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为客户顺利经过电话回访，券商任务人员在提前告诉回拜候题，并将谜底奉上；为使客户经过包罗业务资历危险测评，一样提前将谜底奉上。这样的情形，在证券行业已不少见。
8月26日，青岛证监局公布一则警示函，其中提到，五矿证券理财经理因在公司进行客户电话回访前，向客户发送回拜候题并提供回覆口径，而被监管出具警示函。中证协存案信息显示，该名理财经理有五年的证券从业教训，硕士学历。
向投资者“递小纸条”而带来的违规处分其实不鲜见，此前的监管处分中就有客户经理违规为客户提供两融谜底、为客户守旧北交所测评提供谜底、券商事前给出回访模板等案例。该类行动因违反投资者适量性准则，被监管明令阻止，却仍有券商办事人员踏过界限。
分公司理财经理的越界办事
按照青岛证监局的布告，五矿证券山东分公司理财经理张啟龙，因在公司进行客户电话回访前,向客户发送回拜候题并提供回覆口径，被采用出具警示函的监管措施。
青岛证监局指出，上述行动违反了《证券经纪人办理暂行规则》第11条的规则。按照《证券经纪人办理暂行规则》第二十四条、第二十六条的规则，并要求该理财经理当真汲取经验，加强合规认识，根绝违规行动再次产生。
按照《证券经纪人办理暂行规则》第11条的规则，证券经纪人从事客户招徕和客户办事等流动，该当遵循法律、行政法规、监管机构和行政办理部门的规则、自律规定以及职业品德，盲目承受所办事的证券公司的办理，执行拜托合同商定的义务，向客户充沛提醒证券投资的危险。
对此，记者采访了相干业内人士，泛起这种状况，往往是由于相干测评或回访内容波及客户危险等级测评、对相干理财富品合同条款是不是知悉危险、是不是保障本金平安、是不是了解相干产品投向等问题，提前让客户配协作答，然后续客户理财泛起大幅亏损的状况下惹起客户投诉，监管进行核对后获知相干回访流程及适量性办理缺失等问题。
从过往案例来看，券商任务人员违规帮忙客户经过投资者适量性认定的景象其实不少见，为客户提供危险测评谜底，与客户提前沟通相干回访内容等行动时有产生，这象征着部份券商在展业流动中投资者教育以及适量性认定任务流于外表。
对券商以及一线从业人员而言，这类做法也许无利于晋升短时间事迹，但也将为后续的业务纠纷埋下隐患，合规问题仍需惹起注重。
客户回访异样多被罚，合规展业需注重
无独有偶，2022年7月十二日，西藏证监局也因回拜候题，对太平洋证券拉萨柳梧新区营业部采用责令矫正的行政监管措施。
经监管部门考察，该证券营业部存在三大问题，首先是对异样状况处置不到位。2021年，营业部在存量客户回访任务中发现异样客户1户，为非自己接听。总部2021年十二月16日要求营业部对该客户进行核对处置，并妥善保留回访记载备查。2021年十二月17日至反省当日，营业部未对该异样客户进行核对处置。
其次，人员岗位办理不标准。2018年，营业部向监管部门报备发展期货IB业务，2名具备资质的人员为王某一和王某二。2021年8月王某二转为合规岗。营业部不具备期货IB业务的展业前提。但于2021年10月和十一月分别为两名客户守旧了IB业务。
另外，适量性办理不到位。2022年，营业部对投资者王某发展了投资者危险接受才能从新测评，测评后果为C1。但王某于测评后买卖了危险等级高于R1的产品。
上述行动违反了相干规则，西藏证监局除了对营业部采用责令矫正的行政监管措施；同时还要求营业部应高度注重，当真学习法律法规，采用无效措施踊跃整改，完美外部管制，强化合规办理，对相干责任人进行问责，并要求其于收到该行政监管措施一个月内提交书面整改讲演。
2022年4月21日，辽宁局信券商达证券阜新解缩小街证券营业部采用出具警示函的监管措施，因该营业部存在原任务人员在任职期间，存在替客户管理证券买卖的行动，以及对客户在电话回访中反应理财经理许诺收益的违规线索，未及时予以核对处置。另外，在客户回访中存在任务人员诱导客户回答问题、未残缺保留回访录音状况。
2021年1月15日，陕西局对华福证券东南分公司采用责令矫正的监管措施，因该分支机构存在公示信息不许确和客户回访和异样买卖监测不标准的行动。陕西局监管局指出，华福证券东南分公司客户回访留痕不全，且存在营销人员管理客户回访的状况，部份员工手机号未录入员工行动监测零碎。
本文源自财联社 |
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