一晚上玩飞千亿！这“90后”，“割了”顶级大佬

小景怡人

·班克曼
一天损失近150亿美元，创下寰球亿万富翁单日财富最大跌幅纪录。
作者：隋坤
一个看起来人畜有害的卷毛男孩，却在一天内带崩了世界几百亿美元的财产……
这个使人大跌眼镜的故事配角，叫山姆·班克曼·弗里德。
出世于1992年的他，在26岁到29岁短短3年时间内，经过研究加密货泉套利、运营币圈买卖所FTX，迅速积累了超过200亿美元（1美元约合人民币7元）的财产。
但是，币圈流传着一句话：币圈一日，世间10年。十一月初，班克曼的“币圈旁氏骗局”显露马脚。十一月8日，他还具有的156亿美元净资产，一天后便蒸发到缺乏10亿美元。
一天损失将近150亿美元，94％的跌幅创下了寰球亿万富翁单日财富最大跌幅纪录。此事情也被称为“币圈的雷曼暴雷时辰”，一众世界著名投资机构都被他“割了韭菜”。
近日，这个年老富翁被警方带走，完全跌下神坛。
“而跟着币圈头部买卖所FTX轰然倒塌，人们对加密货泉推翻传统金融的信仰也分崩离析了。”浙大国内联结商学院数字经济与金融翻新钻研核心联席主任盘和林对《环球人物》记者剖析道。


曾被捧为“币圈神童”
在地下场所，班克曼的衣服老是皱皱巴巴。那头混乱的卷毛和瘦小的T恤，独特组成为了他的“经典形象”。


·班克曼
班克曼是典型的“90后”。他喜爱网络游戏英雄同盟，也沉浸于指尖陀螺，以及其余属于年老人的“宅文明”。
除此以外，他最大的兴致就是“赚钱”。他曾说过“对改动世界、推翻权威等庞大指标不感兴致”，还说“假如哪天发现卖橙汁更赚钱，就去卖橙汁”。
有美媒报导，目前世界上在30岁前赚得200亿美元的年老人有两个，一个是扎克伯格，另外一个就是班克曼。
他是一个“赚钱主义者”。这类金钱观，可能来源于他那美式精英家庭的陶冶。
他的父母都是斯坦福大学法学院的传授，同时他们还分别是经济学家与著名税法学者。
他从小在斯坦福大学的校园里长大，但起初考入了另外一所名校——麻省理工学院。
结业后，他进入华尔街的简街资本任务，年薪百万。不外关于过后的他来讲，这份差事更像兼职。
此前，班克曼曾经发现加密货泉间的套利行动能够赚取巨额财产。简略说，就是将加密货泉从价钱低的买卖所倒卖到价钱高的买卖所。
几年后，他成立了一家名为Alameda Research的买卖公司（下列简称为Alameda），专门从事币陷阱利业务。最疯狂时，他一天内赚了上百万美元。
起初这个故事广为流传，他逐步被捧为“币圈神童”。
不外据盘和林剖析，这个神话面前，是班克曼“夸耀‘财技’，为本人的炒币才能背书”。由于不久之后，班克曼就不知足于简略的套利业务，而是盯上了加密货泉买卖所。
2019年，班克曼成立了FTX加密货泉买卖所，并发行加密货泉FTT。“他讲了一个完善的故事：一个不懂加密货泉只懂套利的华尔街买卖员，却胜利搞起了买卖所。这个行动是个很大的噱头。”盘和林剖析道。


·班克曼在2019年成立了FTX加密货泉买卖所
FTX成立时，市场上曾经有不少加密货泉买卖所。为了争取客户，班克曼采用了保守的战略。
“FTX允许进行危险更高的买卖，给足了客户杠杆，乃至能借出价值典质品百倍的资本。”盘和林告知《环球人物》记者：“FTX还提供了更多的衍生品买卖名目，好比股权通证产品、现货合约与资本合并等，这为币圈‘炒家’们提供了很大方便。”
班克曼也很懂营销套路。他的指标人群非常明白：违心承受如斯保守的加密货泉买卖所的客户，一定是一群年老、激动、寻求安慰的人。
因而，FTX斥巨资买下了美职篮（NBA）迈阿密热火队主场的冠名权，而后又宣告资助电竞队伍TSM。最使FTX出圈的一次营销，是耗损千万美元买下“超级碗”赛事的广告。
在两分半的广告中，喜剧演员拉里·戴维将加密货泉比作车轮、电灯泡、太空旅行等人类提高的标记，恍如选择加密货泉就是丢弃愚蠢迈向先进。


·“超级碗”广告截图
很快，FTX成为寰球排名前三的加密货泉买卖所。往年年终，FTX的估值一度达到320亿美元。
FTX的降生让班克曼走上了“巅峰时辰”。近几年，他常在区块链和币圈表演“救世主”的角色，给许多濒临破产的企业注入资金。许多圈内大佬乃至称他是“币圈的JP·摩根（美国银里手）”。
与此同时，他与美国政界的分割也愈来愈多。据《华盛顿邮报》报导，班克曼在上一个选举周期中，向各种竞选委员会等集团捐赠约4000万美元，其中多与民主党相干。
“过来几年，他对民主党事业的慷慨水平仅次于金融家索罗斯。”班克曼已成为美国民主党第二大捐助者。
去年，班克曼将FTX的总部从香港搬到了岛国巴哈马。他与10个好友一同在那里糊口、任务。这10人都是他在麻省理工和华尔街结识的“兄弟姐妹”。街坊说，这些年老的富翁常在海边的奢华公寓里通宵狂欢。


