CBA 存款被Audit 阅历分享

建文 · 发表于 2021-5-15 00:10:13

还在开头埋伏笔。。。。楼主专业写小说的

ssz · 发表于 2021-5-15 00:12:16

吊胃口啊

xhgw · 发表于 2021-5-15 00:14:06

我始终告知我客户，她要做的事件就是照实告诉我材料是不是实在，假如材料100%的实在，其余的事件就交给我处置。接到这个电话后客户再也Hold不住，不听我倡议，挺着8个月的肚子跑到Westpac Branch，请他们与CBA连接， Verify她的Statement。Westpac的Branch一副大老爷样子，“CBA这个时分才来找咱们吗？” 不肯意配合客户给CBA电话。

psshanghai · 发表于 2021-5-15 00:17:29

假如真正的怕甚么，到其余银行去就行了啊

xhgw · 发表于 2021-5-15 00:19:13

最初应该仍是lz帮客户搞定了

bagbar · 发表于 2021-5-15 00:22:13

而后这个是自我采购帖？

zhaoyang21730 · 发表于 2021-5-15 00:26:28

此贴要火啊

二世 · 发表于 2021-5-15 00:27:44

这时候候我的电话追到了Branch，我要客户先回去，别动了胎气，我会处置好一切的事件，客户虽然平心静气，但只能无法回到办公室。
客户礼拜五邮寄出来的Statement原件礼拜一中午尚无收到，但我选择置信客户，所以劝回客户后，马上给CBA的State manager打电话，要求CBA再次当真复核西太Statement，并提出西太的零碎可能存在Bug，对曾经封闭的帐户可能在某种选择前提下搜寻不到。

xuqing527227 · 发表于 2021-5-15 00:29:58

假如终究是CBA本人搞错了，或者责任在westpac，还有人敢去这两个银行吗？

百舸 · 发表于 2021-5-15 00:31:58

段子手。。。

sunack · 发表于 2021-5-15 00:36:15

CBA好贱

hudiiii · 发表于 2021-5-15 00:38:06

即便是假的，cba有权益间接auction list？客户莫非没权益转走吗？

肖飞 · 发表于 2021-5-15 00:40:48

假如资料都是真的，银行搞这一出，那我就间接告银行了

wzmsdy · 发表于 2021-5-15 00:42:01

间接拍卖？那客户要是有钱付清存款呢？

jming523 · 发表于 2021-5-15 00:45:13

银行的存款合同上都是这么写的么假如fraud且不克不及提供公道解释就拍卖？

龙吟九天 · 发表于 2021-5-15 00:49:35

听故事，觉得好安慰

zxw · 发表于 2021-5-15 00:51:53

下昼2点，客户接到CBA Fraud Team电话，首先报歉，而后推辞责任说西太搞错，做事不子细，第三次才确认Statement 为真，所以不会再对这个存款进行考察。
这个时分我也收到客户邮寄来的Statement原件，原本CBA说下昼2点来我办公室间接取件，也告诉不急着来了，好像他们只需求写结案讲演了。
虽然虚惊一场，客户最终意难平，感觉因为不是本地人的姓，被银行不公正看待, 因为身怀六甲，就不Complain。
Broker是踩在钢丝上的行业, 一切的存款7年以内都有可能被审计和考察，这一点不单是中国Broker，我见过不少老外Broker被ANZ审计死去活来的。其实作为Broker或者Banker来讲，状况无外乎三种：
第一种客户材料造假，然而Broker或Banker不知情，这类状况假如Broker的compliance 并无瑕疵，broker问题并非很大，就是存款佣金被Claw Back，lender的Record上会有一笔，而后Broker的级别可能会被升高。
第二种客户材料造假，或者按照Broker授意造假，或者Broker间接帮客户做假资料。Broker会被撤消Credit，一切的存款都会无一脱漏会被审计，状况重大的broker有可能会被判有罪。
第三种客户提供材料为真，但broker为争夺业务，帮客户做假，且不告诉客户。这类状况性质最为重大。
不论哪一种状况，假如被银行认定fraud，客户是最大的受损方。除非客户自有资金短缺，能够马上还钱存款，要否则，无一例外房产会被银行强迫拍卖了债存款。楼主持续。。。。。

xhgw · 发表于 2021-5-15 00:54:20

这就完结了楼主太不地道了

yexiang98 · 发表于 2021-5-15 00:57:39

就这样了?

