请问有理解银行KYC的敌人吗（Know Your Customer）

huang865

一家小银行，我用了很久，明天发了个邮件说KYC，根本意思就是风控办理，要我打电话确认要提交甚么文件，否则的话14天内可能封闭账户。

我打电话，电话客服说只有update ID就好，让我去柜台做最快，我到了柜台，柜台和我说在柜台提交ID的同时，银行柜台必需要给总部电话才能够经过，我这就蛋疼了，人在WA和东部时差2小时，我上午7点下班，下昼3点半上班，比来新任务也不便利销假。等于这玩意就做不了了。柜台和我说他曾经邮件给总部了，看看那边回应，可能会电话再分割我。

这个账户我就是用来出工资和炒股票出金用的，几百年没有国内转账了，不知道是否由于这个月进帐远高于平时，被随机风控了。

我就想知道假如我不去处置这个问题，是不是会影响到credit信用？我间接开个ING账户患了，还无利息拿。。。。。

有无敌人被风控过的？

一笑大师

诚实说，有无存现金？

zbp

没有，几百年都没有过。这个账户上一次国内转账是几年前的事件了。

柜台和我说就是随机抽的。我就搞不明确，我这账户外面就是每月出工资，还有交易股票ETF的钱，并且整个都是澳洲正轨平台的。

逢年过节

做过几回了。4大。个别就寄张表来，电话也能够。正常

xyyh

奇怪，他们没给我表，就让我跑柜台给ID。。后果柜台又说要当面电话才行。

小银行搞不懂。。。

hulianlei

KYC不影响credit history的

sh_jian

曾经去过柜台给过ID就能了。不必管它。
哪一个银行这么嚣张？Bankwest?

cztt

我也是，一个万年不必的账户要求做kyc，并且去年刚做过，我间接把钱全转走，账户关掉，太平