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时隔近一年，账户办理功用优化试点券商再增一家。十一月23日，广发证券公布布告，近日，公司收到证监会证券基金机构监管部《对于广发证券股分无限公司请求发展账户办理功用优化试点业务的监管意见书》。按照监管意见书，证监会对公司请求发展账户办理功用优化试点业务相干事项无异议。
截至目前，自去年底首批账户办理功用优化试点券商名单发布以来，试点券商已增至十一家，分别是中信证券、国泰君安证券、河汉证券、中金财产、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券、广发证券。
账户办理功用优化无效晋升现有账户模式方便性的同时，新账户体系将推进券商更好利用客户资源和拓展业务链条，重塑券商对客户的办事模式，多维度晋升客户体验，助力综合支出增长。
账户办理功用优化试点券商已达十一家
间隔账户办理功用优化试点首批券商的批复，已有近一年时间，目前包罗上述广发证券在内总数已达十一家券商，去年十二月份是上市券商公布相干布告的密集披露期。
2021年十二月3日至9日，国投资本、中金公司、中信建投、中国河汉、招商证券、国泰君安6家券商或上市母公司接踵公布布告，披露证监会对各家公司或控股券商请求发展账户办理功用优化试点业务相干事项无异议的批复文件，其中国投资本旗下安信证券、中金公司旗下中金财产一样获取批准。
相干名单的发布较上市公司布告稍早，其中波及的券商多达10家。
2021年十二月3日，证监会公布《赞成发展证券公司账户办理功用优化试点》。
布告显示，经证券业协会组织专家问询和评审，中信证券、国泰君安、河汉证券、中金财产、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司合乎试点的根本要求，获证监会评审经过，并赞成上述10家证券公司试点。
证监会表现，此次试点任务是根据“分批试点、逐渐放开”的思绪，反对部份综合实力较强、合规风控机制完美、信息零碎筹备充沛的公司请求试点；根据“据守客户资金平安底线、优化事中管控形式、晋升客户办事效力”的准则，反对证券公司从建设综合客户账户、允许同名划转、分类账户办理等方面发展账户办理功用优化试点。
证监会强调，下一步，将进一步增强监管，催促相干证券公司安妥发展试点，强化合规风控办理，严守客户资金平安底线，切实保障客户资金平安，严禁以间接或者变相形式挪用、占用客户资金，一经发现，依法重办。同时，继续跟踪、评价、总结试点成果。
据理解，各家试点券商已陆续发展相干零碎降级革新任务，部份券商已上线相干自助守旧功用。试点券商均表现，将严格根据相干监管要求，发展账户办理功用优化试点业务。
试点券商须遵照六方面要求
据理解，获试点资历券商已收到证监会下发的《请求发展账户办理功用优化试点业务的监管意见书》（简称《监管赞成书》）。《监管赞成书》对券商发展账户办理功用优化试点业务作出下列六方面要求。
其一，应严守客户资金平安底线，增强同名账户资金划转办理，切实保障客户资金平安；
其二，做好客户准入办理，严格根据“三因素”统一规定进行客户身份辨认验证，落实客户实名制及身份辨认办理要求；
其三，严格按规则实现综合账户办事的线上线下签约；
其四，增强综合账户办理任务，严格落实账户继续办理机制和客户根本身份材料信息统一性继续办理机制；
其五，增强合规风控办理和投资者教育；
其六，严格按规则做好数据报送任务。
试点获批券商有严格要求，据2021年4月2日公布《对于发展证券公司账户办理功用优化试点评价的通知》，请求试点的证券公司应知足下列要求，一是近一年证券公司分类评估在A类AA级；二是比来一年未因严重守法违规遭到证监会行政处分或者被采用严重监管措施；三是比来十二个月各项风控目标继续合乎监管规则；四是具备健全的业务流程和操作标准；五是比来一年未产生严重信息平安事情、信息技术投入排名位于行业前20。
账户办理功用优化试点任务计划获取评价经过的证券公司,可向证监会提出证券公司账户办理功用优化试点请求。
试点推进财管业务开展
于行业而言，证券公司账户办理功用优化意义深远，是证券行业践行归位尽责理念、落实片面深入资本市场变革的首要动作。
天风证券在研报中指出，此次功用优化将从建设综合客户账户、允许同名划转、分类账户办理等方面发展，将无效晋升现有账户模式的方便性。新账户体系将推进券商更好利用客户资源和拓展业务链条，综合金融办事将加强客户黏性，推进财产办理业务开展。
山西证券以为，此次试点，一方面，升高客户本钱，晋升办事效力，充沛知足客户财产办理、资产配置需要；另外一方面，有助于证券公司充沛挖掘客户需要，“以客户为核心”，提供零碎性财产办理解决计划，同时，助力证券公司总体业务协同。
本文源自财联社 |
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