zhl1981221 · 发表于 2021-5-15 01:02:28

怪不得CBA招了这么多人，看名字应该有不少印度人。楼主不必太紧张，银行常常会出这样的错，然而他们复查的时分，９５％会矫正过错。除非打电话的是硬度人

重返 · 发表于 2021-5-15 01:04:31

就是说仍是不要中介本人间接找银行最佳是么？只有贷下了钱，也不会被audit?

yexi · 发表于 2021-5-15 01:05:50

是只audit经过broker的仍是一切都会audit?

zxw · 发表于 2021-5-15 01:09:44

你太坏了。。。

samalada · 发表于 2021-5-15 01:14:29

有情理

coming123 · 发表于 2021-5-15 01:15:45

争渡、争渡惊起一片鸥鹭

mx988 · 发表于 2021-5-15 01:17:50

一切的存款均可能被Audit。
区分就是假如发现Fraud，Broker被勾销Credit资历，Banker被开革。
但对客户来讲，后果都是同样。不外假如以为存款经理比Broker做的存款不会被银行审计，就间接找存款经理做好了，这样你也会意安。

mgdf · 发表于 2021-5-15 01:21:17

楼主我有个问题，你这次的案例是由于CBA 发现原来的payslip 有日期不联贯之类的问题而被提溜出来了。那大少数被审的，假如是那种被做了手脚的，假如改的浑然一体，那就是审计也审计不出甚么吧。我记得跟一个之前做审计的敌人聊天，说broker 都很理解银行想要的材料，天然能提供一切看下来很美的东东。

chiusyan · 发表于 2021-5-15 01:26:15

银行开始试验性的用区块链做筛查，根本就是真的假不了，假的不克不及真

骷髅 · 发表于 2021-5-15 01:29:06

楼主你又伤了千千万大妈的心啊，你保住了妊妇，然而保不住更多的心脏病，老年痴呆啊

wzmsdy · 发表于 2021-5-15 01:31:39

假如是真正的材料，有瑕疵也不必耽心，由于能够公道解释。假如是假材料，往往十分完善，但总能找到蛛丝马迹，特别当初得多银行要求流水。
正如我所说，造假的本钱十分大，作为客户，不要听信Broker或者Banker 一面之辞，以为他们有通天本领。每次座谈，我算是CBA的座上宾，但又如何？假如这个存款被以为是Fraud，我是基本能干为力的。老道的Broker和Banker都会做好Compliance，一旦出了问题可以逃避责任，但对一些客户而言是灭顶之灾。

安排批了 · 发表于 2021-5-15 01:35:00

假如是broker 在客户不知情的状况下造假，最初也致使客户的房产被强卖，这对客户也太不偏心了吧？

fkzl · 发表于 2021-5-15 01:37:58

nice

CCNUgiaour · 发表于 2021-5-15 01:41:03

但愿这个贴对那些但愿经过某种形式存款或者多存款的人有所警示。不自量力，是对别人担任，更是对本人对家庭担任。

pegasus · 发表于 2021-5-15 01:45:54

是的，这类状况客户最冤枉。作为客户，能够要求Broker提供Apply online Record，这样你就知道Broker或Banker有无乱做。
我见过西太Banker胡乱给客户改材料，而后要客户签字，客户也不子细看，就胡乱签字。

霉得心慌 · 发表于 2021-5-15 01:47:55

论断是只要当地支出银行能力查出来

海内支出存款造假的能够放心了

反正银行没才能，基本查不出来

所以银行也不会进行海内支出存款的审计

谢谢楼主

这下大家能够放心了

SJBCCCD · 发表于 2021-5-15 01:50:58

你开心就好。

重返 · 发表于 2021-5-15 01:55:28

假如发现是假，间接强迫拍卖，这个也够狠

999paul · 发表于 2021-5-15 01:57:03

就算是查出是banker 或broker 一同瞒着客户作假，可是银行假如仍是要强拍，对客户也没甚么意义了。

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