业务担任人“无证上岗”？这家银行代销基金遭警示

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中国基金报记者 颜颖
代销基金的“正轨军”银行，也遭监管警示。
日前，河北证监局发布对河北银行采用警示函的行政监管措施。经现场反省后，河北证监局以为河北银行基金销售存在未及时建设配套的危险办理轨制、合规人员配备缺乏等多个问题。


值得关注的是，河北银行还存在人员资质办理不合乎规则的问题，部份支行基金销售业务担任人未取得基金从业资历。
基金销售存“五宗罪”
详细来看，此次河北证监局共指出河北银行在基金销售方面的五项问题：
一是未及时建设配套的危险办理轨制。截至反省日，河北银行仍履行2016年印发的《河北银行片面危险办理方法》及《河北银行片面危险办理实行细则》，与公司新的组织架构和职责分工不婚配。
二是合规人员配备缺乏，现行的公司办理轨制中没有明白合规部门应答基金销售展业行动进行合规反省。
三是合规风控人员未知足独立性要求。合规风控人员履职的独立性有欠缺，2021年考查计划未见对合规风控人员独立考查的规则。
四是人员资质办理不合乎规则。部份支行基金销售业务担任人未取得基金从业资历。
五是合规风控未贯通产品准入全流程。基金产品准入专门小组成员未包孕合规风控人员。
按照《地下召募证券投资基金销售机构监视办理方法》，基金销售机构该当根据审慎运营的准则，建设健全并无效履行基金销售业务的外部管制与危险办理轨制，完美外部责任查究机制，确保基金销售业务合乎法律法规和证监会的规则。
另外，基金销售机构该当指定专门合规风控人员对基金销售业务的运营运作状况进行审查、监视和反省，并保障合规风控人员履职的独立性和无效性。合规风控人员该当具备与履职相顺应的专业常识和技巧，不得专任与合规风控职责相冲突的职务。
在销售人员资质要求上，《办理方法》要求基金销售机构该当强化人员资质办理，确保基金销售人员拥有基金从业资历，未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售流动。
终究，河北证监局对河北银行作出警示函的行政监管措施。
中基协信息显示，河北银行在20十一年5月即已获准销售公募基金。从官网信息看，河北银行代销的基金数量其实不算多，目前代销新老基金数据约770多条，代销基金以大型基金旗下产品为主。
往年8月，河北银保监局办公室公布对于2022年上半年全省银行业消费投诉状况的通报。通报显示，2022年上半年，河北银行在河北的投诉量为十一1件，位列城市商业银行首位。


河北省2022年上半年城市商业银行投诉状况
注册资本获批增至80亿元
地下信息显示，河北银行成立于1996年5月，是河北省省属中央法人银行，总部位于河北省石家庄市。目前在河北省十一个设区市和天津、青岛设立13家分行级机构，营业网点250家。
此外，河北银行还发动设立了冀银金融租赁股分无限公司、平山西柏坡冀银村镇银行、新疆尉犁达西冀银村镇银行。截至2021年末，河北银行全行员工总数超5600人。
事迹方面，河北银行2022年1-6月完成营业支出55.76亿元，同比增长十二.8％，归母净利润13.77亿元，同比增长3.45％。截至2022年上半年末，河北银行资产总额4742.24亿元，资本短缺率、一级资本短缺率、中心一级资本短缺率分别为13.43％、十二.21％和9.34％。
股权构造上，河北银行第一大股东为国度动力团体资本控股无限公司，持股比例为19.02%。百悦投资团体、河北港口团体、长春开展农商行、栖霞建立四家持股比例也在5%以上。


值得关注的是，往年9月，河北银行召开2022年第二次暂时股东南大学会审议《河北银行2022年增资扩股计划》，启动增资扩股。
银保监会官网发布的最新批覆信息显示，河北银保监局赞成河北银行变卦注册资本计划，增发股分数量不超过10亿股，增发对象为非天然人股东，批复时间为10月24日。股分增发后，河北银行注册资本由70亿元增至不超过80亿元。


早在20十一年底，河北银行就曾承受中信证券的上市辅导，尔后便始终处于上市辅导期。按照河北证监局披露的第36期上市辅导任务讲演，截至2022年7月，中信证券仍在协助河北银行筹备上市前重点问题及后续支配、召开中介协调会。
编纂：黄梅
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