又有A股“中招”：5000万延期半年...

biaodian2003

中国基金报记者 南深
跟着地产行业危险减速释放，陆续有购买涉地产信托产品的上市公司踩雷。
9月29日晚，吉华团体布告，公司购买的“中建投信托·安泉593号（青岛融创）聚拢资金信托方案”无奈兑付，到期日将延期至2023年2月9日。因该信托方案为非保本理财性质，存在5000万元本金无奈全额发出的危险。
主营染料及两头体的吉华团体，近两年事迹表示平平，利润大头恰是靠着包罗理财收益在内的非常常性损益奉献，踩雷信托偶尔中其实也带有某种必定。公司2021年年报披露的数据显示，2021年度公司用于理财的资金量较大，当年产生额接近40亿元，而理财类型信托产品占对比高，占未到期余额一半以上，超过银行理财。
据中国基金报记者统计，除上述延期的中建投信托方案外，截至目前吉华团体最少还有3.4亿元信托产品处于存续期。
5000万本金仅发出306万利息
按照布告，公司与中建投信托签订信托合同，斥资5000万元认购“中建投信托·安泉593号（青岛融创）聚拢资金信托方案”第四期，成立日期为2021年2月9日，购买日期为2021年3月31日，到期日为2022年9月30日，预期收益率7%，用于向西方影都融创发放信托存款，用于其项下西方影都A-4-2住宅名目一期的后续开发建立。
但跟着信托方案到期日邻近，公司却收到了中建投信托的“严重事项讲演”及《对于青岛融创名目增信措施的阐明函》。两份文件显示，因买卖对手或担保人未能定时足额执行债权或其余缘故，信托财富在信托资金预计运作期限届满日未能转化为可供调配相应利益的足额现金，信托方案计入预计延伸期。


详细看，信托方案自2022年8月9日起进入延伸期，延伸期6个月，到期日调剂至2023年2月9日。略微值得庆幸的是，目前杭州中院已对相干信托方案下的相干典质物采用顾全措施，中建投信托处于第一顺位典质权人，享有对典质物处理的优先调配权益。
此外，融资方融创方面也提供了一系列增信措施，一是融创房地产团体无限公司提供连带责任包管担保。二是青岛融创立晟投资作为独特还款人，以其持有的1宗住宅用地、2宗非住宅用地提供典质担保，3宗典质物评价市场价值算计6.05亿元，截至布告日，3宗典质物尚未开发。
截至9月30日，吉华团体仅收到信托方案306.25万元的利息收益。


最少还有3.4亿信托产品未到期
中国基金报记者留意到，上述延期的中建投信托方案只是吉华团体总体信托理财的冰山一角。
吉华团体在2022年中报未披露投资理财富品的详细状况，但2021年年报披露得较为具体。2021年全年，公司“银行、信托、证券理财富品”包罗自有资金投资和召募资金投资两部份，产生额分别为34.33亿元和5.3亿元，算计高达39.63亿元，简直是同期公司营业支出（22.53亿元）的1.8倍。
上述理财富品截至2021年底，未到期余额算计则有17.87亿元。


而截至2021年底公司实际上就曾经有产品产生逾期，金额共十二33万元，波及两笔地产信托，分别投向华夏幸福和融创中国旗下名目。
其中，“中融-骥达十一号聚拢资金信托方案”公司购买本金1000万元，融资人华夏幸福逾期未出借，未出借本金929.96万元，利息19.95万元。“陆家嘴-尊元66号聚拢资金信托方案”公司购买本金2300万元，融资方融创东北公司逾期未出借，波及本金275.51万元，利息7.74万元。
据中国基金报记者统计，截至2021年底，吉华团体未到期信托理财富品超过20只，波及8家信托公司，算计金额约9.68亿元，占到全部理财投资未到期金额的一半以上。而截至目前（2022年9月30日），除上述布告延期的中建投信托产品外，公司还持有9只处于存续期的信托产品，算计金额约3.4亿元。




吉华团体自2020年开始主业奉献的净利润就对比强劲，靠着股权投资和理财收益等非常常性损益委曲拉高净利润。2020年和2021年公司扣非净利分别只要4201万元和731万元，2022年上半年则间接录得亏损4756万元。


公司股价也一样表示欠安，自2017年上市以来始终处于降落通道，最新股价4.67元，市值缺乏33亿，较上市后的高点缩水80%。


多家上市公司踩雷地产信托
自去年四季度地产行业急剧上行以来，踩雷地产信托的上市公司不足为奇，截至目前发过布告的超过10家，对比典型的包罗洋河股分、安克翻新、九阳股分、杭州解百等。


去年十二月，白酒巨头洋河股分布告，2020年9月出资1.9亿元认购投向恒大贵阳一名目的信托产品，但7251万本金及部份投资收益到期无奈兑付。
彼时的洋河股分跟吉华团体同样，热爱信托理财，2020年年报显示其持有信托产品余额十二1亿元，而银行理财仅有39亿元。但吃过亏之后公司开始变得激进，2021年全年砍掉了高达100亿的信托理财，减少了大几十亿的银行理财。同时公司2022年的理财投向仍将严控非保本名目，总额不超净资产的5%。
往年5月，安克翻新也公布布告，公司2021年购买了一款信托理财富品，但借款人未按商定领取应付的存款本金及利息，担保人亦未执行担保义务，信托方案下的待回收本金及投资收益存在逾期危险，波及金额1亿元。
往年8月30日，九阳股分公布部份信托产品逾期兑付的提醒性布告，“中国民生信托汇鑫5号”“2020年中诚信托梧桐22号”“中航信托·天启651号”三个信托方案逾期，逾期金额共1.9亿元。这三个信托产中，中航信托、中诚信托产品都波及房地产业务。
往年9月23日，杭州解百布告，购买的“国通讯托?东兴870号”存在延期兑付危险，波及世茂团体旗下名目。公司称，受房地产市场环境影响，信托方案融资人南京世荣置业未能按商定执行债权，信托方案项下各笔融资期限总体延期一年。
据用益信托数据，2022年1-8月信托产品守约范围共计907.99亿元，守约产品数量共131起。其中，房地产信托守约金额达655.86亿元，范围占比达到72.23%。
编纂：乔伊
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