“币圈旁氏骗局”的坍塌
近几年，币圈风暴愈来愈多，明星货泉比特币与Luna币都阅历了暴涨，有数人瞬间败尽家业。
往年8月，班克曼还在承受《财产》杂志采访时谈到“币圈寒冬”。他以为“最蹩脚的状况曾经过来，这是一轮安康淘汰的进程”。但是仅过来3个月，FTX与FTT币就轰然坍塌。
导火索在往年十一月2日被扑灭。
当天，加密货泉媒体CoinDesk公布一份讲演称，班克曼的Alameda公司，账面上大部份资产都是自家买卖所FTX发行的FTT币。
简略来讲，就是班克曼为了让FTT币度过寒冬，在资本市场玩起了“左手倒右手”的花样。
“挪用自家买卖所资金撑持FTT币的币值，而后经过虚高的币值来典质存款，从而构建起套取用户现金的资金池。”盘和林剖析道：“这就是一种套上区块链和加密货泉的外壳的庞氏骗局。将新用户的资金领取给老用户取现，就是拉新还旧。只不外班克曼不是让用户拉人头，而是本人画大饼，从而吸引更多人投资。”


·班克曼
动静传出后，币圈市场一片哗然。投资者开始陆续兜售FTT币，FTT币值不停上涨。
压死骆驼的最初一根稻草，来自币安开创人赵长鹏。十一月6日，他在推特收回了清盘FTT的动静。


·赵长鹏（左）与班克曼
赵长鹏是FTX初期的次要投资者，持有逾5亿美元的FTT。他的兜售迅速诱发FTT投资者的“挤兑”，一天的兜售金额高达50亿美元。
此时，班克曼正在到处寻觅违心为本人“补窟窿”的投资者，但是未果。尔后，FTT的币价开始暴涨，从22美元间接跌成为了零头2美元。班克曼自己的财产也如结尾所说，简直“一晚上清零”。
眼看事件愈发不成控，班克曼终于抵赖，FTX挪用了客户的买卖资金，借给了Alameda。而后，他宣告请求破产，辞去旗下公司CEO职位。
本地时间十一月30日，班克曼经过视频近程加入了《纽约时报》的DealBook峰会，希图在这个场所为本人辩白。
他表现，本人只剩一张信誉卡和10万美元的贷款。“我搞砸了，假如能够的话，我违心付出任何代价来扭转一些事件。我历来都没有试图诈骗任何人。”
显然，美国证券买卖委员会和司法部等部门其实不信赖这类说法，他们对FTX展开了考察。
本地时间十二月十二日，班克曼在巴哈马的奢华公寓内被警方拘捕，过后他的父母正在那里探望他。之后，他将被引渡到美国承受审讯。


·班克曼被捕
第二天，美国纽约南区首席检察官威廉姆斯正式对班克曼提出了8项刑事指控，其中包罗合谋证券欺骗、合谋洗黑钱等。
若一切罪名坐实，班克曼将面临最高十一5年的开释。


一地鸡毛之后
班克曼的受益者名单上“大咖星散”，包罗红杉资本、新加坡政府旗下投资公司淡马锡、日本孙正义的软银，以及超53家VC银行和保险公司。另外，受益者中还有中国台湾的50万散户。
而比拟受益者名单，此次事情更加特殊的一点，在于击溃了投资者对币圈的信仰。
盘和林说：“连FTX这样的头部买卖平台都能一晚上之间倒塌，人们愈发看清，虚构货泉基本没有币值包管，发行虚构货泉是一种公家铸币或者融资行动。而公家铸币者并无遵守他们自称的‘准则’，那就是建设一个去核心化、彻底用户主导、公正主观的虚构货泉圈。”
“许多币圈开创人嘴里全是主义，心里全是生意。他们发行虚构币纯正为了私利，需求让手中的币更值钱。为此，像班克曼这样不择伎俩的不在多数。他们想方法利用杠杆去撬动虚构币价钱，高杠杆往往伴有着高危险。”
这类形式在资本市场叫坐庄。“这类游戏在市场资金活动性充分的时分玩得转，由于活动性水位高，钱四处乱窜。而近期美元不停加息，活动性水位降落，这类游戏就容易失事。”盘和林说。


·班克曼
与币圈一同“地震”的还有美国政界。
班克曼面临的指控中，有一项惹起各方留意，那就是被控诈骗美国政府，提供不法政治捐款。
威廉姆斯称，班克曼将“数千万美元”的不义之财用于向美国政党提供不法竞选捐款。“这些恶浊的钱都被用来知足班克曼购买两党影响力，并影响华盛顿公共政策标的目的的欲望。”
盘和林也以为，班克曼的政治捐款中藏着野心：“他的目的多是推动相干法案，将FTT这样的虚构币合法化，从而掠夺更大的利益。这在美国商界是广泛行动。”
如今，曾被美国政坛奉为座上宾的大金主班克曼，成为了政客们避之不迭的过街老鼠。
在往年的伯克希尔哈撒韦公司股东南大学会上，巴菲特如斯鞭挞加密货泉：“它不是一种有出产才能的资产，它的价值就是取决于下一集体给上一个具有虚构币的人付多少钱。”
“我不知道将来一年、五年抑或是十年，比特币等虚构货泉的价钱是涨是跌，但有一件事我很肯定，那就是它不会发生任何本质性的货色。”
总监制： 吕 鸿
监 制： 张建魁
主 编： 许陈静
编 审： 苏 睿