620万借款4年“收缩”成3200万？放贷者被告发涉黑恶犯法，岳阳政法委纪委参与 （组图）

赵三

一笔产生在2014年3月、额度为200万元（后商定为500万）的官方借贷，经法院调处确认债务变为620万元后，债权人湖南五仙山游览度假开发无限公司（下称五仙山公司）请求破产，债务人转而向担保人李某纯（五仙山公司的实际投资人）追债，本地法院凭借被告提供的借条，认定担保人李某纯应承当710万元债权。

岳阳市临湘市法院席裁决五仙山公司担保人李某纯承当710万元债权，后将李某纯拒执线索移送公安立案侦察。摄影/下游旧事记者 萧鹏
在经履行请求人杜某文向法院请求后，法院以为李某纯涉嫌拒执罪。公安部门于2022年十一月9日将李某纯带走考察。十一月23日，检察院对涉嫌拒不履行裁决罪的李某纯批捕。
这样一桩官方借贷纠纷案产生在湖南省岳阳市临湘市。
“最后的200万元借款，实际到账只要174.1万元，其它是中介费、砍头息等。”十二月15日，李某纯的前妻、五仙山公司法定代表人王依兰告知下游旧事（报料邮箱：[email protected]）记者，她已向本地主管部门举报贷方杜某文等人涉嫌黑恶权势犯法，要求严查。她举报称，其公司受到“职业放贷人“杜某文等人不法高利放贷、暴力催收，同时经过利滚利、虚伪诉讼等伎俩，导致不到400万的本金在几年时间“收缩”到1600多万元。
据她所知，杜某文等人在临湘市法院波及的案件数量高达十二2件，其中仅杜某案牍涉数就有42件，履行案21件。且杜某文在临湘本地政法零碎具有较为深挚的配景。
一个值得提及的事实是：2018年6月十二日，五仙山公司宣告破产。同年十二月6日，杜某文作为独自债务人向破产中的五仙山公司申报的债务金额高达3199.36万元，其中包罗本金1693万元，守约金580.6万元，利息914万元以及案件受理费等，利息年利率按36%计算。
“这纯属诬告，对方是欺骗。”关于王依兰等人指控其系黑恶权势的说法，杜某文予以否定。他说本人过来开过投资公司但2017年后就封闭了，他在临湘市法院实际案件数量不超过20件。他提到，2020年他曾被扫黑部门进行过为期2个月的考察，后果没有问题。
十二月17日，下游旧事记者从单方当事人处得悉，目前，岳阳市政法委、岳阳市纪委已成立考察组进行考察。

