投资者行动角度深化挖掘，迷信地帮忙投资者意识到投资误区及收益消耗的缘故，提供了较为可行的解决计划：投资者能够经过基金定投，淡化择时，摊平本钱，战胜追涨杀跌的兽性弱点；针对资金期限错配问题，向投资者引见各类投资标的特征，疏导资金适配，解决短钱长投、长钱短投等问题；经过投资诊断帮忙投资者筛选优质产品，以期进步投资收益。
因为大少数集体投资者寻求短时间收益，偏好追赶热点，无益于市场的价值回归和安康运转，“西方红万里行”还特别重视疏导投资者知行合一，将价值投资理念与投资行动无效结合：一是向投资者引见价值投资的根本概念及准则，规避适度自信，勇于逆向投资，坚持陪伴优秀企业，重视平安边际；二是廓清价值投资、长时间投资的常见误区，为投资者做减法，晋升投资胜率。
通过长时间的投教理论，“西方红万里行”造成了较为片面的内容体系，重视投前疏导与投后陪伴，环抱价值投资、长时间持有、资产配置和基金定投这四大模块来发展：鼓吹价值投资，重在传递正确投资理念，破除常见误区，帮忙投资者了解价值投资；疏导投资者长时间投资，次要是引见资本市场的特点，展现长时间复利气力，帮忙投资者应答颠簸，驾驭长时间收益；引见资产配置实践，是疏导投资者意识公道资产配置的首要性，经过资产配置晋升投资性价比；论述定投原理，在于疏导投资者用长时间定投的形式冲破择时窘境。
投教内容还进一步细化为八大课程体系，包罗基金根底常识、权利类产品投资办法、固收类产品投资办法、资产配置、基金定投、基金诊断、西方红的投资理念与产品体系、以及客户办事理论。
为了更好地做到价值投资的知行合一，西方红资产办理始终重视引入中长时间资金，不停推出翻新产品解决计划，为投资者打造全生命周期的产品矩阵，推进价值投资理论。截至2022年6月30日，西方红资产办理旗下被动权利类公募基金中，三年以上定开型及持有期型的基金有18只，范围873.05亿元，占公司被动权利类公募基金总范围的65.56%。（来源：基金2022年二季报）
西方红旗下关闭运作的权利类基金曾经造成了档次丰硕的产品系列：“睿”系列包孕三年翻新关闭式、三年定开型基金；“恒”系列是五年定开型基金系列；“智”系列将长时间持有与投资者灵敏申购进行结合，对基金份额设立三年锁定持有期；“启”系列为权利类大聚拢转型而来的三年持有期公募基金，也是对每笔投资锁定三年持有期，完成长时间持有的同时，又给予投资者自在申购的时机。
西方红资产办理还踊跃引入长时间养老资金，推进养老第三支柱建立。公司成立了基金组合投资团队，按照不同客户的危险偏好与投资期限，提供有针对性、静态调剂的一揽子基金组合产品。
继续进化：
发扬纽带作用，构建完美的投资生态圈
跟着资本市场和资管行业的开展变动，“西方红万里行”始终不停进化和降级内容体系，并拓展各种方式的办事理论流动，给予投资者更片面的疏导。
内容体系方面，跟着投资者资产配置需要的减少，尤为是养老第三支柱的逐渐完美，“西方红万里行”客户办事流动中减少了资产配置与养老布局内容：如何正确意识本身的危险接受才能，将资金公道调配到不同的资产中完成投资指标；如何按照本身状况，公道地支配养老投资方案。“西方红万里行”次要从两个角度疏导投资者进行资产配置，帮忙投资者进步组合的危险收益比：一个角度是锚定合适本人的收益指标，从而肯定危险资产的比重；另外一个角度是经过资产配置力图将组合颠簸管制在可接受的规模内。
在刚性兑付打破、理财净值化的配景下，“西方红万里行”的内容体系中参加了固定收益类产品投资常识：一是向投资者引见资管新规的相干内容及其对现有理财投资的影响，疏导投资者逐步造就对短时间颠簸的忍受度；二是经过对固定收益类资产收益、颠簸的引见，帮忙投资者建设对固收类资产的根本印象，颠簸较小、持有长时间亏损的几率较低；三是比较不同债券配置比例下的组合危险收益状况，帮忙投资者了解固定收益类资产在资产配置中的首要作用。
在办事理论流动的进化上，西方红资产办理也在坚持不懈地探究和拓展。
西方红资产办理踊跃参预行业课题钻研和教训分享。2020年，中国财产办理50人论坛公布了近20万字的《新规下的安康投资文明培育——金融投资者调研（2020年度）》课题讲演，其中西方红作为特别反对单位，踊跃参预了课题钻研，分享了西方红多年来发展投资者疏导的残缺体系。
2021年至今，西方红资产办理积极参预中国证券投资基金业协会发动的“一司一省一高校”投教流动，结合办事对象的详细状况进行了有针对性的设计，配备专业人员，在陕西省、北京市、上海市金融机构和高校中发展了一系列切实无效的投资者教育流动。
为进步投教内容的翻新性与趣味性，结合社会化传布形式，西方红资产办理还发展了创意投教节，进行了一系列投资者疏导与陪伴创意视频的制造与鼓吹，内容包罗投后陪伴系列、养老投资系列、资管“红厂”的Day&Night系列，并踊跃开辟新兴传布渠道，如微信视频号、B站、抖音等，取得良好传布成果。
2022年，基于对基金办理人与投资者之间瓜葛的定位思考，西方红资产办理联结重点渠道发动“知己&知己”的品牌战斗。一方面，西方红作为资产办理人，但愿而且继续致力成为投资者的“知己”火伴，以长时间、继续、专业的办事陪伴投资者穿梭周期；另外一方面，若想让基金收益真正成为客户的实际收益，投资者本身的感性投资行动是最首要的，因此西方红但愿能够经过长时间陪伴，让投资者造就公道预期、意识本人、理解本人，终究成为更好的本人。
资产办理的指标不单单在于代客理财，更首要的是良性循环的投资生态圈的构建，完成多方双赢。投资生态圈存在四个首要环节，从下游到上游挨次为上市公司、资产办理人、销售机构及投资者。投资者办事和疏导任务恰是衔接资产办理人、销售机构及投资者的首要环节，让投资者意识到各个环节所发扬的首要作用，帮忙泛博投资者实行更加感性的投资行动。
多年来，西方红资产办理基于“客户利益为先”的准则，以价值投资为长时间投资思想内核，以关闭产品为长时间投资工具，以专业办事为长时间联合，致力完成从投研价值到投资收益转化的最低消耗，为客户提供良好的投资体验。
从2015年到2022年，“西方红万里行”七年间组织了超一万场客户交流流动，已成为业内出名的投教流动体系。投资者疏导与办事任务不单单是遍及投资常识、传布长时间感性投资理念，更首要的意义是经过投资者疏导完成专业办事和专业投研的联动，增进长时间价值投资的完成，可以进一步优化资源配置和办事实体经济，赋能投资人和优质的企业，构建完美的资本市场生态圈，推进全部资产办理行业高品质开展。
危险提醒：前瞻性陈说拥有不肯定性危险，不代表任何投资意见或倡议，本公司不合错误任何依赖于该内容而采用的行动所致使的任何结果承当责任。基金过往事迹及其净值高下其实不预示将来事迹表示。基金投资有危险，投资需小心。投资者投资基金前，请当真浏览《基金合同》、《招募仿单》、《基金产品材料概要》等法律文件。（CIS）