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中国基金报记者 赵心怡
十二月21日，香港证监会官网布告，谴责国信证券（香港）经纪无限公司（下称“国信香港”）违反监管规则并处以罚款280万港元，缘故是国信香港在处置客户资产及提供客户账户结双方面违反监管规则。
已采用弥补行为并被动向监管报告请示
客户未蒙受损失
香港证监会考察发现，在2021年1月1日至2021年3月7日期间，国信香港为取得财务融通，依赖1009名客户无效期已届满的常设受权，将他们的证券典质品再质押给某家银行作为典质品。
香港证监会还发现，在2020年5月至2020年十一月期间，国信香港向930名客户提供材料不残缺和不正确的月结单。
关于此次纪律处罚，香港证监会表现曾经斟酌到一切相干状况，包罗：国信香港就其违反《客户证券规定》及《成交单据规定》的状况采用了弥补行为，并被动向香港证监会作出报告请示；上述事情看似是一般事情；并没有证据显示国信香港的监管违规行动令客户蒙受损失；及国信香港与香港证监汇合作解决证监会的关注事项，及承受其考察后果和纪律行为。
此前有高管遭香港证监会禁业1年
2020年6月23日，香港证监会阻止国信香港前担任人员、董事兼买卖部主管朱丽华重投业界，为期十二个月，由2020年6月23日起至2021年6月22日止。
香港证监会指出，此次纪律行为源于早前就对国信香港在处置第三者贷款时违反了打击洗钱及恐惧份子资金筹集的监管规则而对其作出的处罚，国信香港的违规可归因于朱丽华没有执行其作为担任人员及公司高管的职责。
布告显示，国信香港有员工于2013年向初级办理层（包罗朱丽华）提出，该公司对第三者贷款的外部监控存在缺失。但是，朱丽华却以为该事与她有关，亦没有采用任何步骤来确保无关缺失已被纠正，使国信香港于症结时间内没有在打击洗钱及恐惧份子资金筹集方面制订充沛的外部监控措施。
另外，朱丽华时时从国信香港时任交收部主管收到第三者贷款的纪录。无关记载显示，国信香港为其客户处置了少量第三者贷款，与其声称不激励第三者贷款的政策不相符。只管国信香港所收取的第三者贷款金额宏大，但朱丽华却没有采用任何行为，亦没有向其下级或其余初级办理人员上报相干事宜。
除对第三者贷款所波及的洗钱及恐惧份子资金筹集危险熟视无睹外，朱丽华身为开户请求的批核人之一，也没有确保国信香港职员遵从无关客户洗钱及恐惧份子资金筹集危险的评价顺序，即没有根据国信香港的合规手册所规则将无关进程记载在案。
鉴于此，香港证监会以为，朱丽华的行动其实不合乎其作为持牌法团担任人员所须达到的规范。
曾因反洗钱不力收“千万级”罚单
香港证监会在对朱丽华的禁业布告中所提到的“国信香港的违规行动”，即国信香港于2014年十一月至2015年十二月期间，在处置第三者贷款时违反了打击洗钱及恐惧份子资金筹集的监管规则。
2019年2月18日，香港证监会布告，谴责国信香港并罚款1520万港元。
值得留意的是，在这张巨额罚单中，香港证监会指出了国信香港外部监控存在的7点缺乏：
1.没有制订任何轨制或监控措施，以辨认及监察存入客户的银行子账户的第三者贷款
2.没有核实第三者贷款人的身份，确认客户与他们的瓜葛及审查他们做出第三方贷款的理由；
3.没有就第三者贷款制订无效的审批顺序；
4.没有无效地转达及履行其外部打击洗钱及恐惧份子资金筹集政策；
5.没有就其对客户的洗钱及恐惧份子资金筹集危险程度的评价备存妥善的文件记载；
6.没有继续监察其与客户的业务瓜葛；
7.没有制订无效的合规本能机能。
随后，国信证券宣告了相干整改措施，包罗对国信香港进行片面危险处理及排查，当真进行外部整改，住手一切非持牌业务，并对相干责任人进行庄重问责。
国信证券还表现，将引认为戒，增强对子公司的办理，落实合规、风控双线报告请示机制，严格履行《国信证券股分无限公司子公司办理方法》。
往年7月，国信证券还在深圳打造了首趟“反洗钱”地铁专列，同步启动以“阔别洗钱犯法，守护幸福糊口”为主题的反洗钱公益鼓吹流动。
编纂：黄梅
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