自2018年6月五仙山公司宣告破产后，旗下名目堕入停摆。摄影/下游旧事记者 萧鹏
200万存款实到账174万
王依兰称，2014年3月，五仙山公司建立正在如火如荼进行中。邻近休息节，员工工资发放成尴尬题，为理解决当务之急，她经过两头人意识了彼时从事投资放贷的杜某文。
王依兰向记者出示的借据显示，2014年3月28日，王依兰借到杜某宏（系杜某文的亲戚）人民币二百万元整。本借款打入王依兰工商银行临湘支行账户，并附上卡号。
王依兰在该借据上注明：3月28日-6月27日15.6万元办事费已领取杜某宏；6月28日-9月27日办事费在6月28日前领取；利息于每月结付。
“过后商定打到工商银行账户，起初又说要打中国银行。”王依兰说，在此状况下，她只好在中国银行开设新账户，“200万元存款实际到账只要174.1万元，其余是办事费、砍头息等，商定月息3分。”
恰是这笔借款，成为单方借贷的开始。
王依兰引见，2015年，贷方要求五仙山公司当即一次性了债200万元借款，或将原200万元本金累加十二0万元利息，从新与杜某文达成320万元的借贷瓜葛，在此状况下，五仙山公司无法向杜某文出具320万元借条。
记者留意到，五仙山公司与杜某文之间的借贷扑朔迷离，单方之间转账记载较少，借条较多，月息一般是3分，乃至3.5分，且存在由息转本、反复计息的情景，一般为用借条形式结算，而且不少借据均有李某纯的签字担保。
在五仙山公司财务情况吃紧的状况下，王依兰等人想到张罗更多资金减缓压力。
“借了200万元后，咱们找到杜某文持续借钱，他容许借给咱们总共500万元现金，商定十二0万元利息，但需求经过法院民事调处。他也许诺不会据此向法院请求强迫履行。”王依兰说。
临湘市法院2016年6月9日下发的（2015）临民初字第十二15号民事调处书显示，被告杜某文诉称，杜某文与五仙山公司于2014年3月28日签署了两份《借款合同》，借款金额为620万元，月息3%。合同到期后，五仙山公司始终未执行还款义务，也未与其此外签署续借合同。尔后，其屡次追讨，五仙山公司至今未偿还分文，五仙山公司的守约行动已给其形成了重大损失。故申请法院依法判令五仙山公司偿还其借款本金620万元及其利息，并承当诉讼费用。
五仙山公司辩称，其向杜某文借款失实，没有及时还款次要是由于公司资金周转难题。现赞成协商处置，分期分批还借款。
在此状况下，经临湘市法院掌管调处，终究肯定五仙山公司应向杜某文偿还的本金为620万元，单方经过法院达成为了更多的商定，其中一条是：五仙山公司价值约十一00万元的7栋别墅，杜某文享有典质权。
王依兰引见，在法院民事调处后，杜某文却没有将许诺的300万元现金足额到位，“说是需求担保人签字担保。”
杜某文向记者引见，彼时的投资公司要借出去500万，他们没有这么多钱。但看到五仙山可以定时付息，抉择持续向对方归还。
王依兰称，时至今日，杜某文向五仙山公司归还的本金约400万元。而杜某文向记者出具的数据为本金647万元，包罗一笔100万的第三方公司的债务转让。这笔本金领取形式包罗转账、现金领取等。

放贷方杜某文向记者提供的其与五仙山公司债权来往明细单。图片来源/受访者供图
法院裁决借条利息重大超标且不认可两借条实在性
王依兰向记者引见，到2016年先后，五仙山的财务情况变得异样艰巨，因此也就未持续向杜某文等领取利息。
2017年7月18日，临湘市法院下发的（2017）湘0682执459号裁定书显示，该院依据曾经产生法律效率的（2015）临民初字第十二15号民事调处书，于2017年6月9日依法立案履行，并向被履行人五仙山公司投递了履行通知书、讲演财富令，责令被履行人7日内执行失效法律文书肯定的义务并讲演财富，但被履行人至今未按履行通知书执行失效法律文书肯定的义务，亦未申报财富。故法院拍卖被履行人五仙山公司名下的在临湘市五尖山森林公园内的七套别墅屋宇一切权。经房产评价公司在2018年1月29日作出的评价讲演显示，上述七套别墅房地产市场总价为10557264元。
不外，上述别墅流拍。2018年6月十二日，五仙山公司宣告破产。2018年十二月6日，杜某文作为独自的债务人向破产中的五仙山公司申报的债务为3199.36万元，其中包罗本金1693万元，守约金580.6万元，利息914万元以及案件受理费等，利息年利率按36%计算。
在向破产办理人申报巨额债务后，2019年1月16日，杜某文作为被告，五仙山公司担保人的李某纯作为原告，以李某纯应执行偿还担保到期债务十一37.8万元及利息为由向临湘市法院提起诉讼，并向法院提交了7张借条。
2019年5月5日，临湘市法院作出的（2019）湘0682民初175号民事裁决：一、原告李某纯在本裁决失效后10日外向被告杜某文偿清借款本金7十一0000元及其利息（按年利率24%，分别以借款本金3200000元、1300000元、800000元、1810000元为根底，分别自2015年8月19日、2015年10月1日、2016年9月4日、2016年十二月18日起计算至借款还清之日止）；二、采纳被告杜某文的其余诉讼申请。
上述裁决提到，杜某文与五仙山公司签署《借款合同》时商定借款期限内月利率为2.5%，另按合同的借款金额向归还方领取0.5%的办事费，特别是在五仙山公司王依兰于2015年10月1日出具的借款1000000元商定的借款月利率为3.5%，重大违反了国度的法律法规的强迫性规则，《最高人民法院对于审理官方借贷案件合用法律若干问题的规则》第二十九条“借贷单方对逾期利率有商定的,从其商定,但以不超过年利率24%为限”的规则，五仙山公司向被告杜某文借款的利率只能根据年利率24%计算。
另外，法院裁决书提到，2016年4月18日、2016年8月十二日被告与五仙山公司的法定代表人王依兰结算后，由王依兰出具的两张分别借款2710000元、1550000元的借条，其实是单方按借款月利率3.5%计算的利息，且本金超越实际借款金额2000000元，特别是2016年8月十二日出具的借款1550000元的借条，在原结算的利息2710000元的根底上，又按月利率3.5%计算了利息。上述两张借条，被告实际上没有向借款人湖南五仙山游览度假开发无限公司领取现金。本院对上述两张借条的实在性不予认定。
记者留意到，在该案审理过程当中，审讯长要求被告在庭后一周内将转账记载向法院提供。不外，被告杜某文并未向法院提交相应转账记载。因为原告李某纯未出庭，且未提交辩论状，临湘市法院依据被告提交的7份借条中的5份借条，作出了上述缺席裁决。
法院移送线索 担保人涉拒执罪被批捕
在经过法院缺席裁决认定了担保人李某纯应付710万元债权后，杜某文等凭借失效的（2019）湘0682民初175号裁决向法院提交了强迫履行请求。
2021年9月2日，临湘市法院作出（2021）湘0682执1365号杜某文、李某纯借款合同纠纷初次履行裁定书显示，经过网络财富查控，依法查问李某纯名下银行贷款、工商注销、证券、车辆信息等状况；并向临湘市不动产注销核心、房管局、食物药品工商品质监视办理局、临湘市住房公积金、银行、保险公司分别查问了被履行人名下不动产注销信息（房产被本院系列案查封、拍卖）、股息红利信息、住房公积金、金融理财富品、收益类保险。均未发现可供履行财富。
上述裁定还提到，因被履行人未依法执行失效法律文书所肯定的义务，本院依法将其限度高消费。
2022年十一月9日，李某纯在长沙被临湘市公安局带走。20十一年十一月23日，临湘市检察院以李某纯涉嫌拒不履行裁决罪批准拘捕。
记者留意到，2022年8月26日，临湘市法院向临湘市公安局提交了移送公安机关侦察函，以为李某纯拒不执行人民法院依据产生法律效率的裁决有才能执行而拒不执行，情节重大，其行动构成犯法。
记者理解到，一位办案人员曾向李某纯的儿子李华（化名）表现，“这个事曾经逼到这个份上，立案是法院检察院那边逼着立的，相干证据也是法院提供的。当初曾经立了案，咱们只能根据法律流程走上来。”对方还提到，“我也不想管理这样的案件，觉得本人像个工具人。”
目前，该案已进入审查起诉阶段。
在王依兰等看来，杜某文等之所以有如斯能耐，是由于其家族在本地影响力的加持。
记者理解到，上述借贷案件产生时，杜某文哥哥杜某伟时任临湘市法院常务副院长，现为岳阳市屈原办理区法院院长；杜某伟外甥杜某新原系临湘市检察院副检察长，现任临湘市纪委常委、监委委员。
“究竟有无问题，岳阳市政法委、岳阳市纪委正在考察，置信他们会给出一个公正的谜底。”十二月17日，杜某文向记者提到，本人曾在2020年被包罗王依兰在内的3家单位举报，包罗省市扫黑办成立了专案组进行了为期2个月考察，没有问题。
“不是我要查究其刑责，是法律要查究刑责。”杜某文提到，“她（王依兰）说法院是维护伞，是否维护伞，来查嘛？”
“当初曾经向杜某文偿还了380万元本金，还有百余万元利息。”王依兰说，面对接上去的刑事官司和债权执行，本人也不知道该怎么办了。
下游旧事记者理解到，针对王依兰等人对放贷方涉嫌黑恶权势犯法的实名举报，岳阳市政法委、岳阳市纪委已成立考察组，目前正在考察中。